N917
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Gepostet in Portfolio Roasts

Moin moin liebe Community,hier ist mein Portfolio, wozu ich gerne Vorschläge, I…

Moin moin liebe Community,

hier ist mein Portfolio, wozu ich gerne Vorschläge, Ideen und/oder Verbesserungen hätte:
https://app.parqet.com/p/62f664da2e1dd919df535058?compare=S-DE0008469008,S-US78378X1072,S-XC0009692739

Ich habe leider am Anfang einige Fehler begangen, auf mein Bauchgefühl verlassen, welches nicht gut war 😱 dadruch habe ich ein wenig an Wert verloren, aber ich verusche mittlerweile langfristig zu denken und zu investieren. 
Das Portfolio ist für die Zukunft/Rente gedacht, diese beginnt zum glück erst in 36 Jahren, daher habe ich noch Zeit. 
Aktuell bespare ich ca 350-400 Euro im Monat ca 220 Euro in die ETF´s den Rest in einzel Aktien, solange ich mir die Energiepreise noch leisten kann 😅 sonst muss ich die Summe reduzieren.

Nun dürft ihr geren Roasten 😁

Beste Grüße Niklas

14 Kommentare

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Das_Lama
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Ja gut. Du hast da doch inzwischen einige solide Werte angesammelt. Und die Performance ist im Vergleich zum Gesamtmarkt doch auch völlig ok. Der zwar nicht hohe, aber einigermaßen konstante Dividendenstrom ist ja auch psychologisch was Feines. Was Du hinterfragen könntest wenn Du wolltest:
Weswegen ein World und ein All World?
Wie soll die Gewichtung zwischen ETF einerseits und Einzelaktien andererseits sein? 
Wie viel Gewicht sollte ein Einzeltitel maximal haben? 
Möchtest Du wirklich fast ausschließlich US-Werte im Depot (Schwergewicht im World und All World, S&P500-Etf plus der Großteil der Einzeltitel)?
Bist Du bereit, Dich mit französischer und dänischer Quellensteuer zu befassen?
Klingt jetzt negativer als es gemeint ist, ich find's grundsätzlich stabil.
Beste Grüße

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Andi F.
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Änlicher Ansatz wie ich ihn habe, (Auch mit ähnlichen Fehlern xD) jedoch mehr mit Fokus auf ETF´s als Basis. Was mir direkt auffällt sind deine Kosten für deine Sparpläne bei den Einzelaktien. Diese sind schon ziemlich hoch. Vielleicht solltest du darüber nachdenken die Anzahl deiner Einzelaktieninvests zu reduzieren ggf. nur alle 2 -3 Monate mit der zwei -dreifachen Summe zu besparen. Einzelkäufe wären sonst auch noch eine Möglichkeit. Alternativ vllt. aber auch ein anderer Broker.

Wünsche ein glückliches Händchen beim Investieren und viel Erfolg.
Gruß vom Andi

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Andi F.
Plus

Recht hast du mit den Kosten. Denkfehler meinerseits. 1,5 % bleiben 1,5 %.

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Edigate
Plus
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Vielleicht als Anreiz zum Thema Kosten: Ich bin seit Jahren Kunde der Consors und sehr zufrieden. Mittlerweile habe ich aber meine Einzelaktien und auch 3 ETF's zu Scalable übertragen, um die Kosten zu senken. 
Mein MSCI World + EM habe ich bei Consors belassen, da dies meine primäre Strategie ist, ich die Sicherheit bei Consors ("gefühlt") schätze und die beiden ETF's ohne die 1,5% Transaktionskosten besparen kann.

Vielleicht ist ein solches Modell für dich auch spannend, zumindest um die Kosten bei Käufen zu minimieren oder aber komplett auf 0 zu setzen.

Ich habe den Übertrag vor 2 Monaten durchgeführt und bin mit dem Ergebnis bisher sehr zufrieden.

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N917
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Da habt ihr natürlich einen guten Punkt, allerdings muss das nunmal jeder für sich entscheiden. Jeder wird dort seine eigenen Beweggründe haben, daher kann ich trotzdem gut damit leben. 
Beste Grüße Niklas

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Edigate
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Beta

@lola - bin voll bei dir. Am Ende muss jeder selbst entscheiden, wie er vorgeht. Ich persönlich habe mich dafür entschieden, die ~300 Euro / Jahr Transaktionskosten lieber in mein Portfolio zu stecken.

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N917
Autor
Beta

@andi naja Fehler machen wir alle mal 😉
Ich hatte auch überlegt die Gewichtung ein wenig zu ändern und mehr in  ETF's zu investieren.

