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Gepostet in Schnack

Dividenden Erträge direkt übernehmen

Ahoi,
ich bin neu und verstehe nicht ganz wie die gezahlten Dividenden dem Portfolio hinzugefügt werden. Es sieht echt so aus als ob man die per Hand bzw. PDF importieren muss. Das kann ich mir fast nicht vorstellen, denn Parqet kennt ja die Dividenden Zahlungen, so das man nur noch klicken müsste im Kalender oder bei den Titeln im Investment. Habe ich nur den Punkt nicht gefunden oder fehlt so ein wichtiges Feature tatsächlich?

Gruß
DIrk

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11 Kommentare

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Lisa
Team
Mod
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Hi Dirk, Herzlich Willkommen in der Community! 🤗

Du kannst aktuell bei diesen Brokern via Autosync alles automatisch einpflegen über unsere mobile App: Trade Republic, Scalable Capital, ING und comdirect. Als nächstes folgt die Consorsbank. Zusätzlich ist es auch möglich den Datei-Import zu nutzen oder auch manuell Aktivitäten anzulegen. (Weitere Infos & eine Übersicht findest du auch hier: https://faq.parqet.com/article/12-welche-broker-werden-im-null-klick-import-unterstutzt)

Bzgl. einer automatischen Übernahme; in der Theorie klingt das einfach, allerdings können wir nicht deine persönliche steuerliche Situation wissen oder z.B. ob dein Freibetrag in diesem Jahr ausgeschöpft ist oder noch nicht, oder auch ob Kirchensteuer bei dir anfällt oder nicht, welchen Wechselkurs der Broker bei der Dividende wählt, die nicht in Euro eingeht, etc. - Hier war das vor wenigen Tagen erst Thema, schau gerne mal rein: #Dividenden-Erfassung: Warum nicht automatisch?

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El Sino
Investor
Terminal
+1

Hi @d_g ,

im FeatureVoting gibt es bereits einen Eintrag um das manuelle hinzufügen von Ausschüttungen zu vereinfachen: Kommende Dividenden einfacher erfassen Du könntest für dieses Feature voten um zu zeigen das es dafür Bedarf gibt. Mit einer zeitnahen Umsetzung solltest du aber nicht rechnen. Zumindest in einem anderen, ähnlichen Eintrag, hatte Björn darauf hingewiesen das es aktuell nicht vorgesehen ist:

“[…] Wir wollen aktuell keine unvollständigen Daten in Nutzerportfolios einbuchen (Dividendenkalender ist davon z.B. ausgenommen). Sollte sich diese Haltung ändern, werden wir eine Änderung wie z.B. automatische Dividenden, in Betracht ziehen. […]”

Quelle: Automatisch Dividenden buchen

Ich kann dir aber versichern das das importieren per Autosync, oder auch das manuelle importieren der PDFs, durchaus praktikabel ist und deutlich weniger Aufwand als das anderfalls notwendige editieren der automatisch erstellten Aktivitäten, um Steuer oder durch den Wechselkurs verfälschten Beträge zu korrigieren.

Viele Grüße

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Parqet Nutzer
Autor
Plus

Danke @lisa Das Autosynch gehen würde ist klar, es geht aber darum es eben ohne aotosynch zu pflegen. Meinst du das Feature die Dividenden selbst auf Knopfdruck hinzuzufügen wird noch kommen? Ohne das scheint mir das ganze Parqet nicht wirklich praktisch benutzbar. 🤨

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Jens L.
Investor

Ergänzend vllt. der Hinweis, das der Autosync die Depotbestände aus Käufen und Verkäufen erfasst. Die zu den Depots gehörenden Verrechnungskonten müssen zur Bildung des Gesamtwertes manuell editiert werden. Auch wegen der fehlenden Trennung der importierten Depots… für mich derzeit noch ein halb-automatischer Sync’ 😉

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El Sino
Investor
Terminal
+1

Ja, aber das betrifft nur deine Ein-/Auszahlungen. Gegenbuchungen für Käufe, Verkäufe und Dividenden werden, solltest du ein Konto angelegt und dieses als Verrechnungskonto definiert haben, automatisch angelegt. Der Autosync für TradeRepublic und Scalable übernimmt sogar jetzt schon deine Ein-/Auszahlungen, so das du bei diesen Brokern tatsächlich einen kompletten Sync hast.

Viele Grüße

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Jens L.
Investor

@sinotech Ich möchte mich von meinen manuell geführten Portfolios trennen und einen Autosync für 3 bestehende Depots und 3 Verrechnungskonten bei der ING nutzen. Auf den Verrechnungskonten laufen Sparpläne. Wie bilde ich die Struktur in Parqet ab?

