Gepostet in Portfolio Roasts
Live Portfolioroast vom 23.08.2024 (28.8.2024 Youtube)
Hey Zusammen,
Mein Portfolio wurde letztens live geroastet und es gab hier im Chat, in den Kommentaren und auch von Sumit ein paar Fragen die unklar erschienen. Auch hat mir ein bisschen die Analyse als solche etwas gefehlt. Es ging viel darum, wie und ob mein Ziel erreicht werden kann aber die Analyse bzw. Qualität des Portfolios viel etwas hinten über, daher würde ich gerne hier nochmals nachfragen, was die Community so meint 🙂
Hier der Link zum Video:
1.600.000€ Portfolio in 9 Jahren? 🤗 | Parqet Portfolio Roast
Hier der Link zum Portfolio: https://app.parqet.com/p/66152aa6b23dfeec772345d4
Zunächst nochmals kurz zum Hintergrund des Portfolios. Ich versuche ein großes Portfolio zu bauen nicht nur aus Aktien und Crypto sondern auch mit P2P, Edelmetall, Sachwerte und Immobilien. Der Aktienteil soll quasi eine Art ETF werden mit der Zeit. Entsprechend werden hier immer wieder neue Aktien ins Portfolio kommen und alte Aktien in Zukunft nur verkauft, wenn fundamental etwas wirklich gewaltig schiefläuft also eigentlich Buy and Hold. Gekauft wird antizyklisch sprich die letzten Monate zum Beispiel viel im REIT Bereich. Fokus liegt auf Ausschüttung und Steigerung dieser Ausschüttungen.
Das Ziel sind 3000 Euro Netto einkommen in 9 Jahren - nicht nur durch die Aktien sondern durch alle Assets.
Übergewicht USA ist bewusst gewählt, die Branchen sind aufgrund der Antizyklik aktuell noch etwas unausgeglichen - sollten aber in den nächsten Jahren immer weiter verschwimmen durch Zukäufe.
Es fand ende 2023 ein Umschichten aus DEKA-Fonds zu Traderepublic statt, entsprechend gab es hier einige Kapitalzuflüsse im Portfolio. Ich habe mit Verkauf der Fonds angefangen das Portfolio neu zu gestalten. Sachen mit niedrigen Werten oder Wetten wurden verkauft seit dem habe ich nur ETFs von thesaurierend zu ausschüttend getauscht - sollte stand heute so passen und eigentlich sollte nichts mehr verkauft werden.
Durch die Umschichtung stimmen die Werte bei Parqet für zum Beispiel die Dividendenrendite nicht ganz. Parqet sagt 2,11 da die letzten 12 Monate her genommen werden. Aktuell würde ich die erwartete Dividendenrendite allerdings auf ca. 3,5 bis 3,9 Prozent schätzen. Durch erste gehversuche in Gamestop und so weiter ist leider der TTWROR etwas verzerrt. Wirklich tracken würde ich diesen erst ab 15.09.2023 da ab hier die Umschichtung bzw. auch Anlagestrategie erst angefangen wurde.
Hier noch kurz die Vermögensaufstellung:
Einkommen:
Gehalt ca. 4200 Euro netto - Schwankt aufgrund von Zulagen wie Feiertage, Gefahren, Nacht + Auszahlung von Überstunden pro Monat ca. 800 Euro
Einnahmen aus Garagenvermietung 110 Euro im Monat
Einnahmen aus Matched-Betting ca. 1500 Euro im Monat je nach Anzahl der Angebote.
Dividende erwartet für 2024 bei Einreichung 3100 Euro/Jahr (mittlerweile 3.366€)
Verkäufe bei Kleinanzeigen/Ebay/... ca. 700 Euro
Ausgaben:
1000 Euro monatliche kosten für das Pflegeheim von meinem Stiefdad (werden wohl bald weg fallen leider)
1000 Euro für Versicherungen, Auto, Essen, Leben, Verträge (Lebe in einer abbezahlten Immobilie aus Erbfall und Restschuldtilgung)
Sparrate für Aktien liegt mittlerweile bei ca. 4000€ im Monat.
Crypto bespare ich aktuell nur noch mit 40 Euro im Monat.
Neben dem BTC im Portfolio befinden sich noch ca. 4500 Euro in anderen Währungen auf Walltes (BNB/Tron/Solana/ETH)
400 Euro gehen jeden Monat in einen 100k Bausparer, der wird in 9 Jahren zuteilungsreif ohne Zweckbindung. Die 50k Kredit davon sollen dann ebenfalls in Aktien angelegt werden nach aktuellem Plan evtl. aber auch in eine weitere Immobilie.
Edelmetalle aus 2019 - 2021 liegen im Schließfach - 4 Unzen Gold, 30 Unzen Silber. Aktuell wird hier nicht weiter investiert.
In Timeless wird bei für mich interessanten Assets investiert ca. 250 Euro im Monat, Limit bei 1000 Euro im Monat bis maximal 20.000 Euro erreicht sind. Aktuell 8700 Euro.
Bei P2P fließen aktuell 150 Euro im Monat rein bis maximal 20.000 Euro erreicht sind. Aktuell 12.000 Euro mit 9 Prozent Verzinsung (Bei Einreichung - Aktuell 10,7 Prozent). Tagesgeldkonten als Rücklagen- und Instandhaltungsspeicher sowie für Kaufgelegenheiten. Hier fließt alles drauf, was nicht ausgegeben wird.