Wenn ich das spare und nur alle 2-3 Monate ausführe wäre der prozentuale Anteil doch der gleiche oder habe ich gerade ein Denkfehler?! Bei Einzelkäufen habe ich ja auch mehr Kosten als durch den Sparplan.
Den dem Broker wo ich bin, sind die Kosten zwar höher, aber das ganze Leistungspaket gefällt mir am besten, daher habe ich mir das mit den Kosten überlegt.

Gruß Niklas

Vielen Dank für das Feedback!

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Gelöschtes Konto

Hallo N917,

ich hätte einen Tipp, als Vorschlag.

Wenn du von all deinen Titeln, die du momentan hältst überzeugt bist, kannst du den Gewinn der auf Danaher, in Höhe von ca. 14 % liegt, realisieren. Die Dividenden-Rendite liegt bei ca.1,6 %, ohne Dividenden- und Kurswachstum bräuchtest du ca. acht bis neun Jahre für den Gewinn, den du heute schon haben kannst.

Im Falle dass, hättest du 1.600 € freigesetzt und könntest zweimal 800 € in die Titel investieren, die momentan in der Verlustzone sind. Dadurch reduzieren sich die Einstiegskurse und die Aktien klettern schneller zurück in die Gewinnzone.

Bspw.

  • Verkauf 1.600 € Danaher
  • Kauf 800 € Microsoft
  • Kauf 800 € Alphabet C

Ein antizyklischer Ansatz, der immer mal wieder verwendet werden kann.

LG Grünerendite 🌱

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N917
Autor
Beta

Mitglied das ist ein guter Vorschlag den ich mir definitiv überlegen werde! 
Vielen Dank dafür.

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N917
Autor
Beta

Ja mittlerweile hat es sich auch gut entwickelt und hoffe das es natürlich so weitergeht 💪
Die Dividende ist natürlich immer schön und wird sich ja im Laufe der Zeit ja nich vermehren. 
Zuerst war der World da, weil er mir empfohlen wurde, danach bin ich auf den Dividendenzug aufgesprungen und habe mir den All World angesehen und erstmals besparen Das wollte ich sobald die Kurse wieder passen anfangen umzuschichten. Konnte mich aber noch nicht dazu durchringen das auszuführen. Ja die Einzelwerte werden nun nach und nach angepasst das alle ca 5% des Portfolios ausmachen, leider war der Kurs von Danaher zu verlockend um zuzuschlagen, der Rest schien mir zum Kauf ebenfalls ganz gut zu sein, rückwirkend betrachtet nicht immer, da war ich noch zu unerfahren, gelobe mir aber Besserung 😅
Ja für die sehr US last hätte ich mich mehr oder weniger bewusst entschieden, da diese Aktien für mich die besten sind oder hast du Alternativen aus anderen Ländern? 
Die Aktien mit den anderen Quellsteuern finde ich persönlich sehr gut, daher muss ich diese wohl in Kauf nehmen oder hast du Alternativen für diese Aktien? 
Ich finde das ganz und gar nicht negativ! Ich freue mich über jedes Feedback und hoffe ja ein sehr stabiles Portfolio aufzubauen für die Zukunft. Daher immer her mit den Vorschläge än mit Verbesserungen oder Alternativen 😄
Beste Grüße

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Das_Lama
Plus

@niklas_c5f563 hinsichtlich der Quellensteuer kommen (neben einfach Hinnehmen) zwei Wege in Betracht. Du kannst schauen, ob es die Werte auch als ADR gibt. Diese haben eine US-Isin weswegen nach meiner Kenntnis die steuerlichen Regelungen wie bei US-Werten gelten. Allerdings hast Du dann ein Emittentenrisiko.
Alternativ kannst Du beim BZSt einsehen, mit welchen Ländern welche Doppelbesteuerungsabkommen geschlossen wurden hinsichtlich der Anrechenbarkeit ausländischer Quellensteuer und dann die entsprechenden nationalen Indizes nach für Dich interessanten Werten durchsuchen. 
Ein Rückfordern der zu viel bezahlten Steuern oder eine kostenpflichtige Vorabbefreiung dürften sich wegen der geringen Beträge einerseits und des hohen Aufwands andererseits nicht lohnen. Es sei denn, Du stehst auf französische Steuerformulare 😀 bzw. Dein Broker bietet sehr günstige Vorabbefreiungen an

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N917
Autor
Beta

@das_lama die erste Möglichkeit sehe ich wegen des Risikos nicht, die zweite werde ich mir definitiv angucken 😀
Aktuell lohnt es sie durch die Dividenden noch nicht sic  dort durch zu quälen, aber sobald es mehr werden sollte ich mir Gedanken machen oder Alternativen suchen. Leider bietet mein Broker die günstige Möglichkeit noch nicht an, hoffentlich wird das aber noch kommen 😅

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