Anleihen

Wann kommt ein Anleihe Tool? Es sollten doch auch Anleihen eingelesen werden können?

Hi @ollis_depot ,
ja, Anleihen können bereits eingelesen werden und, wenn man die (Stück-)Zinszahlungen als Dividende einträgt, hat man sie im Dividendendashboard auch bei den monatlichen Einnahmen.

Allerdings muss man im Moment noch jeden Import manuell nachpflegen (Wertebereich des Einstiegskurs anpassen, Anzahl anpassen, Stückzinsen als negative Dividende eintragen, ...), was ich ehrlich gesagt etwas störend finde.

Falls du es noch nicht gemacht hast, kannst du im Votingtool für die bessere Unterstützung von Anleihen voten:

Unterstützung von Anleihen (Ver-/Käufe, Kursnotierung)

Viele Grüße

Anleihen unterscheiden sich aktuell in der Maske nicht von Aktien. Im Grunde rechnen wir hier aktuell mit "Stück" * Kurswert in %/€.

Am besten schlägst du die Stückzinsen einfach auf den Einstiegswert auf. Sagen wir mal, du musst bei einem Kaufpreis von 100€ einen Stückzins von 1€ zahlen, schlägst du ihn einfach auf den Kaufpreis auf, ergo: 101€. Steuerlich ist das an sich auch korrekt, jedenfalls in DE.

Die zweite Frage verstehe ich nicht ganz:
Die Anleihe wird auch bei deinem Broker - während der Laufzeit - mit einem Verlust ausgewiesen, auch wenn sie bis Laufzeitende gehalten wird. Jedenfalls dann, wenn sie an der Börse gehandelt ist und während der Laufzeit Kurse vorliegen. Wir können ja nicht wissenm ob du die Anleihe bis Laufzeitende hältst oder ob du tatsächlich am Laufzeitende eine Auszahlung erhältst.

@@bjoern Das Problem ist das es bei Anleihen neben Anzahl und Einstandskurs noch den Nominalbetrag gibt. Parqet kennt aber nur zwei dieser Werte, nämlich Anzahl und Kurs. Importiere ich eine Anleihe über das PDF der Consorsbank, wird aus ...

2 (Anzahl) x 1000€ (Nominalbetrag) x 0.99% (EInstandskurs) = 1980€

... das:

2000 (Anzahl) x 99€ = 198000€

Problem 1)
Korrigiere ich die Anzahl zurück auf 2, stimmt mein Portfoliowert nicht (2 x 99€ = 198€). Lasse ich ihn auf 2000, stimmt die Anzahl der gehaltenen Anteile nicht (ich besitze nur zwei).

Problem 2)
Der Kurs wird in der PDF anscheinend im Wertebreich 0..1 angegeben, beim Datenlieferant aber von 0..100.

Ich habe das aktuell dadurch gelöst das ich die von Parqet erstellte Aktivität manuell anpasse und die Anzahl durch 100 dividiere und den Einstiegswert mit 100 multipliziere. Also ...
Aus "2000 x 0.99" wird "20 x 99".

Schön wäre es natürlich wenn Parqet ...

• ... beim auslesen der PDF automatisch erkennt das es sich um eine Anleihe handelt und den Wertebereich automatisch anpasst (0..1 -> 0..100)
• ... die korrekte Anzahl benutzen und zusätzlich noch den Nominalwert anzeigen würde.

@@ralle Du kannst die Zinsen als Dividende eintragen bzw. die gezahlten Stückzinsen entsprechend als negative Dividende. Dann tauchen diese entsprechend im Dividendendashboard auf und du kannst, wie bei Dividenden auch, tracken wie sich der Cashflow über die Monate/Jahre entwickelt hat.

Für den Support von Anleihen gibt es im übrigen schon einen Eintrag im Feature-Voting. Eventuell mag ja der ein oder andere den Vorschlag hochvoten:

Unterstützung von Anleihen (Ver-/Käufe, Kursnotierung)

Viele Grüße

@denralle Ja, das ist bei mir auch so. Ich vermute das sich die Informationen im "Dividenden"-Reiter nur auf richtige Dividenden beziehen und nicht auf die Zinsen von Anleihen (möglicherweise unterscheiden sich hier auch die Datenquellen, ...).

Da bei steigenden Zinsen Anleihen immer attraktiver werden, und vermutlich immer mehr Parqet-User welche im Depot haben, hoffe ich das die Untestützung für Anleihen bald ausgebaut wird und dann auch solche Informationen angezeigt werden.

Veiel Grüße

Edit:
Der Wert "Realisiert" enthält nur Gewinne/Verluste die durch Verkauf des entsprechenden Assets angefallen sind. Wenn du noch keine Anteile der Anleihe verkauft hast, hast du entsprechend noch keine Gewinne/Verluste realsiert, dementsprechend wird hier korrekt 0 angezeigt.

Unter "Kosten" sollten die Gebühren angezeigt werden die du beim Kauf zahlen musstest. Zumindest beim Import der PDFs der Consorsbank wird das bei mir auch korrekt ausgelesen.

@sinotech Im Dividenden Dashboard taucht die negative (Stückzinsen-) Dividende auf und auch die erste (Dividenden-)QuartalsZinszahlung. In der Anleihe wird auch rechts der Saldo beider Werte richtig als Dividende angezeigt. Aber in der Anleihe steht unter dem Reiter <Dividenden>F............. Nachr.-Anl.v.2021(2029) hat bis heute keine Dividenden ausgeschüttet. und die Berechnungen darunter sind alle 0

Das mit der negativen Dividende war die richtige Lösung. Erstaunlich, dass ein negativer Wert angenommen wird. Jetzt wird die "Dividende" aber auch richtig angezeigt 🤗