In Matched-Betting fließt kein neues Geld - Thesaurierung der Gelder und Auszahlung zum Investieren. Im Umlauf sind immer so um die 10 bis 15.000 Euro über knapp 15 Anbieter verteilt.
Sooo nun noch zu den Fragen die aufkamen:
Mit meine Jungs waren meine Freunde gemeint nicht meine Bewohner 🤣
Als Erzieher so hohes Einkommen ist nicht möglich?! - Doch ist es 🙂 Steuerfreie Zulagen für Spät, Nacht, Gefahren, Wohnheim, Wechselschicht,… Weihnachts- sowie Urlaubsgeld und natürlich Überstunden so ca. 50 werden pro Monat ausgezahlt.
Das Portfolio ist Fake - Das Portfolio ist ein Autosync, wie soll das Fake sein?!
Kapitalzufluss seit September extrem erhöht wie geht das? - Vorher floss das Geld in DEKA-Fonds, Edelmetalle, Crypto, P2P, Restschuldtilgung. Jetzt fließt der Großteil zu TR.
War jetzt viel Text :/ danke schon mal an alle die es lesen 🙂 für Fragen stehe ich gerne bereit und ich hoffe ich habe soweit alles klar ausgedrückt. Ansonsten kommt ja die gesamte Backstory im Video vor vllt werden da ja noch Fragen klar 😄
Auf eure Meinung und Analyse freue ich mich sehr und danke im Voraus ❤️
Ich zitier dich mal:
“Der Aktienteil soll quasi eine Art ETF werden mit der Zeit. Entsprechend werden hier immer wieder neue Aktien ins Portfolio kommen und alte Aktien in Zukunft nur verkauft, wenn fundamental etwas wirklich gewaltig schiefläuft also eigentlich Buy and Hold.”
Ich würde das nicht tun! Du bist bereits mit 50 Positionen gut aufgestellt. Aber deine Aktienpositionen jetzt auf ETF Anzahl hochzuschrauben führt dazu, dass du eine derart große Anzahl Aktien kaum mehr überblicken/checken kannst. Soetwas ist für jemanden der das nicht beruflich tut quasi unmöglich. Dies wird dazu führen, dass du weiterhin tust was du bisher getan hast oder mit den Worten meines Vorredners: Hin und her macht Tasche leer. Ich würde jetzt an deiner Stelle mir ein klares Limit für die Aktienpositionen setzen. Die ETF-Positionen finde ich persönlich nicht so schwierig, selbst viele ETF werden letztlich von Managern/Indexerstellern betreut, aber bei Einzelwerten musst du das tun.
Flip hatte dazu vor einigen Monaten eine Simulation laufen lassen und seine Ergebnisse hier gepostet.
Zur Konstanz von Dividenden - eine Simulation | Parqet
tl.tr
Würde die Anzahl der verschiedenen Aktien im Deport klar begrenzen auf einen realistischen Wert und ich würde das Vermögen in den ETFs auf einen klaren Wert über 50 % (und mehr) verteilen/ansparen. Wenn du zocken willst und auf Aktien gamblen möchtest, dann setz dir ein Limit (5%??) in in einem extra Depot.
hf
@marius_zimmermann Wenn das deine “ETF-Größe” ist, die du meintest, gut. Würde trotzdem zudem einen erheblichen Teil des Portfolios in breit gestreuten, ETF aufbewahren.
hf
So habe mir jetzt mal den Link bzw. das Thema angeschaut was du verlinkt hast @Wurstsuppe . Im Endeffekt bestätigt dass ja genau meine Herangehensweise und meine Strategie 😋 Zwischen 50 und 75 Positionen sind optimal genau das ist meine Strategie!
@wurstsuppe Hey :) auch dir danke für den Kommentar und die Anregung! Die Anzahl der Aktien soll nicht in die tausende gehen sondern ich möchte versuchen, keine Position unter 1 Prozent zu bekommen. Das rebalencing erfolgt dann durch erhöhte Sparpläne in die jeweiligen Positionen. Eine Art ETF sollte nicht bedeuten, dass ich unendlich Aktien kaufen möchte. Sondern nur die mit guten Fundamentaldaten in antizyklischen Phasen :) also maximal wären 100 Positionen gemeint allerdings wird das wohl in Zukunft nicht mehr all zu viele Aktien geben die ich interessant finde also werden es wohl eher maximal 65 70 sein. Die meisten Aktien die ich haben möchte, sind bereits im Portfolio.
Den Link schau ich mir nach der Arbeit an danke schon mal dafür :)
Das mit dem Hin und her leuchtet mir leider immernoch nicht ein?🫣 Ich habe doch seit 3 Jahren kein hin und her mehr sondern nur noch ein Hin?😅
@wurstsuppe ja deswegen ja “Eine Art ETF”. Nicht jeder ETF hat 500 Aktien 🙊 aber ich verstehe wie gesagt deinen Punkt :)
Danke für deine Meinung jedenfalls. Aktuell bin ich mit meiner Strategie ganz zufrieden und ich outperfome die Indizes aktuell und habe Spaß daran also mach ich erstmal so weiter :) vllt kommt ja mal der Tag an dem ich mir denke hätte ich es doch anders gemacht aber damit kann ich dann gut leben :) danke dir und viel Erfolg weiterhin!