Investor

vor 5 Jahren

Gepostet in Schnack

MSCI World + MSCI EM oder nur MSCI ACWI?

Hi,

aktuell habe ich den MSCI World und den MSCI EM.
Der MSCI India ist auch hinzugefügt.

Mit dem MSCI World SRI habe ich mir glaube auch keinen gefallen getan.
Oder macht der zusammen mit den oben genannten Sinn?

Jetzt frage ich mich, ob ich es nicht mit dem ACWI vereinfachen sollte.
Der MSCI India ist auch im ACWI enthalten. Industrie bzw. Schwellenländer bildet der ACWI ja in einem ab.

Aktuell habe ich 10 ETFs im Portfolio. Denke da habe ich mehr als genug überschneidungen drin.

Was sagt Ihr dazu? Reicht der ACWI aus?
Die Performance des ACWI sieht auch sehr positiv aus bei einem TER vom 0,20%

Gruß

21 Kommentare

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Tobi

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Kleine Ergänzung:
Es gibt da ein Tool zum Checken wie sich ETFs überschneiden, das hat @aktiengram
von Aktiengram mal vorgestellt
(https://aktiengram.de/roentgengeraet-fuer-etfs/)

Lukas

Autor

Investor

vor 5 Jahren

Die habe ich im Sparplan aber es sind noch nicht alle ausgeführt.

iShares Core MSCI World (IE00B4L5Y983)
iShares Core MSCI Emerging Markets (IE00BKM4GZ66)
iShares Core DAX (DE0005933931)
iShares Electric Vehicles and Driving Technology (IE00BGL86Z12)
iShares Digital Security (IE00BG0J4C88)
iShares MSCI India (IE00BZCQB185)
iShares MSCI World SRI (IE00BYX2JD69)
iShares S&P 500 Information Technology (IE00B3WJKG14)
iShares S&P 500 Communication Sector (IE00BDDRF478)
iShares Edge MSCI World Momentum Factor (IE00BP3QZ825)

S&P 500 Communication Sector, Digital Security und Electric Vehicles and Driving finde ich sehr interessant und würde ich auch weiterführen wollen.

Ich denke, das einiges einfach ein schnellschuss war.
Deswegen denke ich über eine vereinfachung nach.
Ein ACWI oder der Vanguard FTSE All-World (IE00BK5BQT80) wäre schon der erste Weg.

Danke für das Tool Tobias. So hat man eine sehr schöne Übersicht.

Vereinfachung:
Vanguard FTSE All-World (IE00BK5BQT80) o. iShares MSCI ACWI (IE00B6R52259)
iShares Electric Vehicles and Driving Technology (IE00BGL86Z12)
iShares S&P 500 Communication Sector (IE00BDDRF478)
iShares Digital Security (IE00BG0J4C88)
iShares Core DAX (DE0005933931)

Pascal

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Größter Unterschied meiner Meinung nach ist dass im ACWI die Aufteilung 90/10 ist zwischen Industrie und Schwellenländern.

Wenn man es einzeln nimmt kann man die Gewichtung dann variabel gestalten wie man möchte.

Hast dich aber nun ja für den ACWI entschieden, was auch ein Super Index ist.

Mir stellt sich nur die Frage wieso du extra nochmal Europa beimischen möchtest? Ist dir der USA Anteil im All World zu hoch?

Lukas

Autor

Investor

vor 5 Jahren

Ich möchte gewissen Bereichen mehr Gewicht geben.
Robotics, Digitalisierung etc. wird denke ich in Zukunft immer wichtiger sein.

Nur wenn man sich die YT Videos anschaut, habe ich das Gefühl, dass ich zu viel habe. Höre meist immer nur 2 oder 3 ETFs.

Aber wie du schon sagtest. Man sollte es machen wie man möchte.
Jeder hat da seine eigene Gedanken zu.

Michael H. vor 5 Jahren

@lukas_1cf6ab ich bin ein Fan davon, das Portfolio möglichst einfach zu gestalten.

Zweifelsohne hast du recht damit, dass Robotics, Digitalisierung und Co. in Zukunft immer wichtiger werden. Was niemand weiß ist, ob diese ETFs dann auch besser laufen werden oder ob die besten Zeiten schon waren.

