Levin vor 4 Jahren

Buy and Hold ETF/ETC

Hallo Liebe Community,

ich würde gerne ein ETF/ETC Portfolio aufbauen und habe mich hier die letzten Monate mehr und mehr mit der Thematik befasst. Ich bin 24 Jahre alt und selbstständig. Mein Anlagehorizont liegt zwischen 30 - 35 Jahren. Wichtig ist mir, dass ich "relativ" diversifiziert, da stehe und meinen zeitlichen Aufwand begrenzen kann.

Meine monatliche Sparrate, mit der ich beginnen würde, sind 850 €. Mein Einstiegskapital sind knapp 30.000 €.

Ich habe mir Folgendes überlegt:

70 % Core MSCI World USD (Acc) IE00B4L5Y983
10 % iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - USD ACC IE00BKM4GZ66
7,5 % iShares MSCI India UCITS ETF - USD ACC IE00BZCQB185
5 % Xtrackers CSI300 LU0779800910
7,5 % iShares Physical Gold ETC - USD ACC IE00B4ND3602

Im Emerging Markets ist bereits China und Indien enthalten. Für mich sind es aber vor allem bei China keine "A-Aktien", sondern eher die Firmen, die ihren Sitz auf den Cayman Islands haben. Das ist beim Xtrackers m.E. anders.
Bei Indien sehe ich große Wachstumschancen.

Infolgedessen würde sich folgende Gewichtung für China und Indien ergeben:

China: 10 % x 29,17 % (Anteil in EM (nach justEtf)) + 5 % = 7,917 %
Indien: 10 % x 13,16 % (Anteil in EM (nach justEtf)) + 7,5 % = 8,816 %

Ich bedanke mich für jegliches Feedback und bin offen, was andere Ideen und Gedanken angeht.

Ein schönes Wochenende.

Liebe Grüße

Levin

9 Kommentare

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Dirk vor 4 Jahren

Warum MSCI World und EM in 2 ETF?
Ich würde beides mit einem ETF abbilden. Entweder per MSCI ACWI oder besser mit dem Vanguard FTSE All World. Der All World ist etwas breiter aufgestellt und bildet mehr kleinere Werte ab als der ACWI (90% zu 85% der weltweiten Marktkapitalisierung).
Gold kann man m.E. schon machen, wobei ich zumindest bis zum erreichen eines 5-stelligen Betrags auf physisches Gold setzten würde (z.B. Goldmünzen). Ich sehe Gold auch mehr als 'Fluchtwährung' im Falle eines Krieges oder einen totalen wirtschaftlichen Zusammenbruchs.
Das mit den extra China und Indien ETF ist halt eine Wette auf die Zukunft dieser Länder. Kann man machen. Ob die Wette aufgeht wirst Du dann irgendwann in der Zukunft erfahren.

Frank

Plus

vor 4 Jahren

Das ist, wenn Du Deinen zeitlichen Aufwand begrenzen willst, schon ok. Ich nerv Dich da jetzt auch nicht mit Einzeltiteln. 😉
Gold mit 7,5% find ich imho absolut ok. Da wirst Du aber viele andere Stimmen hören.
EM ist im vertretbaren Rahmen, wobei ich persönlich bei China erst mal raus bin und Indien halt die letzte Zeit wahnsinnig gut gelaufen ist. Bin 100% bei Dir, dass dies an sich schöne Wachstumsmärkte sind, würde aber jetzt AKTUELL beide nicht übergewichten (weil -wie gesagt- Indien schon wahnsinnig performed hat und China halt China ist). Ist aber eine punktuelle persönliche Ansicht, die ich mittel/langfristig gerne wieder ändern würde.

Manuel

Plus

vor 4 Jahren

Da ich mich kürzlich auch etwas intensiver mit den Gold ETCs beschäftigt habe noch ein Hinweis von mir.
Der iShares Gold ETC wird zwar auch physisch besichert, aber ich konnte in den Unterlagen kein verbrieftes Auslieferungsrecht finden. Daher bin ich mir nicht sicher wie es dort mit dem Versteuern von Gewinnen aussieht.
Ich habe den von WisdomTree (A1DCTL). Dort steht das mit dem Auslieferungsrecht extra mit drin und zudem die Info das die Gewinne nach einem Jahr Haltedauer nicht Abgeltungssteuerpflichtig sind.

