Plus

vor 3 Jahren

200k+ Portfolio

Hallo zusammen,

Ich habe - wie so viele - während der Corona Zeit angefangen, mich intensiver mit dem Kapitalmarkt zu beschäftigen. Über die Jahre habe ich konsequent meinen Sparplan bedient (klassischer Ansatz MCSI (World / EM) + Dividende ETF + vor ca 1 Jahr zusätzlich Indien ETF. Monatliche Sparquote in ETFs sind 2.400 EUR, darüber hinaus noch monatlich 800 EUR für weitere Einzelaktienkäufe sofern interessant.

Vor allem in beruflich ruhigeren Zeiten & Urlaub habe ich mich dann oft mit Einzeltiteln beschäftigt, hier ist die Bilanz aber gemischt (habe mich auch zu “Modekäufen” verleiten lassen oder kurzfristig Firmen aufgesammelt, die in Krisen sind, Bayer, Alstom, …). In der Folge ist nach meiner eigenen Empfindung derzeit ein Portfolio mit zu vielen Einzeltiteln und unklarer Strategie herausgekommen. Mich würde eure Perspektive interessieren!

https://app.parqet.com/p/608bdbc5b17a33002ff8fb5e

Weitere Details:

30 Jahre
Angestellter, Führungsposition nach jahrelanger Tätigkeit in Beratung

Danke und beste Grüße!

12 Kommentare

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khryl vor 3 Jahren

dann hats der person anscheinend schon gereicht mit roasts :D

flip

Investor

Terminal

vor 3 Jahren

Puh schwierig. Viel zu viele schlechte Käufe und Transaktionen. Die gute Bilanz wird extrem durch einen Einzeltitel verzerrt. Dann schaut es nach zu vielen “Gelegenheitskäufen” mit kleinen Summen aus, anstatt sich auf das westliche zu konzentrieren. Das typische Finanzyoutube-Nachlaufen, da ja immer wieder neue Titel besprochen werden.

Die ETF-Auswahl verstehe ich nicht so richtig. Bist du auf die Dividenden angewiesen? Oder was ist der Plan dahinter?

Sechsstelliges Depot heißt auch sechsstellig denken. Sonst verbringst du die Hälfte des Tages damit, deine dreistelligen Portfoliopositionen zu verwalten. Das braucht kein Mensch. Also Aktien radikal zusammenstreichen. Evtl. noch die ETF-Quote ein wenig erhöhen und in weniger volatile Titel investieren. Das heißt nicht, dass du kein Risiko eingehen sollst. Die deutsche Auswahl würde ich ein wenig überdenken. Oder zumindest mal die aktuelle SAP-Fahnenstange mit abverkaufen.

MaiTai vor 3 Jahren

@marian ohne das Depot gesehen zu haben, aber Einzelaktien sollten mMn von der Positionsgröße mindestens vierstellig sein.

Frank

Plus

vor 3 Jahren

Jo, schon bissl chaotisch. Das mit den ETFs wird Dir klar sein, macht so wenig Sinn (tut jetzt aber auch nicht sehr weh). Persönlich mag ich keine Dividenden ETFs (weil da teils zu viel Schnarchaktien und Halbtote drin sind).

Bei den Einzelwerten drücke ich mich mal so aus: ca 10 Titel davon würde ich auch kaufen. Der Rest spricht mich nicht an.

Von der Länder Gewichtung her hast Du einen sehr hohen Home Bias. Dein Asien Anteil besteht fast nur aus EM. Japan wird häufig komplett unterschätzt.

Sektorengewichtung ist sogar einigermaßen ok.

Fazit (rein meine persönliche Meinung):

Nimm einfach EINEN All World ETF. 5% beim Indien ETF finde ich noch vertretbar, falls das DEINE Entscheidung ist und Du einen Invest Case hierfür hast.

Nicht böse sein, aber in Summe ist Dein Einzeltitel Auswahl ziemlich strange und sieht nach komplett ohne Plan aus. Wenn Dir das Spaß bringt, dann kann man schon mal 10/15% des Portfolios on Risk setzen für spezielle Titel, hinter denen man aber auch persönlich stehen sollte. Meinetwegen nimm Turnaround Werte, wobei die meisten damit dann nur quasi totes Kapital im Portfolio abbilden.

Überleg Dir mal zu JEDER Aktie, wieso Du die hast UND auch behalten willst. Ob du komplett hinter dem Geschäft, der Vision, dem Management genau dieses Unternehmens stehst. Jede Aktie zu der Du dies nicht beantworten kannst, fliegt raus. Es gibt abgedroschene Börsen Sprüche, die aber stets gelten:

know exactly what you buy and why you buy it!

never buy something, you don’t understand 100%

✌️😅

Unbekannt vor 3 Jahren

Wozu so viele ETFs? Das wirkt auf mich total zusammengewürfelt. Auch die Aufteilung der Einzelaktien erscheint mir willkürlich. Überleg dir vielleicht mal einen Plan, wie hoch du maximal eine Einzelaktie gewichtest. Ansonsten hat sich dein Portfolio ja ganz ordentlich entwickelt.

Grinsemann

Autor

Plus

vor 3 Jahren

Parqet Nutzer Danke für den Kommentar! Die ETFs sind auch historisch gewachsen, habe dann wegen TER teilweise geswitched, ohne die anderen zu verkaufen. Muss ich mal bereinigen. Einzelaktien will ich eigentlich maximal 10%, der Ausreiser “Royal Caribbean Cruises” wollte ich allerdings aufgrund des starken Momentums laufen lassen, muss ich aber bald reduzieren.

khryl vor 3 Jahren

Zunächst:

Glückwunsch zur Sparrate (insane) und zum Depotwert

Zu den Werten:

Wie bei vielen PFs die ich hier sehe wären mir das ca. 80% zu viele Werte, zu viele ETFs und zu viele EAs.

Du hast 53 Positionen, die mit unter 2% gewichtet sind, mMn also völlig nutzlos, egal wie sie sich entwickeln. Hab nix gegen Core Satellite, aber ich würde es einfach mehr fokussieren.

Vergleich dein PF mit S&P 500:

Zum einen, dass ich einfach mehr Übersicht habe, was ich überhaupt halte, und zum anderen, damit die Einzelaktien auch einen Impact haben können die ich auswähle

Deine ersten beiden ETFs würden als ETFs auch ausreichen.

flip

Investor

Terminal

vor 3 Jahren

@khrylx Ehm, du kannst nicht einfach den S&P Benchmark so wie hier zum Vergleich nehmen, da die Investitionsraten unterschlagen werden. Das ist sehr unglücklich von Parqet gemacht. Außer du simulierst tatsächlich die Kaufbewegungen auf den Benchmark mit. Aber dadurch das hier die kontinuierliche Investitionsrate über den kurzen Zeitraum sehr hoch ist, kann der Portfoliowert nicht so stark ansteigen, wie beim S&P mit dem Einmalinvestment.