Funktionalität

Der Portfolio Wizard für Parqet ist eine Webanwendung, die sich direkt mit Parqet verbindet und Nutzerinnen und Nutzern dabei hilft, ihre Portfolios zu analysieren, Transaktionsdaten zu importieren und die möglichen steuerlichen Auswirkungen von Wertpapierverkäufen zu simulieren.

Das Tool importiert Portfolioaktivitäten wie Kauf, Verkauf, Einlieferung und Auslieferung über die Parqet Connect API. Außerdem zeigt es die aktuellen Portfolios der Nutzer zusammen mit den aktuellen Kursen der Vermögenswerte an und bietet damit einen detaillierten Überblick über Bestände und Performance-Kennzahlen.

Eine zentrale Funktion des Portfolio Wizard ist die Möglichkeit, einen gewünschten Entnahmebetrag festzulegen und die möglichen deutschen steuerlichen Auswirkungen eines Wertpapierverkaufs zur Erreichung dieses Betrags zu untersuchen. Die Anwendung liefert Beispielrechnungen zu potenziellen steuerlichen Effekten von Portfolioentnahmen auf Basis vereinfachter Modellannahmen.

Hauptfunktionen

• Verbindung zu Parqet über die neue Connect API mit direktem schreibgeschütztem Zugriff auf Portfoliodaten
• Import von Aktivitäten, darunter:
  • Kauf
  • Verkauf
  • Einlieferung
  • Auslieferung
• Anzeige aktueller Portfolios mit aktuellen Marktpreisen aus Parqet
• Analyse von Portfolio-Positionen mit detaillierten Portfolio- und Performance-Einblicken
• Eingabe eines Ziel-Entnahmebetrags und Simulation, welche Verkäufe dafür erforderlich sein könnten
• Schätzung steuerlicher Auswirkungen von Wertpapierverkäufen auf Basis eines vereinfachten FIFO-Modells
• Vergleich verschiedener Verkaufsszenarien, zum Beispiel:
  • Gleichmäßig verteilte Verkäufe
  • Benutzerdefinierte Auswahl
  • Mathematisch priorisierte Verkaufsreihenfolgen
• Vergleich von Steuermodellen zu Demonstrationszwecken, zum Beispiel Abgeltungsteuer gegenüber einem angenäherten durchschnittlichen Steuersatz

So funktioniert es

1. Berechnungsparameter eingeben
   Nutzer definieren Eingaben wie Steuerjahr, Familienstand und Kirchensteuersatz.
2. Transaktionsdaten importieren
   Portfolio- und Transaktionsdaten werden über die Parqet API geladen.
3. Portfolio analysieren
   Die Anwendung zeigt, wie sich unterschiedliche Verkaufsszenarien auf das Portfolio und die potenziellen Steuern auswirken können.
4. Steuervergleich durchführen
   Optional können Nutzer die pauschale Abgeltungsteuer mit einem angenäherten durchschnittlichen Steuersatz zu Demonstrationszwecken vergleichen.

Logik der Steuerberechnung

Der Portfolio Wizard verwendet das FIFO-Prinzip (First-In, First-Out) als Grundlage für seine beispielhaften Steuerberechnungen. Dabei werden auch Teilfreistellungen und Freibeträge in standardisierter und vereinfachter Form berücksichtigt. Die Ergebnisse dienen der Veranschaulichung möglicher steuerlicher Auswirkungen und stellen keine rechtsverbindliche Steuerberechnung dar.

Datenschutz

Der Portfolio Wizard wurde mit starkem Fokus auf Datenschutz entwickelt:

• Es werden keine Daten an externe Server übertragen
• Alle Berechnungen werden ausschließlich auf dem Gerät der Nutzerin bzw. des Nutzers durchgeführt

Rechtlicher Hinweis

Dieses Tool dient ausschließlich allgemeinen, unverbindlichen Informationszwecken. Es berücksichtigt nicht alle individuellen steuerlichen Umstände und ersetzt keine professionelle steuerliche Beratung. Es erfolgt weder eine individuelle Prüfung noch eine steuerliche Beurteilung. Für verbindliche Auskünfte oder persönliche steuerliche Entscheidungen sollten Nutzerinnen und Nutzer einen qualifizierten Steuerberater konsultieren. Die Ergebnisse dieser Anwendung dürfen nicht als Grundlage für eine persönliche Steuererklärung verwendet werden.

FAQ-Zusammenfassung

Was ist der Portfolio Wizard?
Eine Webanwendung zur Visualisierung und Simulation der steuerlichen Auswirkungen von Wertpapierverkäufen und Portfolioentnahmen.

Welche Daten werden benötigt?
Transaktionsdaten aus der Parqet API, darunter ISIN, Datum, Typ, Name, Preis, Stückzahl, Gesamtwert, Währung, Gebühren und Steuern.

Wie werden Steuern berechnet?
Anhand der gesetzlich etablierten FIFO-Methode, dargestellt in vereinfachter und standardisierter Form unter Berücksichtigung von Teilfreistellungen und Freibeträgen.

Welche Szenarien können simuliert werden?
Gleichmäßige Verteilung, benutzerdefinierte Verkäufe oder mathematisch priorisierte Reihenfolgen.

Was ist der Vergleich der Steuermodelle?
Eine rein illustrative Berechnung, die die Abgeltungsteuer mit einem angenäherten durchschnittlichen Steuersatz auf Basis vereinfachter Annahmen vergleicht.

Testen

Um unsere Integration zu testen, gehen Sie bitte wie folgt vor:

• Öffnen Sie die Anwendung und gehen Sie zu Schritt 1.
• Fahren Sie mit Schritt 2 fort. Dort finden Sie den Button „Mit Parqet verbinden“.
• Klicken Sie auf „Mit Parqet verbinden“, um den Autorisierungsprozess zu starten.
• Schließen Sie den Verbindungsablauf über Parqet Connect ab und erteilen Sie die angeforderten Berechtigungen.
• Nach erfolgreicher Verbindung importiert die Anwendung automatisch die verfügbaren Portfoliodaten, darunter:
  • aktuelle Portfolios
  • Vermögenspreise
  • Transaktionshistorie
  • Aktivitäten wie Kauf, Verkauf, Einlieferung und Auslieferung
• Wechseln Sie in den Bereich Portfolioanalyse, um zu prüfen, ob die importierten Positionen und aktuellen Kurse korrekt angezeigt werden.
• Geben Sie im Bereich zur Entnahmesimulation einen beispielhaften Entnahmebetrag ein.
• Starten Sie die Berechnung, um zu überprüfen, ob die Anwendung Folgendes anzeigt:
  • die relevanten Positionen für einen möglichen Verkauf
  • die geschätzten steuerlichen Auswirkungen
  • Szenariovergleiche auf Basis einer vereinfachten FIFO-Logik
• Optional können Sie den Bereich Steuervergleich prüfen, um zu bestätigen, dass der Beispielvergleich zwischen Abgeltungsteuer und einem angenäherten durchschnittlichen Steuersatz korrekt angezeigt wird.

Zusätzliche Hinweise

• Für unsere App sind keine separaten Testzugangsdaten erforderlich.
• Authentifizierung und Autorisierung erfolgen ausschließlich über Parqet Connect.
• Die Integration nutzt die Parqet Connect API mit direktem schreibgeschütztem Zugriff.
• In Parqet werden keine Portfoliodaten verändert.