Parqet
Community
Daniel
Plus
Beta

Gepostet in Portfolio Roasts

Core-Satellite mit Weltportfolio Core

Hallo liebe Parqet Community,

Ich bin 27 aus Österreich und möchte euch hier meine Portfoliostrategie vorstellen.

Ich habe erst 2021 begonnen ernsthaft in Aktien/ETFs zu investieren und war am Beginn auch noch nicht  sicher in welche Richtung mein Portfolio gehen sollte.

Bis zum Frühjahr 2022 hatte ich hauptsächlich als Sparplan in den FTSE All-World ACC investiert.

Jedoch war mir ein reines ETF Portfolio zu langweilig, da ich mich doch gerne mit Finanzen, Aktien und der Wirtschaft beschäftige.

Ich habe dann meinen Anteil am All-World in 3 ETFs aufgeteilt, welche meinen Core bilden.
Diese 3 ETFs bilden die gesamte Weltwirtschaft ab und enthalten nicht ganz 9000 Unternehmen.

Developed World - 60%
Emerging Markets IMI -30%
Small Caps - 10%

Dieser Core wird monatlich per Sparplan bespart.

Weiters habe ich vor allem in dem Abwärtsschwung einige Qualitätsaktien als Satelliten zugekauft.
Diese sollen langfristig 20-30% in meinem Portfolio ausmachen.
Weitere Positionen kommen bei guten Gelegenheiten hinzu.

Insgesamt ist mein Konzept ein antizyklischer Ansatz.

Dabei orientiere ich mich am MSCI ACWI IMI Index.
Bei einem Einbruch von 10% vom All-Time High wird  die Sparrate erhöht und die Cashreserve um 50% reduziert und Positionen nachgekauft.
Bei einem Einbruch von 20% wird die Sparrate auf 100% erhöht und keine Cashreserve mehr aufgebaut, der Rest der Cashreserve wird investiert.

Sollte der Markt um 40% einbrechen wird die Hälfte meiner sicheren Assets (keine Wertpapiere)  verkauft um sie direkt zu investieren.

Damit soll in schlechten Marktlagen mehr investiert werden als in Boom Phasen.
Das Konzept wurde im Frühjahr begonnen und ich bin gespannt wie es in den nächsten Jahren funktionieren wird.

https://app.parqet.com/p/6359923316ccb4a59a6ea601?compare=S-IE00B3YLTY66

Aktuell stimmt die Allocation noch nicht ganz, das wird sich aber im Laufe des Jahres noch  einpendeln.

Bin gespannt was ihr von so einem Konzept haltet.

LG Daniel

1
17

17 Kommentare

Melde dich an, um mitzudiskutieren.
Anmelden Registrieren
Stephan
Plus

Ist das nicht der gleiche Ansatz wie von Andreas Beck?
Global Portfolio One ?  A2PT6U

1
Daniel
Autor
Plus
Beta

@stephan_5ca395 Ist davon abgeleitet aber adaptiert.

Halte keine Anleihen sondern immer 100% Aktien im risikobehafteten Teil.

Ansonsten maximal 20% Cashreserve wenn der Markt neue Highs erreicht.

Aber ja der Ansatz des antizyklischen hab ich von Andreas Beck abgeguckt. Jedoch vielleicht etwas aggressiver.

1
Daniel
Autor
Plus
Beta

In Phasen in denen kein Einbruch mehr vorliegt ist die Aufteilung 80% Sparplan und 20% in die Cashreserve.

Bei -10% wären das dann 90% Sparplan und 10% Cashreserve.
50% der Cashreserve wird hier investiert.

Ab -20% 100% Sparplan und kein weiterer Aufbau der Cashreserve.
Rest der Cashreserve wird investiert.

Der Core soll in meinem Ansatz nicht verkauft werden, sondern nur antizyklisch zugekauft werden.

Bei den Satelliten wird nur verkauft wenn die Aussicht in den nächsten Jahren nicht gut aussieht oder die Aktie nicht mehr zu meiner Strategie passt. Ansonsten Buy and hold.

1
Roman Huber
Plus
Beta

Servus Daniel,
Schön hier auch andere Österreicher zu sehen :-) Wir haben auch im Depot Gemeinsamkeiten. Gratuliere auch zu deinem Depot und deiner Entscheidung langfristig in ETFs/Aktien zu investieren. 
Ich habe ebenfalls 2021 begonnen zuerst mit 3 ETFs (zum All Time High 🫠) - Diese werden auch monatlich bespart.