Muss jeder selbst wissen, ob man solche Wetten machen will. Ich empfehle diese Dinge, genau wie die Satelliten, auf einem eigenen Depot zu managen und die Einsätze darauf gering zu halten.

Tobi

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Moin Lukas,

sehe das wie Heiko wenn du dich möglichst einfach aber diversifiziert aufstellen willst dann entweder ein ACWI oder World + EM.

Was hast du denn noch für ETFs?
Klar ist ja das sich bei einem World + EM oder ACWI überschneidungen bilden mit anderen ETFs, egal ob andere Weltweite oder Branchen Spezifische.

Was ist denn dein Ziel? Und wie stark ausgebaut sind deine Positionen in deinen jetzigen ETFs.

Je nach Größenordnung würde ich evtl umschichten auf das was besser zu deinem Vorhaben passt oder eben die bisherigen Sachen liegen lassen wie Sie sind und neue Investitionen/Sparpläne nur auf das Konzentrieren was du wirklich brauchst/möchtest.

Heiko

Investor

vor 5 Jahren

Hi Lukas,

ich mache es mir ganz einfach und bespare von Vanguard die ETFs dev world sowie emerging markets (kann man mit dem Vanguard FTSE all world sogar noch simpler gestalten) somit ist mein Depot global diversifiziert und alles andere ist mir zuviel Arbeit…😉 somit würden mir persönlich an deiner Stelle deine beiden erstgenannten ETF reichen bzw. würde ich sogar auf den ACWI umstellen.

Lg
Heiko

Tobi

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Jetzt mal so grob drüber geschaut sieht die Vereinfachung schon mal gut aus

Lukas

Autor

Investor

vor 5 Jahren

Ich nehme dann den Vanguard FTSE All-World (IE00BK5BQT80).
Den iShares Core DAX (DE0005933931) ersetze ich lieber. Der DAX scheint doch ein recht hohes Risiko zu haben.

Auswahl:
iShares MSCI Europe (IE00B4K48X80)
Xtrackers MSCI Europe (LU0274209237)
Xtrackers STOXX Europe 600 (LU0328475792)
Lyxor Core STOXX Europe 600 (LU0908500753)

Welcher wäre die bessere Wahl?

Der Lyxor ist mit den 600 Positionen und einem TER von 0,07% mein Favorit.
Allerdings habe ich gelesen, dass Amundi Lyxor gekauft hat.
Was passiert dann mit dem ETF?

Aktuell:
iShares Electric Vehicles and Driving Technology (IE00BGL86Z12)
iShares S&P 500 Communication Sector (IE00BDDRF478)
Lyxor Core STOXX Europe 600 (LU0908500753)
Vanguard FTSE All-World (IE00BK5BQT80)
iShares Digital Security (IE00BG0J4C88)

Mike Waldvogel

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Hi @lukas_1cf6ab , ich finde die Vereinfachung auch schon sehr gut 👍.

Leider konnte ich nicht rauslesen ob du schon Werte in den Positionen hast. Falls ja würde (ohne jetzt deine Gewinne zu kennen) eher den
iShares Core MSCI World (IE00B4L5Y983)
iShares Core MSCI Emerging Markets (IE00BKM4GZ66)
im Portfolio behalten, da du ja dann "eig. den ACWI" abgebildet, kannst dir dein Verhältnis selbst zusammen stellen und müsstest dann keine Steuern bei der Strukturierung bezahlen 😉

Wenn du nur bisher die Sparpläne hast und noch kein Geld drin hast, ist die Antwort auf deine Eingangsfrage definitiv reicht der ACWI aus.

Die Satelliten drum rum würde ich vorerst zur Vereinfachung weglassen.

Frage:

... Allerdings habe ich gelesen, dass Amundi Lyxor gekauft hat.
Was passiert dann mit dem ETF?

Die werden entweder belassen, gemerged oder einer der beiden aufgelöst, dauert noch, daher würde ich es nicht davon abhängig machen.

Lukas

Autor

Investor

vor 5 Jahren

Mir stellt sich nur die Frage wieso du extra nochmal Europa beimischen möchtest? Ist dir der USA Anteil im All World zu hoch?

Ich wollte damit etwas mehr Europa hinzumischen.

Die Satelliten drum rum würde ich vorerst zur Vereinfachung weglassen.

Wäre es falsch, wenn ich die drin lasse?

