Gepostet in Portfolio Roasts
Roast my Portfolio
Hallo,
ich bin Philipp (22), studiere BWL im letzten Semester und arbeite nebenbei Teilzeit bei einer Big4. Ich habe kurz nach meinem 20. Geburtstag, als ich auszog, mit dem Investieren begonnen und hatte zum Glück eine sehr solide Basis von meinen Eltern und Großeltern mit auf den weiteren Lebensweg bekommen. Ein kleiner Teil stammt auch von mir (Geburtstage, Ferialjobs, etc.).
Nun zu meiner “Strategie”:
Ich bin durch Finanzfluss ein Fan von dem “Core Satellite Portfolio” geworden und habe meine Käufe dementsprechend daraus ausgerichtet. Den Core stellt mein Vanguard FTSE All World dar, meine Satellites ein paar Einzelaktion (Kauf nach Interesse - keine Analyse) und ETFs (Branchengerichtet). Mit Spotify hatte ich offensichtlich einen guten Riecher, ich nutze die App selber seit knapp 8 Jahren und war immer schon ein Fan davon. Meine Sparrate ist leider aufgrund meines Studentenlebens, Wohnung und steigenden Lebenserhaltungskosten nicht konstant, wie man an den Käufen sehen kann →
https://app.parqet.com/p/63af2e06f2f45b79a2c24273
Also gerne eure Kritik dazu äußern:)
Als Gegenzug hätte ich ein paar offene Fragen, die mich in den letzten Wochen etwas “belasten” und wo mir die Erfahrenen unter Euch eventuell etwas weiterhelfen können:
- Soll ich die Gewinne (oder sogar den ganzen Betrag) von Spotify schon langsam realisieren und diesen beispielsweise in einen Euro Stoxx 50 ETF stecken, um etwas mehr Europa ins Portfolio zu nehmen? Grundsätzlich verfolge ich eine langfristige Strategie, nur ich denke, dass die kommenden Monate etwas mau werden (Politische Lage, etc.)
- Was hält ihr generell von meinem Portfolio (Aufteilung, Branchen/Sektoren Ratio, etc.)? Würdet ihr etwas umstrukturieren und sogar den Cash Puffer etwas auflösen und investieren (bspw. etwas risikoloser in einen EUR Overnight Swap ETF)?
Danke vorab - ich bin offen für jegliche Kritik
LG Philipp
Hi Philipp!
Wirklich starkes Portfolio, insbesondere wenn man dein Alter berücksichtigt. Deine Aufteilung finde ich auch sehr gut (auch wenn Spotify fast 50% des EU Anteils ausmacht). Die Tech-Dopplung durch den AllWorld den Sector ETF ist dir bestimmt bekannt. Wäre ich jetzt kein Fan von, da ein bisschen die Diversifikation flöten geht, aber ich kann mir Vorstellen warum man ihn nimmt.
Von dem Sektor ETF auf Verteidigung bin ich ebenfalls kein Fan. Kann auch hier verstehen warum man das tut und der wird bestimmt die nächsten Jahre auch noch gut performen, aber ich kann (und will) mir nicht vorstellen das dass in 10-15 Jahren immer noch so ist. Zudem fehlen mMn viele Dickschiffe des Verteidigungssektors.
Alles nur persönliches blabla. Sehe auf jeden Fall überall den Sinn hinter den Invests. Und im Endeffekt ist vieles einfach Geschmackssache. Sauberes Portfolio. Keep going.
Mal ne Frage zu deinem Vanguard All World: Warum werden bei der Acc Version laut deiner Buchung Dividenden ausgeschüttet?
@philipp_cf19e8
Also der von dir eingetragene Defense ETF besteht lt. justETF und VanEck lediglich aus 28 Positionen (https://www.vaneck.com/de/de/anlagen/defense-etf/positionen/). VanEck schreibt in seiner Beschreibung: “VanEck bietet Anlegern Zugang zu führenden Unternehmen der Verteidigungstechnologie[…]”. Vll hab ich ein anderes Verständnis von der Beschreibung, aber mMn gehören Firmen wie BAE Systems, Lockheed Martin, General Dynamix und andere unbedingt dazu.
@erdna Hi,
danke für deinen Kommentar. Ich kann deine Meinung nachvollziehen, du hast mehr oder weniger meinen Gedankenweg verschriftlicht. Bezüglich deiner Frage zum Vanguard. Hier in Österreich werden bei Flatex bei thesaurierenden ETFs die Anschaffungskosten erhöht - ich kenn mich mit dem Datenimport nicht ganz so gut aus und habe die Thesaurierung einfach so über die manuelle Dividende dargestellt.
Aus Interesse:
Welche Dickschiffe fehlen deiner Meinung nach im Defense ETF? Grundsätzlich ist dieser ja mit knapp 2.750 Positionen sehr breit aufgestellt.
@erdna
Stimmt, hab mich vertan. Gebe dir Recht, die fehlen leider.