Derzeit pflege ich die 3 Portfolios (Depot+VK) mit etwas Aufwand manuell in Parqet. Geht, aber es soll sich ja verbessern -sprich automatisieren.

Der AutoSync klatscht mir den Inhalt aller synchronisierten ING-Depots in ein weiteres Parqet-Depot, das ich m.E. gar nicht bräuchte. Ob es eine Beziehung zu den bestehenden Verrechnungskonten gibt, weiss ich nicht. Daher 3 Fragen: Lässt sich der AutoSync Depot-bezogen 1:1 durchführen? Bezieht jeder Depot-bezogene Sync-Vorgang exakt nur das angegebene (zum Depot gehörende) Verrechnungskonto ein? Werden Einzahlungen z.B. Sparpläne und Auszahlungen im Verrechnungskonto mit berücksichtigt?

Wenn der AutoSync ein echter Ersatz für manuelles Editieren sein soll, dann sollten die Gesamtwerte der synchronisierten - mit den manuell editierten Portfolios übereinstimmen. Oder ich bräuchte eine Möglichkeit, die Holdings irgendwie zu verknüpfen.

Danke für das Beantworten im Voraus

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Marius
Plus

@jensl Beim ING Autosync werden momentan noch alle Depots in ein Depot gesynced, allerdings mit Labels zu welchem ING Depot sie gehört. Das liegt denke ich daran dass die Datenmodelle von ING und Parqet nicht so richtig zueinander passen.

Verechnungskonten werden beim ING Autosync momentan noch nicht unterstützt (bzw. ist die Unterstürtung deaktiviert) weil die ING API es wohl nicht erlaubt die Transaktionen den jeweiligen Depots zuzuordnen. In den ING Abrechnungen steht der Depotname ja auch nicht drin, nur die IBAN die Parqet aus Datenschutz- bzw. Sicherheitsgründen aber nicht erfassen will/kann/darf/soll.

Von daher bringt der ING Autosync aktuell wenig Mehrwert gegenüber dem PDF Import.

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Jens L.
Investor

@sinotech ok, danke Dir, Dann geht die Suche oder das Warten und Hoffen auf neue Features weiter. Und… ich habe keine Funktion in Parqet übersehen. Geht eben aktuell nicht. Ehrlicherweise pflege ich noch viel mehr ‘Depot-VK’-Pärchen für Familienmitglieder in Parqet. Aufwand, Anspruch an Korrektheit und der Bedarf an echter Automatisierung sind hoch. Viele Grüße

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El Sino
Investor
Terminal
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Hi @jensl ,

manche Konstellationen werden vom Autosync sicherlich nicht perfekt abgebildet. Führst du beispielsweise bei deinem Broker mehrere Depots unter einer Kennung, werden diese bei einem Sync nicht auf mehrere Parqet-Portfolios aufgeteilt, sondern landen in einem einzelnen. Zumindest bei Scalable wird aber tatsächlich für jedes Verrechnungskonto (altes und neues Scalable) ein eigenes Verrechnungskonto in Parqet angelegt und Dividenden und Ein-/Auszahlungen korrekt zugewiesen. Ob das auch für andere Broker gilt, kann ich dir nicht sagen.

Da du ein Investor-Abo hast, kannst du ja mal aus spaß ein Autosync-Portfolio erstellen und schauen was dabei rauskommt.

Meine Aussage oben sollte auch nicht bedeuten das alle Konstellationen korrekt abgebildet werden, sondern lediglich das im Normalfall (die meisten User haben vermutlich nur ein Depot pro Broker) Gegenbuchungen für Käufe, Verkäufe und Dividenden schon jetzt automatisch angelegt werden und das manuelle Führen des Kontos daher meist nicht notwendig ist.

Viele Grüße

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Jens L.
Investor

@genone Danke für die korrekte Analyse, Für die Zuordnung von Kauf- und Ertragsabrechnungen zu einem konkreten Depot könnte mit den PDF-Dokumenten der ING über deren Dateinamen erfolgen. Dort sind Depotnummer, ISIN und Datum enthalten. Oder das Depot wird anhand der im Beleg enthaltenen ISIN ermittelt. In Parqet müsste die Nummer des Echt-Depots dafür nur hinterlegt werden. In PP lassen sich dieselben PDF-Bankdokumente importieren und verschiedenen Portfolios korrekt zuordnen.

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Kai
Plus

das Problem mit dem automatischen hinzufügen ist hat, dass parqet nicht weiß wie hoch die Steuern sind (eventuell Quellensteuerguthaben vorhanden ist) und es gibt ja auch unterschiedliche steuerliche Handhabungen was die Heimatländer der Investoren betrifft. Nicht alle sind aus Deutschland hier.

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