Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

Depot seit 2013 von 0€ auf 90k€

Hallo zusammen,

Schaue mir sehr gerne andere Portfolios an, deswegen hier auch mal meins ;)
https://app.parqet.com/p/60b7a547854469003657e1f4

bin 34 und habe vor 9 Jahren begonnen zu investieren als ich in meinen Job eingestiegen bin. Habe durchschnittliches Angestelltengehalt und mich von 0€ ohne Erbe hochgearbeitet.
In der Zeit habe ich ein paar gute (Apple 12k Gewinn) sowie schlechte (Wirecard 5K Verlust) Entscheidungen getroffen.
2018/19 habe ich mir eine Immobilie gekauft in die ich viel investiere/abbezahle deswegen steigt das Depot seitdem leider nur noch langsam.

Seit kurzem bespare ich mit 350€/Monat 3 ETF's (50 World/30 EM/20 Europe)Langfristig sollte es von der Gewichtung Richtung 50% Aktien / 50 % ETFs gehen.... dauert halt noch ein bischen ;)

Happy Roasting!

10 Kommentare

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user_53a6a9

Plus

vor 5 Jahren

Ist ein sehr beeindruckendes gelungenes Value-Portfolio, Glückwunsch! Das Portfolio wirkt sehr stabil, hat vielleicht aber nicht die Wachstumsraten wie das vermutlich einer dieser ETFs haben würde, deswegen willst du das sicherlich mitabgreifen indem du jetzt in ETFs gehst, ja?
Die Frage die ich mir dabei stelle ist, nachdem du gesagt hast, dass du jetzt weniger Geld zum ETF besparen hast wegen Immo-Invest, ob es Sinn macht, nur die Hälfte deiner jährlichen Einzelaktiendivi in Einzelwerte zu reinvestieren und die anderen 50% der Jahresdivis in deine drei 3 ETFs zu investieren, wenn dies günstig (=in nem Dip) erscheint. Innerhalb von einem Jahr gibt es sicherlich den ein oder anderen Zeitpunkt wo es opportuner in dem die ETFs nen Tiefpunkt haben was die Sparpläne vielleicht so gar nicht erreichen können. Wie gesagt, ist nur ne Idee, musst du halt mal durchrechnen ob sowas auf Lange Sicht überhaupt Sinn macht.

Willi

Plus

vor 5 Jahren

Ich finde es interessant mal ein Portfolio zu sehen, dessen größter Sektor Gesundheitswesen, größte Branche Versicherungen, und dessen größtes Land Deutschland ist. Viele andere Portfolios (meins) sind ja oft eher US- und Tech-lastig. 🙂

Der IZF überrascht mich bei einem so alten Portfolio ein wenig und die Steigerung seit 2020 finde ich eher überschaubar, aber dafür hast du ja mit ca. 2% eine sehr schöne Dividendenquote, worauf wahrscheinlich auch dein Fokus liegt. Zumindest sehe ich da ein paar der üblichen Verdächtigen. Auf der anderen Seite sind allerdings deine drei ETFs thesaurierend?

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

Hey,

2 der 3 ETF's sind thesaurierend.

die mittelmäßige Perfomance seit 2020 liegt denke ich größtenteil an der schlechten Perfomance der vielen Dividendenwerte (Fresenius, BASF, Bayer, Unilever, Shell, Gilead) und der Wirecard verlust haut halt rein.

Basf hat z.B. in den 8 Jahren mir lächerliche 2% plus gebracht abgesehen von der Dividende....

Christian vor 5 Jahren

Hi Chris,
gratuliere zu dem Portfolio und der Performance. Ein Wirecard haben wir doch alle mal ;)
Bei dem Portfolio zeigt sich einmal sehr gut, dass vor allem langfristiges investieren eine gute Rendite bringt. Und in deinem Fall auch in Verbindung mit hohen Dividendenzahlungen.
Daher will ich mir auch gar nicht anmaßen, über dein Portfolio zu urteilen.
Nur eine Frage, weshalb die ETFs von Lyxor und weshalb der EM mit 30% Anteil und als Ausschütter?

VG und schönen Abend
Christian

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

@christian_53b9ce Danke🙂

Die Lyxor haben bei ING DIba die niedrigsten Kosten....
Habe mich bisschen in das Thema ETF eingelesen und beschlossen, dass eine 50/30/20 Strategie mir am besten zusagt.
Der EM ist ausschüttend da der nicht ausschütende bei ING deutlich höhere Kosten hat.

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

Was auch noch zu bedenken ist, dass bei mir von den 52k Gewinn, 32k schon realisiert (Verkäufe und Divi) und Steuern bezahlt sind. Wenn ich das zurück rechne sind das dann ~60K+ Brutto Gewinne...

Weisst du ob Parqet für den IZF Brutto oder Netto nimmt?

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

@sh7sgx2bg6 Hallo Willi,

habe bisschen getestet:

habe hohe Aktiengewinne hinzugefügt und mit 30.000€ Steuern verkauft -> der IZF ändert sich sicht nicht durch den Verkauf. Hier wird der Brutto Wert genommen und die Abgaben ignoriert
habe 10.000€ Dividenden hinzugefügt und der IZF ändert sich nicht. Das ist echt Fail, dh. bei meinem Depot mit hohen Dividendgewinnen ist der IZF echt sinnfrei 😟

PS: Kann man dein Depot sehen, ist das öffentlich?

Willi

Plus

vor 5 Jahren

Mitglied Keine Ahnung! Ich habe das Gefühl, dass Parqet manchmal Brutto- und manchmal Nettowerte anzeigt. Wenn deine Dividendentitel während der Nullzinspolitik der letzten 2 Jahre nicht so liefen, wer weiß, vielleicht schlagen sie sich ja dann in der kommenden Zeit umso besser?

Edit: Laut diesem Thread erfolgt die IZF-Berechnung ohne Gebühren und Steuern (also brutto) und ohne Dividenden. Kommt mir etwas seltsam, weil realitätsfern vor, aber wird schon stimmen. Dann wäre dein IZF in der Realität also höher (und meiner etwas niedriger).

Willi

Plus

vor 5 Jahren

Mitglied nein es ist aktuell nicht öffentlich. Es würde für andere wahrscheinlich grauslich aussehen, weil sehr tech-lastig und mit Klumpenrisiken. Da wüsste ich eh schon, was andere sagen würden. 🙈 Es ist seit 2008 oder 2009 gewachsen und ich bin seit ein paar Monaten dabei es größer zu überarbeiten, aber ich bin im Großen und Ganzen zufrieden mit meinen Entscheidungen und finde auch meine Rendite ok

Dass der IZF all diese Sachen nicht beachtet find ich problematisch. Schon die Performance-Kurve ist ja eher nutzlos, und jetzt taugt der IZF auch nicht wirklich?

Sven

Plus

vor 5 Jahren

Sehr schönes Portfolio. Dein IZF ist mit fast 10% über die lange Zeit doch herausragend gut und liegt über den zum Vergleich üblicherweise Verdächtigen herangezogenen, wie MSCI World oder FTSE Allworld?