Mircolinooo vor 1 Jahr

Jahresupdate zu meinem Portfolio

Hi zusammen

Vor genau einem Jahr habe ich hier bereits gepostet, damals konnte ich mich nur sehr schwer von meiner viel zu grossen Tesla Position teilen. Zum Glück konnte ich mich endlich davon trennen, danke für euren kleinen aber entscheidenden Anreiz dafür.

Zu meiner Strategie, die sich übrigens nicht geändert hat seit letztem Jahr:

Ich habe einen Sparplan auf mein 3te-Säule Konto am Laufen von 605 CHF pro Monat, um den Maximalbetrag von 7258 CHF voll auszuschöpfen. Diese investiere ich mit “finpention” (0.39 % Kosten) in folgende Fonds:

CSIF (CH) III Equity World ex CH Blue - Pension Fund Plus ZBH
(bei dem Fond gibt’s keine Kurse bei Parqet, deshalb werden sie beim Kauf jeweils aktualisiert)
CH0429081638 (80%)

UBS(CH)IF Eq CH Large Capped NSL I-X-acc
CH0033782431 (10%)

Swisscanto (CH) Index Equity Fund Europe ex CH - NT CHF ACC
CH0117044658 (10%)

Die Aufstellung sollte eine 80% World, 10% Europa und 10% Schweiz abbilden.

Zusätzlich zum Sparplan investiere ich alle 3 Monate 10’000 CHF.
Geplant ist den iShares Core MSCI World UCITS ETF - USD ACC weiter zu besparen bis ich alt und grau werde 🙂

Abschliessend investiere ich 500 CHF pro Monat in Bitcoin mit dem Anbieter Relai.

Wie viele schweizer Anleger, ist mein Portfolio zurzeit stark am Leiden wegen der sehr rapiden USD/CHF Abwertung seit Trump am Chaos stiften ist. Ich bin mir bewusst, dass sich die Lage in den nächsten Jahren wieder etwas beruhigen könnte, trotzdem bin ich diesbezüglich etwas skeptisch und spiele mit dem Gedanken in Zukunft mehr Assets in CHF zu halten.

Der Währungsunterschied ist eine ca. 14 % Performancedifferenz nach oben.

Für Feedback und Anreize bin ich natürlich immer offen.

https://app.parqet.com/p/623a925b75a8d86732997670

16 Kommentare

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Sven

Plus

vor 1 Jahr

Moin, wenn Du die Summen schon offen nennst, warum dann das anonymisierte Portfolio?

Alexolotl

Investor

Beta

vor 1 Jahr

Portfolio gefällt mir gut - ich bin auch ein Fan von Einfachheit. Und dank X-Ray sieht man ja dennoch, dass man nicht nur in langweilige ETF investiert sondern auch sich dahinter auch echte Unternehmen verbergen. 😀

Lennard

Plus

vor 1 Jahr

Simpel und einfach. Finde das Depot sehr gut! Ein Tipp: nehme doch gerne nochmal Emerging Markets dazu. Ich denke, dass diese das Depot gut ergänzen könnten. Mach dir da sehr gerne mal Gedanken drüber. Über die Währungsrisiken mache ich mir auch Gedanken…halte viel in US-Doller und merke es das trotz der starken Märkte mein Depot bei weitem hinter meinem Höhepunkt im Januar steht…Ich denke abwarten und Tee trinken ist die beste Möglichkeit. Falls du dich aber besser damit fühlst kannst du auch etwas mehr in CHF oder EUR gehen.

Mircolinooo

Autor

vor 1 Jahr

ist es anonym, das war nicht meine Intension, ich hab’s nochmal auf öffentlich gestellt, passts jetzt?

https://app.parqet.com/p/623a925b75a8d86732997670

Andreas

Plus

vor 1 Jahr

Sälü Mircolinoo, Mein Depot sieht ziemlich ähnlich aus. 3A Säule über Viac mit 80% World rest Europa und Schweiz. Ich bespare auch einen World ETF aber den Vanguard Total World Stock über Interactive Brokers, welchen Broker nutzt du? Nebenbei habe ich noch ca. 5% in Bitcoin auch über Relai (Finde die App echt super). Auch ich mache mir bezüglich dem USD meine Gedanken aber ich denke einfach abwarten. In 25 Jahren passiert noch so viel.

Andreas

Plus

vor 1 Jahr

@mircolinooo Schon mal überlegt zu Saxo zu wechseln? Sie bieten den IE00B4L5Y983 (Ishare Core MSCI World ACC) in ihrem Autoinvest an. Da hättest du 0.25% Währungswechsel und die 0.15% Stempelsteuer aber keine Kaufgebühren. Vielleicht wäre dies günstiger. Ausserdem hättest du den E-Steuernachweis gratis.

Wie machst du das mit den Assets der 3 Säule? Bei mir sind bei keinen Kurse vorhanden. Ich trage jeweils nur den “eingezahlten Betrag” ein.

Mircolinooo

Autor

vor 1 Jahr

@andreas_fc0b76 Hoi Andreas, mein Broker ist Degiro. Ist in den letzten paar Jahren immer schlechter und teurer geworden. Für die paar wenigen Transaktionen (4-8) pro Jahr reichts aber.

