Gepostet in Portfolio Roasts
Feedback zu meinem Portfolio
Hey,
ich würde mich noch als Anfänger bezeichnen, da ich das Thema erst dieses Jahr in die eigenen Hände genommen und mich tiefer damit beschäftigt habe. Gestartet bin ich mit der Idee von einem 70/30 Portfolio, bin jedoch dann zu einer Core-Satellite-Strategie gewechselt, weil ich eine etwas andere Gewichtungen haben möchte.
An paar Anmerkungen zum Portfolio:
- Ich hab 2016 über einen Bekannten, der Finanzdienstleister ist, in Fonds investiert (Einmalanlage und Sparplan). Über die Gebühren habe ich leider keine Informationen mehr.
- Zwischen 2017 und 2020 fehlt mir Historie, hier habe ich aber weniger investiert und primär gehalten, da ich mit der Performance bis dahin (sehr) unzufrieden war.
- Die letzten Wochen und Monate habe ich nach und nach die Fonds verkauft und diese entweder schon in ETFs umgeschichtet oder bin noch dabei. Hier bin ich ehrlich gesagt etwas zögerlich es in einer Einmalanlage zu machen, sondern mache es gerade nach und nach. Hat hier jemand Erfahrungen?
- Die ebay-Aktien sind Mitarbeiteraktien und haben sich über die Jahre angesammelt. Diese möchte ich ebenfalls umschichten, der Prozentsatz am Gesamtportfolio ist mir definitiv zu hoch, warte aber noch auf einen etwas besseren Kurs.
- Mit dem Vanguard FTSE möchte ich auf längere Sicht meinen Steuerfreibetrag ausreizen um hier etwas zu optimieren.
- Mit den gekauften Einzelaktien möchte ich Erfahrung sammeln.
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Hi, an sich ein schönes Portfolio. Das mit den Mitarbeiteraktien erklärt, die starke Ebay Übergewichtung. Persönlich solltest du für dich mal bewerten, ob deine Core Sattelite Strategie aufgeht. Wenn ich dein Portfolio gegen den MSCI World Benchmarke, dann liegst du seit 5 Jahren dahinter. Ich persönlich würde einen 80 % Core Anteil aus ACWI oder MSCI World + EM anstreben und max. 20% als sog. Funny Money in den Sattelite stecken. Aktuell hast du 65% Core. Die zwei Sattelite ETFs von I-Share überschneiden sich doch teilweise in der Ausrichtung oder? Tech und Digitalisation? Es würde sich hier doch anbieten auf zwei unterschiedliche Sektoren/Branchen/Trends zu wetten. z.B. Digitalisation und Clean Energy, Small Caps, H20 usw... Die Einzelaktie auf Microsoft würde ich verkaufen, weil bereits in deinem iShares MSCI World Information Technology Microsoft die zweit größte Position ist.
@patrick_s Dank dir vielmals. Ja, die Fonds die ich bisher hatte liefen in der Vergangenheit echt nicht gut und bin froh, dass Anfang des Jahres selbst in die Hand genommen zu haben. Die Erfolge bisher motivieren in jedem Fall und habe vor ca Anfang/Mitte nächsten Jahres dann ein Fazit zur aktuellen Strategie zu ziehen.
Tech und Digitalisierung gehen schon in die gleiche Richtung, ich hatte mir die Top Positionen in den ETFs angeschaut und die sind schon anders. Hätte das damals selbst auch nicht gedacht.