Manuel

Plus

vor 4 Jahren

@levin_g Ich bin mit dem Gold ETC auch bei TR. Ist nur eine ISIN Änderung.

Levin

Autor

vor 4 Jahren

@manuel_839c32 ich habe mir jetzt einmal den WisdomTree (A1DCTL) angeschaut. Mein Broker Trade Republic hat mir mit geilt, dass es hier zu einem ISIN Wechsel kam (neue ISIN: JE00B588CD74). Das bestätigt mir auch JustETF. Die Abgeltungssteuerbefreiung bleibt jedoch nach wie vor nach 12 Monaten bestehen, sowie Auslieferungsrecht. Sonst ändert sich scheinbar auch nichts.

Ich werde also diesen ETC (JE00B588CD74) statt wie ursprünglich geplant (IE00B4ND3602) verwenden. Danke :)

Pquaz vor 4 Jahren

Machst sicherlich nichts falsch damit

Levin

Autor

vor 4 Jahren

@manuel_a266f6 vielen Dank für diesen Hinweis, das schaue ich mir umgehend an!

Sven

Plus

vor 4 Jahren

Wie schon gesagt, die Diversifizierung hättest Du mit einem FTSE All World valider und die China (und auch Indien) Wette sehe ich ebenfalls als Wette an, bei der - selbst bei Erfolg (an den ich nicht glaube) - angesichts der Gewichtung zu wenig Benefit rumkommt um Relevanz zu haben.

Wenn Du das mit dem Gold unbedingt haben willst, meinetwegen. Bin da aber auch eher der Physiker. Warum macht man das? Doch nur, wenn man Angst vor dem ganz großen Schlag hat - und da ist es dann besser, es Zuhause oder im Bankschließfach zu haben, als in einem ETF. Kauf Dir lieber ein paar Taler/Plättchen, als diesen ETF. (Wenn schon Edelmetalle, würde ich übrigens eher auf Silber setzen…)

Also mein Tipp: monatlich 750,- in den Allworld und für 50,- halt Krügerrand oder American Eagle oder so kaufen, wenn Du es brauchst…

Frank

Plus

vor 4 Jahren

Also ganz so radikal, wie meine beiden Vorredner würde ich das jetzt nicht sehen. Natürlich sind die Länder ETF Wetten (hab ich ja weiter oben auch schon geschrieben), aber diese Strukturierung scheint Levin ja zu gefallen. Bissl Eigengeschmack darf man schon ins Portfolio holen.
Dass eine 10% Gewichtung sowieso keinen Impact aufs Portfolio hat, sehe ich auch anders. Eine 20/30% Outperformance bringt dem Depot 2/3% mehr in Summe (vv natürlich genauso). Sonst bräuchten wir alle keine Einzelaktien zu halten, die bis zu 5% des Portfolios ausmachen (und das ist mE hoch gewichtet für ne Einzelaktie).
Bei Gold und Silber bin ich absolut dabei, dass man das (wenn schon dann) physisch halten sollte. Aber es gibt halt keinen Krügerrand für 50€ und kleinere Stückelungen als eine Unze sind Blödsinn (er kann ja mal von ETC in physisch „umschichten“). Beim Silber (mag ich auch sehr!) muss man bedenken, dass Silbermünzen im Gegensatz zu Goldmünzen der MwSt unterliegen. Selbst bei Differenzbesteuerung ist das Agio bei physischen Silber sehr hoch (bei extrem langer Haltedauer relativiert sich das dann natürlich). Anderseits kann man da natürlich immer mal ein paar nebenher kaufen. Aber es spricht ja nix dagegen, sich über das Vehikel ETC heranzutasten und sukzessive in physische Edelmetalle zu schichten.