Mike Waldvogel

Plus

Beta

vor 5 Jahren

@lukas_1cf6ab Nein die sind keines Wegs falsch, kannst du wenn du die beimischen willst um bestimmten Bereichen mehr Gewicht zu geben gut machen (bestätigt sich auch in der Antwort auf die Frage von Pascal). Wollte ich nur allgemein loswerden, da du am vereinfachen warst von daher alles gut. 🙂 Wichtig ist bei sowas immer seine eigene Strategie zu fahren und einfach auch Mal etwas ausprobieren wenn man davon überzeugt ist!

A.B.

Beta

vor 5 Jahren

@lukas_1cf6ab @lukas_1cf6ab Hey Lucas, im ACWI ist der Anteil der Schwellenländer recht gering und der Anteil der USA recht hoch, geht halt nach Market Cap. Vereinfachender Weise kann man den ACWI kaufen (oder den Vanguartd Global All Cap). Wenn du aber mehr Wert auf eine andere Wichtung legst (z.B. nach BIP), kannst du mit einem MSCI World + MSCI EM besser mischen. Außerdem sind im regulären ACWI die small caps nicht mit drin. Wenn du davon welche haben willst, kannst du den MSCI World - MSCI EM IMI kaufen. Europa beimischen ist m.E. auch in Ordnung. Ich habe folgende Aufteilung: 60% MSCI World, 30% MSCI EM IMI, 10% MSCI Europe Small Caps.

Michael H. vor 5 Jahren

@a._bode sieht so aus als hatten wir die gleiche Idee👍🏻 Mir fehlten auch die Small Caps im klassischen 70/30 Portfolio.

Deswegen bespare ich auch den MSCI EM IMI, hab aber den MSCI World Small Cap.

59,5% MSCI World
10,5% MSCI World Small Cap
30% MSCI EM IMI

Lukas

Autor

Investor

vor 5 Jahren

Global Titans 50
Du meinst den?
Über Small Caps, nein.
An welche denkst du da genau?

Heiko

Investor

vor 5 Jahren

@marco_74bfa4 danke für die Erläuterung! Schlussendlich fällt wohl alles wieder darauf zurück wieviel Zeit man investieren möchte und/oder ob man an eine Überperformance von irgendetwas gegenüber dem Weltmarkt glaubt ;)

Marco

Plus

vor 5 Jahren

Ja den Global Titans meine ich, zumindest die TOP 10 würden sowieso viele in Ihr Starterdepot legen.
Bei den Global SC gibt es denke ich nur 2-3. AM handelbarsten ist der iShares SC WKN A2DWBY.
VG

Marco

Plus

vor 5 Jahren

@heiko_e2e3cb irgendwie ist ja alles im FTSE schon drin, auch die anderen Satelliten. Nicht anders ist es in einer Core-Satellite Strategie mit Einzelwerten.
Schau Dir die Einzeltitel bei anderen Portofoliovorstellungen an. Wieviel Titel aus dem Global Titans 50 sind üblicherweise dabei ? Ich sehe die Top 10 regelmässig obwohl sie natürlich im Core schon enthalten sind, auch wenn nur homöopathisch.

Heiko

Investor

vor 5 Jahren

@marco_74bfa4 Wieso würdest du denn durch den Global Titans 50 die großen Unternehmen übergewichten wollen? Die sind ja irgendwie auch schon im FTSE All World drin…
Alles andere was du bzgl. der Satelliten geschrieben hast kann ich gut nachvollziehen.

Marco

Plus

vor 5 Jahren

meine Bescheidene Meinung:
FTSE All World + Satelliten. Hier gefallen mir der Automation und Roboter, E Vehicle und der Security schon sehr gut.
Über einen Small Caps mal nachgedacht ?
Als weiteren Satelliten finde ich den Global Titans 50 sehr gut anstatt Einzelwerte zu picken.
Ich hätte wenig Probleme bei der Strategie auch einfach mal längere Zeit nicht aktiv zu sein.

Weitermachen vor 2 Jahren

Mir reicht der https://ie00b4l5y983.com/ in meinem Portfolio. Ich habe einfach einen Sparplan eingerichtet und spare jeden Monat in den ETF. EIn ACWI oder ein Schwellenländer ETF würde meine Rendite verwässern.