Gepostet in Portfolio Roasts
Let´s roast (noch in der Umschichtung)
Hallo Zusammen,
kurz zu meiner Person: Mein Name ist Burhan und bin "noch" 27 Jahre alt. Ich habe im Jahr 2022 meine Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen erfolgreich abgeschlossen und mache aktuell berufsbegleitend ein Studium zum Betriebswirt für Finanzdienstleistungen.
Ich investiere -auch wenn die Sparrate damals sehr niedrig war- seit dem 01.01.2019 in Fonds (ETF), Aktien, Edelmetalle und Kryptowährungen. Zu Beginn hatte ich nur eine kleine Sparrate von 25 EUR pro Monat in einen Fonds von Deka. Gegen Ende von 2019 wurde diese Sparrate um weitere 40 EUR pro Monat (VWL) erhöht und zusätzlich wurden kleine Sparraten für die ersten Aktien (Deutsche Lufthansa AG und Schaeffler AG) eingestellt. Das Investieren war nicht konstant! Erst mit Mitte 2021 habe ich richtig mit investieren angefangen, wobei ich auch sehr viele Erfahrungen (positiv als auch negativ) machen musste. In der ersten Linie wollte ich in Growth-Aktien investieren (sehr volatil).
Jedoch habe ich jetzt meine Strategie geändert und passe mein Risiko jede Woche / Monat an, indem ich eine neue Aufteilung für mich entschieden habe. Die Umschichtung und Umplanung wird aber etwas länger dauern, aber angefangen habe ich schon.
Mein neuer Investment-Case: 50% ETFs (davon 50% IE00B8GKDB10, 25% DE000A0F5UH1 und 25% IE00B9CQXS71), 35% Aktien (davon 70% Value- und 30% Growth-Aktien), 10% Edelmetalle (überwiegend Gold) und 5% Kryptowährungen (überwiegend BTC und Etheureum)
Leider ist es noch nicht möglich die Gesamtübersicht per Link einzustellen, daher werde ich die einzelnen Strategien per Link mit euch teilen (außer Cash-Anteil, Kryptowährungen und Edelmetalle)
- Fonds: https://app.parqet.com/p/63f8f81b1759be865f242b02
- Value: https://app.parqet.com/p/626513f24413afb6fe5e947d
- Growth: https://app.parqet.com/p/626513e0d2c4c552391a064f
Edelmetalle und Kryptowährungen zusammen sind kleiner als 1.000 EUR, daher wäre der Link meiner Meinung nach überflüssig. Der Cash-Anteil auf das Gesamtportfolio beträgt ca. 35%, somit habe ich noch genug Reserve für Nachkäufe oder als Notgroschen.
Die Durchführung wird sicherlich mindestens zwei Jahre dauern, außer ich kann mehr Geld als geplant investieren. So, jetzt bin ich aber fertig. Sorry für den langen Text 🙂
Was meint Ihr zu meiner Strategie?
Schonmal vielen Dank für eure Meinung dazu 😃
Allgemein: Dein theoretischer Ansatz zeigt, dass Du Dir durchaus über strategische Allokation Gedanken gemacht hast. Da kommt wohl Deine Ausbildung zum Tragen. 😉
Jetzt zur taktischen Allokation…..weil da sieht es jetzt nicht ganz so gut aus:
1)
Vier (!) Dividenden Fonds mit unterschiedlichen Schwerpunkten. Mag der Risikodiversifikation uU dienlich sein, kann aber ganz toll nach hinten los gehen. Du bewegst Dich dadurch fast ausschließlich in der old Economy und gehst mit 24% Finanzen, 15% Energie und Materiale und 10% Industrie rein in eine pre rezessive Phase….hmmmm. Und danach, wo wären potentielle Wachstumstreiber? Sehr wenig IT, Comm und Health usw.
mE wird Dich jeder MSCI World gnadenlos outperformen.
2)
Sorry, aber kommt noch dicker! 23% Energie, 15% Real Estate, 15% zyklischer Konsum, 12% Finanzen und 12% Industrie …… in einer pre rezessiven Phase. Da wirst du erst mal bluten, bevor das in hoffentlich zwei oder drei Jahren besser wird. Paar Werte sind dabei, die kann man immer halten, vieles ist aber Mainstream bullshit imho.
Auch hier wird Dich mE ein MSCI World outperformen.
3)
Die ersten fünf Aktien….ja 😅 (Tesla ist Geschmacksache 😉). Der Rest….naja….wer’s mag.
Immerhin finde ich 3) am ansprechendsten.
Nicht falsch verstehen, ich hab absolut nix gegen einige Klassiker, aber da macht’s die Mischung und die Gewichtung. Grundsätzlich fehlt mir persönlich das Potential bei Deinen Invests.
Finally …. Gold und Silber mag ich auch. Ein kleiner Teil Krypto zum Spielen ist auch ok. Da kommt jetzt wieder die strategische Allokation durch, welche Du -wie anfangs erwähnt- schon gut auf dem Radar hast.
Nimm das bitte alles als rein konstruktive Kritik. Wenn ich mir rausnehmen darf etwas zu urteilen: man merkt Deine theoretische Ausbildung durchaus, es fehlt nur etwas die Erfahrung. 😉 Aber die wird kommen! ☺️