Ehrliche Meinung zu Dividendenportfolio benötigt

Seit Mai diesen Jahres fast 1900 Aktivitäten im Portfolio, 160 verkaufte Papiere und bei einem Depotwert von 34k Euro 350k Tradingvolumen. Sprich: Das Depot in 5 Monaten 10 Mal komplett umgewälzt.

Ich würde mal bei den absoluten Basics ansetzen: Wenn das Ziel ein stabiles passives Einkommen und Altersvorsorge ist, würde ich als allererstes mit dem Zocken aufhören, denn damit verbrennst du offensichtlich dein investiertes Kapital.

Wenn du gerne zockst, pack 90 % in Dividenden-ETFs bei deiner Hausbank und den Rest (oder noch besser einen festen Betrag, z. B. max. 5k) in ein Zocker-Depot getrennt von der Altersvorsorge, das limitiert deinen potentiellen Verlust auf diesen Anteil.

Ich habe jetzt mal kurz die Haltedauer deiner verkauften Wertpapiere überflogen. Du hältst kein Asset länger als ein Monat. Und wie @frank_krabbes schon erwähnte, super viele Transaktionen.

Wenn du auf Ausschüttungen aus bist würde ich erstmal alles in die ausschüttenden ETFs setzen, bis 100-150k, schön den Zinseszinseffekt ins Rollen bringen.

Danach kannst du dir immer noch überlegen ob die Einzelwerte dazu haben möchtest.

Überdenk lieber mal deine Strategie. Wenn du nur alles in 1 Welt-ETF steckst, hast du am Ende eine vernünftige Rendite und kannst in 15 Jahren 100.000 Euro für die ersten Jahre aus dem Depot ziehen. Sehe ich mir die Rendite deines Portfolios für dieses Jahr an, ist die einfach nur schlecht. Es ist schon fast ein Kunststück in diesem guten Börsenjahr im Minus zu landen.

Ja, die Kritik mit den vielen Käufen und Verkäufen ist absolut berechtigt. Da ich mich nun auf eine Strategie festgelegt habe, würde ich diesen Monat als eigentlichen Startpunkt betrachten und neues Kapital dann gezielt über meine Positionen verteilen und das Portfolio jetzt einfach mal „atmen“ lassen.

schließe mich meinen Vorrednern an: Viel zu viel Unruhe, hast ein paar Sachen zu schnell verkauft mit einem ordentlichen Minus. So was wie SpaceX hätte ich behalten, auch wenn ich kein Musk Fan bin. :-) Microsoft, Apple auch.

Die vielen Verkäufe wurden ja schon genannt. In deinem Alter macht es definitiv Sinn verstärkt auf Dividenden zu gehen, dennoch solltest du 1-2 Rendite Wachstums Katalisiatoren mit einbauen das dein Gesamt Depot zum 5-7% macht im Jahr um die Inflation zu skippen.

Bitte starte mit Sparpläne damit auch die Gebühren weniger werden. Man muss nicht 1 Aktie Realty für 0,99€ kaufen. Wenn du den Prime beim SC nimmst, zahlst du 4,99 € , dann kann man auch mal eine größere Summe einmalig zahlen. Desweiteren würde ich den Ishares US equity stoppen (der USA Anteil ist sehr hoch), nicht verkaufen, und dafür den L&G Global ( IE0005AJA0P1) mit reinnehmen. Definitiv ruhiger werden, aber das hast du ja in einem Kommentar erwähnt.

Guten Gelingen!!

Beste Grüße, Antje

Hallo Marijo,

es gehört schon Mumm dazu ein negatives Portfolio hier zu zeigen. Das finde ich stark. Auch deinen Startpunkt und das Ziel kennst du. Sehr schön.

Aber wie gut kennst du dich? Wie gut als Anleger? Läufst du eher mit der Herde oder schwimmst du gegen den Strom? Kannst du verkaufen wenn eine Aktie oder ETF ihr Ziel erreicht hat oder sie behalten auch wenn die Angst da ist sie könnte wieder fallen? Strategien zu verändern sich anzupassen ist aus meiner Ansicht eher löblich als Dogmen zu pflegen. Auch Trading kann erfolgreich sein. Du warst es nicht. Beantworte dir die Frage warum? Verluste macht Jeder mal und manche muß man realisieren auch wenn es schmerzt. Gewinne schieben wir Menschen selbstverständlich unserem Genius zu und nehmen sie als selbstverständlich wahr während Verlust als daher doppelt so hart wahrgenommen werden. ETF’s haben die Lage Vieler einfach einfacher gemacht ihr Geld anzulegen. Geduld und einen gewissen Stoizimus bedarf es aber auch hier.

Wer meint Leute outzuperformen die sich 60 Stunden die Woche damit beschäftigen und Zugang zu Nachrichten haben bevor sie passieren… Schwierig, wenn auch nicht unmöglich. Aber es bedarf schon Zeit, Analyse,Geduld und manchmal auch das bissel Glück.

viel Erfolg bei der Analyse und der Anlage

Vorab erst einmal - du bist erst seit wenigen Monaten dabei und holst dir bereits jetzt schon feed back ein - sehr gut!

Die anderen haben bereits viel Schlaues gesagt, dem kann ich mich im wesentlichen nur anschließen.

Ein großer Schwachpunkt, den du hast, ist dein Lebensalter vs. dein Kapitalvermögen. Ein weiterer (den ich lediglich antizipiere) ist dein Wunsch durch AKTIVes Handeln etwas zu verbessern. Versuch das abzustellen, schnellstmöglich! Du hast haufenweise ausgezeichnete Aktien verkauft und das auch noch im Minus (!). Wenn du viele Verkäufe nicht getätigt hättest, würdest du jetzt deutlich besser dastehen

Ich würde an deiner Stelle aktuell nicht in ausschüttende ETFs und Aktien gehen. Dafür ist m.E. dein Kapitalstock noch viel zu gering. Für jeden Euro Dividende zahlst du 26% Abgaben, die dann nicht für dich arbeiten können …

Bei deiner Sparrate kämest du in 15 Jahren immerhin auf 415k (sofern du in einen, am besten thesaurierenden, All-country World ETF gehst) - damit kann man dann schon was anfangen

Positiv zu sehen, dass du im Oktober den SPX geschlagen hast. Negativ: Im laufenden Jahr hast du zu viele Verluste generiert. Analysiere deine Fehler, um herauszufinden, woran das liegt. Die reine Anzahl der Aktivitäten spielt für mich eine untergeordnete Rolle – am Ende zählt nur die Performance. Die wichtigste Info fehlt allerdings noch: Wie sieht dein Wissensstand aus?

Erstelle dir am besten ein Risikoprofil in Abhängigkeit vom Beta und achte stark auf die Portfoliogewichtung. Allianz ist bei dir deutlich zu hoch gewichtet, gerade jetzt vor den Zahlen. Ich habe meine Position deshalb reduziert.

In deinem Alter würde ich die Dividendenstrategie über den Jordan kippen. Du brauchst die Ausschüttungen im Moment nicht, und sie kosten dich wertvolle Performance. Das Gleiche gilt für das ständige Kaufen von Einzelaktien.

Anhand deines Einsatzes bei den Aktivitäten gehe ich davon aus, dass du ein eher “unruhiger Trader” bist. Der ganze Kleinkram und die Spreads (z. B. beim Handel von US-Aktien außerhalb der US-Börsenzeiten) zeigen mir, dass es hier noch an Grundkenntnissen fehlt.

Ich danke euch sehr für eure Tipps und das ehrliche Feedback 🙂

Das Depot ist Privat nicht sichtbar….