Mircolinooo

Autor

vor 1 Jahr

@andreas_fc0b76 das müsste ich abklären, ob das günstiger kommen würde. Vor allem die Währunsgwechselgebühren sind förmlich explodiert bei Degio. Das könnte also durchaus interessant sein. Der E-Steuerausweis gibt’s bei Degio nicht, ich muss ihn einfach manuell, nachtragen, was bei den kleinen Käufen auch nur ca. 10 Min dauert, aber sicher eine Erleichterung wäre.

Betreffend den Assets von der 3-Säule:

Zwei von den drei Fonds sind auf Parqet vorhanden. Der einte, der nicht vorhanden ist, übernimmt Parqet einfach den aktuellen Wert beim Nachkauf und rechnet so die Performance aus.

Andreas

Plus

vor 1 Jahr

@mircolinooo Ah das mit dem Automatischen ausrechnen wusste ich bis anhin noch garnicht. Das heisst ich muss da noch vieles nachtragen :/ Ich möchte doch ein schönes aktuelles Portfolio haben 😃 Danke für den guten Input!

Mircolinooo

Autor

vor 1 Jahr

Hier direkt von der ZGB’s von Degiro:

DEGIRO erhebt Währungswechselgebühren für Transaktionen in Fremdwährungen. Es gibt zwei Optionen: AutoFX (automatische Währungsumrechnung) und manuelle Währungsumrechnung. Bei AutoFX fallen keine zusätzlichen Gebühren an, aber bei manueller Umrechnung fallen eine feste Gebühr von 10 € plus 0,25% des Betrags an.

Ich mach immer eine manuelle Umrechnung, also immer 10 Euro Gebühr, deshalb warte ich auch immer 3 Monate bis ich 10 K CHF wechsle.

user_21fcaa vor 1 Jahr

Hoi zäme:-).

Ist ja mal ein sehr gutes Portfolio, und schön dass auch andere in der Schweiz DEGIRO und VIAC nutzen:-). Bin bei VIAC wegen meines ‘gesetzten’ Alters (45😂) aktuell mit ‘Global 80%’ unterwegs.

Seit 4 Jahren investiere ich zudem 90% meines freier freien Sparsumme in weltweite ETFs (Vanguard) via DEGIRO. Im Schnitt knapp 2750.- / Monat. Leider ist es wohl nicht möglich mein ‘altes’, nicht mehr bewirtschaftetes Depot von Einzelaktien bei der Postfinance in Parqet zu importieren. Alles händisch aus 7 Jahren wäre arg mühsam:-(.

Mircolinooo

Autor

vor 1 Jahr

Vielen Dank. Das freut mich, du musst ja einiges an Performance mitgenommen haben in all den Jahren. Den autoconvert von Degiro ist denke ich mal noch ein paar Jahre entfernt. Da findest du sicher mal die Zeit das manuell einzupflegen.

Liebe Grüße

Paul vor 1 Jahr

Servus,
die antizyklischen käufe des ETFs waren eher unglücklich. passiver sparplan und/oder tranchen bei entsprechenden Kursrückgängen. Auf 20-40Jahre wird das kaum ins gewicht fallen, aber bei 5-10 jahren merkt man das dann doch. Etwas schade wenn man den besparten etf underperformed.

Mircolinooo

Autor

vor 1 Jahr

Ja hatte etwas Pech mit Timing vom Nachkaufen. Ich versuche all 3 Monate nachzukaufen, funktionierte aber nicht immer, manchmal macht mir das Leben ein Strich durch die Rechung. Der andere grosse Kauf ist entstanden aufgrund der Tatsache, dass ich die Telsa Position trimmte und schliesslich komplett aufgelöst habe. Das dadurch gewonnene Kapital wurde direkt am nächsten Tag investiert, weil ich sonst Markettiming betreiben würde.

Duch diese ungünstig und ungewöhnlichen Nachkäufe habe ich Rendite eingebüsst.

Stell dir vor ich hätte die Teslaposition noch 5 Monate länger gehalten, dann hätte ich 60 k mehr, aber im Nachhinein ist man immer schlauer.

Debasement Trader vor 1 Jahr

Gold hat sich in 4 Jahren verdoppelt während du 10% gemacht hast. Damit verlierst du immer mehr Kaufkraft. Die dämlichen Jubler hier haben anscheinend keinen Durchblick. Lass dir helfen mein Guter. Gold macht 10% jährlich im Durchschnitt. Hat sich in 4 Jahren verdoppelt. Mit Gold hättest du jetzt 460 Tsd. Selbst mit Dividendenstrategie hättest du 40-50% gemacht. Deine Dividenden wären jetzt durch die Dollarabwertung fett gestiegen. Warum willst du diese Käsestrategie mit Weltportfolio fahren? Such dir Märkte die Rendite machen wie Singapur oder Potential haben wie Brasilien. Sieh dir Sektoren wie Gold, Silber, Uran Verteidigung, Versorger, Logistik an. Mach was anderes und vor allem intelligenter. Hör nicht auf die Schwachsinnigen mit ihrer US lastigen Core Strategie mach dich selber schlau.

Sven

Plus

vor 1 Jahr

@daisy_jones

…ein Bild sagt oft mehr als 1000 Worte…