  • 60% MSCI World
  • 30% MSCI EM IMI
  • 10 % Europe STOXX 600 (anstatt deiner Small Caps)

Nach den Kurskorrekturen hab ich dann ebenfalls angefangen Einzelaktien zu kaufen. Im Großen und Ganzen also ziemlich ähnlich am Weg. Finde den Ansatz mit den Cashreserven auch super - Habe mir das auch von Beck abgeschaut. Psychologisch macht dann ein Crash zumindest teilweise Spaß 😅

Meine Fragen:

  • Ich sehe du hast "vergleichsweise" hohe Gebühren - Bei welchem Broker bist du denn --> Als Info kann ich dir geben, dass Trade Republic in Österreich wohl bald steuereinfach werden (hoffentlich noch dieses Jahr, spätestens aber nächstes). Die Info hierzu habe ich auch von einem Mitarbeiter direkt bei Trade Republic. Ich gehe mal stark davon aus, dass du nicht bei TR bist, aufgrund deiner Gebühren und würde dir eben empfehlen das Depot dorthin zu wechseln sobald sie offiziell steuereinfach sind. TR bietet aber jetzt schon einen Steuerreport an, mit welchen du ganz easy dann die Werte bei deiner Steuererklärung eintragen kannst (TR gibt keine Gewähr auf Richtigkeit!)
  • Du schreibst, dass du bei - 40% vom ATH dann deine sicheren Assets investierst. Welche sind das? Gold? Warum nicht einfach Cash, Tagesgeld?
  • Als ich kurz über dein Depot geflogen bin, habe ich gesehen, dass du Aktien kaufst und dann nicht mal 5 Monate danach wieder raus bist. Bedenke: Hin und her macht Taschen leer. Beispiel OMV: Du steigst bei rund 50€ ein und 5 Monate später bei 40€ wieder raus. Warum? Was hat sich für dich geändert? Wenn du ja bei 50 kaufst müsstest du ja bei 40 erst recht kaufen, außer du willst die Position nicht weiter ausbauen. Also lieber genau überlegen in welche Einzelwerte du investierst. Ich gehe mal davon aus, dass du kein professioneller Trader bist, also am besten gute Werte kaufen und dann lange halten. Ich habe auch Aktien mit denen ich jetzt 20% im Minus und sogar mehr, aber auf lange Sicht erholt sich das. Außer natürlich es ist ein schlechtes Unternehmen und geht bankrott 🤣
1
Daniel
Autor
Plus
Beta

Hab da keine genauen Vorgaben wie ichs mit dem Assett mache.

1
Daniel
Autor
Plus
Beta

@roman_73a349 Servus Danke für deinen Kommentar, auch ein Österreicher hier der die Sonderheiten unseres Staates beachten muss 😀

Zu deinen Fragen:

Ich bin im Moment bei Flatex und plane sobald es TR steuereinfach gibt zu wechseln. Hab mir das mit dem Steuerbericht schon mal angesehen und bin zum Schluss gekommen, dass ich das wohl eher noch nicht machen möchte. Der Report ist auch nach dem deutschen Steuerrecht erstellt und hat wohl das ein oder andere Problem mit ausschüttungsgleichen Erträgen und REITs, welche in ÖSterreich total anders zu behandeln sind als in Deutschland.
Aber ja die Gebühren sind leider bei Flatex für Einzelaktien echt mies....

Bei mir ist das im Moment Silber/Gold, da ich Cash nur in Form meines Notgroschens und Investitionsreserve (max. 20% halte).

Der Kauf der OMV war leider einer meiner Fehler und eine Spekulation, dass sich der Kurs nach der Russland Problematik wieder fängt. Habe dann aber festgestellt, dass das Unternehmen nicht zu meiner Portfoliostrategie passt. 
Welche ich auch erst zu diesem Zeitpunkt festgelegt habe, vorher hatte das kein festes Konzept.

Auf jeden Fall war das ein Fehler den ich offen und ehrlich zugeben muss 😀

Übrigens hab ich den ETF jetzt auf Thesaurierer umgestellt und gleich etwas Kest/Verlustausgleich mitgenommen.

LG DAniel

1
Daniel
Autor
Plus
Beta

@roman_73a349 Ja das mit den spannender Einzelaktien kenne ich nur zu gut 🙂

1
Roman Huber
Plus
Beta

Zusatz noch: 
Ich sehe gerade auch dein Problem mit deinem Ausschütter - Warum nicht einfach den Thesaurierer nehmen? 
LG

0
Roman Huber
Plus
Beta

@daniel_ab4189 Ja ich hoffe sehr, dass die möglichst bald noch steuereinfach werden 😬 Ich lasse das über meinen Steuerbrater machen (habe einen weil selbstständig) und ich hoffe der checkt das nochmals selbst ab, ob der Steuerreport so passt - für 2020 hat es da anscheinend Probleme geben. Für 2021 weiß ich es ehrlich gesagt nicht. 
Ja ich kenn das mit den Aktien - Ich muss mich selber immer zusammenreißen, dass ich das Geld eher in die ETFs stecke, anstatt eben in Aktien. Auf lange Sicht wird spannend sein, was sich besser entwickelt. Bis jetzt sind es eindeutig die ETFs 🤣 Ist aber auch meinem Krypto-Anteil geschuldet, dass es im "Satellite"-Teil eher mau ausschaut. 
Wo hast du das Gold und Silber? Als ETC oder Wirklich "physisch"? Damit habe ich mich noch gar nicht befasst - Habe bis jetzt immer alles in Cash als Reserve gehalten. Sollte das Depot mal eine gewisse Große erreichen, wäre das eine Überlegung Wert. Wieviel % des Depots haltest du dann in Gold/Silber bei "normalen" Marktphasen? 
LG
Roman

0
Stroger Gmg

Hallo Daniel, da du aus Österreich bist, bitte Vorsicht bei der Wahl von ausschüttenden ETFs. Meist melden diese die Ausschüttungen nicht an die OeKB und daher kommt es zu erhöhtem Steueraufwand bei Ausschüttungen für uns in Österreich. Auch in deinem Fall beim Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF - USD DIS werden keine Ausschüttungen gemeldet. Im folgenden Video wird alles ganz genau erklärt und ich empfehle dir es dir einmal ganz anzusehen: Freundliche Grüße

0
Stroger Gmg

@daniel_ab4189  In der Videobeschreibung von dem Youtube Video, dass ich dir geschickt habe findest du einen Link zur OeKB Seite. Auf dieser Seite kannst du dann ganz einfach nach dem gewünschten ETF suchen und siehst, ob die Ausschüttungen gemeldet werden. LG

1
Daniel
Autor
Plus
Beta

@stroger_gmg  Okey danke für die Info, daran hab ich garnicht gedacht. LG

0
Daniel
Autor
Plus
Beta

Wo kann man denn nachsehen ob der ETF sie meldet?

0
Daniel
Autor
Plus
Beta

@stroger_gmg  Super danke für die Info, so lernt man immer wieder was dazu. Österreich halt :D LG

0
N.M.
Plus
Beta

Finde den antizyklischen Ansatz spannend. Du schreibts:

"Bei einem Einbruch von 10% vom All-Time High wird die Sparrate erhöht und die Cashreserve um 50% reduziert und Positionen nachgekauft. Bei einem Einbruch von 20% wird die Sparrate auf 100% erhöht und keine Cashreserve mehr aufgebaut, der Rest der Cashreserve wird investiert."

Meine Fragen:

  • Um wieviel erhöhst du deine Sparrate bei Einbruch von 10% ATH? Wie % viel war sie vorher?
  • Wie sieht dein antizyklischer Verkauf aus?
0
Lukas

Ist dir bewusst, dass du 2x Südkorea in den ETFs hast, also sowohl im Developed World als auch im EM IMI?
Für FTSE ist das Land ein Industrieland
Für MSCI ist es ein Schwellenland.
Stellt nicht unbedingt ein Problem dar. Bin mir einfach nicht sicher, ob das wissentlich gemacht wird. 🙂

0
Daniel
Autor
Plus
Beta

Hallo, ja das ist mir bewusst. Liegt halt an der Definition von FTSE und MSCI.

Die Doppelung stört mich auch garnicht, da Südkorea eh ein interessanter Markt ist und in Zukunft wohl MSCI es auch als Industrieland einstufen wird. Lg

0
🍪

Parqet  nutzt Cookies. Erfahre mehr