Hallo

Hi,

das ist mal ein interessantes Portfolio.

Du scheinst eine Vorliebe für kanadische Pennystocks zu haben. Meines Wissens sind diese Aktien extrem volatil, unsicher und leicht manipulierbar.

Deine größte Position, der "UBAM Global High Yield Solution" ist ein Fonds für Unternehmensanleihen mit niedriger Bonität, also ebenfalls ein sehr volatiles hochrisiko-Produkt. Ich finde, dass sich solche hochspekulativen Anlagen nicht für deine Strategie "Dividenden und Ausschüttungsorientiert" eignen.

Wenn das mein Deport mit Dividendenfokus wäre, würde ich möglichst noch heute alles komplett verkaufen, bis auf den Vaneck Dividenden ETF, Coke, Eon und Telekom und wie folgt anlegen:

Vanguard FTSE Allworld High Dividend ETF: 50.000€
Vaneck Dividend ETF: 10.000€
Einzelaktien 8.000€.

Das wäre eine solide, sichere Kombi mit kaum US-Tech (ca. 5%) und hohen Dividenden (ca. 2.000€) + rund 10% Wachstum.
Damit könnte ich dann ruhig schlafen.

Ich würde mit 60 Jahren bei Divi-Fokus Anleihe-ETF-Positionen von 10-20 % (+x, je nach eigenem Sicherheitsempfinden) halten, persönlich stehe ich da auf die Monatsauszahler (gibt auch viele Quartalszahler). Pimco und Vanguard haben da als Anbieter interessante im Programm, ich würde nur kurzlaufende 0-1, 1-3 oder 0-5 Jahre nehmen, hier Unternehmens- und Staatsanleihen (oder Aggregat) aus dem Euro-Raum oder das gleiche für Emergingmarkets, die hätten halt $Risiko, oder man sucht sich EM Local Bonds (mit etwas weniger Anbindung an den Dollar). Ziel → mit einer anderen Assetgruppe, miese Aktienkursverläufe im Gesamtdepot besser abfedern)

Würde auch eine 10-25% Position, jetzt wo es ja auf die Altersabsicherung zugeht, mit Covered Call ETFs aufbauen, da hat sich auch einiges getan, Anbieter hier iShares, GlobalX, JPMorgan und über HanETF (Yieldmax oder REX), die performen häufig bei steigenden Kursen schlechter als ihr Index!!, sind dafür aber bei stagnierenden Kursen sehr gute Auszahler (8-12 (bis20%). Und sie sind für gewöhnlich auch alles Monatszahler. (Falls, dann nimm nicht die Incomeshares-ETF!)

Kanadische Aktien sind dividendentechnisch Kot, da die Kanadier absurde Forderungen für die Quellensteuerrückerstattung haben, eventuell kann hier ein ausschüttender ETF (der die Quellensteuerrückforderung drin hat) auf Grundstoffe und Materials besser sein?? Zumal Bgerbauprodukte auch recht zyklisch sind.

Da ich gesehen habe, dass du die Fonds erst seit kurzem drin hast (und befürchte, dass du den Ausgabeaufschlag bezahlt hast -_-) sag ich dazu nichts.

Den VanEck würde ich weiter (mit Blick in den bisherigen Verlauf des ETF) ausbauen, als großer Industrieländer ETF und du könntest dir von WisdomTree noch den Emerging Markets Equity ETF anschauen, der die Schwellenländer breit mit Dividendenfokus abbildet, die könntest du zu deinen beiden Hauptsäulen Dividendenauszahlern machen??

keine Beratung, nur Senf

hf

Hallo,

hier ein paar Gedanken zu deinem Portfolio:

Bei der Verteilung auf Länder ist auffällig, dass die USA mit nur mit 14,2% vertreten sind. Ich kann mich mit dem Gewicht der USA in den üblichen Welt-ETFs (mit rund 70%) auch nicht anfreunden und reduziere das u. a. durch Bemischung von zusätzlichen Europa-Anteil über einen Europe STOXX 600-ETF. Die USA haben bei mir nur knapp 45% im Portfolio. Deine 14,2% halte ich aber für signifikant zu wenig. Die USA waren mit ihren Tech-Unternehmen im letzten Jahrzehnt Treiber des Weltmarkts, und ich vermute, dass das trotz der aktuellen politischen Lage der USA auch künftig so bleiben wird. Die Gefahr, dass sich diese Untergewichtung der USA für die Entwicklung deines Depots negativ auswirken wird, halte ich für hoch.

Dieses Ungleichgewicht macht sich auch in den Sektoren bemerkbar: Nur 2,4% IT. Nach reiner Gewichtung nach Marktkapitalisierung wären das rund 20%. Ich vermute, dass die IT weiterhin die künftige Entwicklung des Marktes wesentlich treiben wird. Deine Wette gegen die IT könnte sich negativ auf die Performance deines Portfolios auswirken. Ich würde mich damit nicht wohl fühlen.

Du nennst als Nebenthema einen (technologiereduzierten) MSCI-Nachbau. An der oben angesprochenen Gewichtung der USA und der IT würde ich für mich ableiten, dass dein Prtfolio meilenweit vom MSCI World entfernt ist.

Mit dem ETF Xtrackers MSCI World Value setzt du auf die Faktorprämie. Allerdings macht dieser ETF nur 1% des Portfolios aus. Selbst wenn dieser ETF den Markt um das doppelte outperformen sollte (was schon maximal unwahrscheinlich ist), merkst du das in deinem Depot gar nicht, weil der Anteil einfach viel zu gering ist. Wenn man schon irgendwelche Wetten eingeht, dann wenigstens so, dass man es auch merkt, falls man aufs richtige Pferd gesetzt hat. Gleiches gilt im Grunde für die Sektorwette über den ETF WisdomTree Cybersecurity. Ich verzichte in meinem Portfolio auf solche Sektorwetten per ETF gänzlich.

Zu konkreten Einzelaktien äußere ich mich grundsätzlich nicht. Ich habe für mich festgestellt, dass mir Zeit und Lust fehlen, mich in der nötigen Tiefe mit den Unternehmen auseinanderzusetzen und habe meinen Satelliten-Anteil (= Einzelaktien) inzwischen von einst 35% auf knapp 15% heruntergefahren und bin damit sehr glücklich.

Eine Anmerkung noch zu deinem Kapitalfluss: Du hast bislang eher in größeren Blöcken investiert. Spricht was dagegen, eine "Grundlast" über einen Sparplan zu realisieren, oder sind deine Einkommen so unregelmäßig? Ein Sparplan hätte den Vorteil, dass du mit verfügbarem Geld so früh wie möglich investiert bist. Getreu dem Motto "time in the market beats timing the market".

Mein Fazit: Wenn du das alles bewusst und absichtlich tust und damit glücklich bist, ist alles okay. Mir persönlich wäre dein Portfolio zu kompliziert, ohne dass du damit vermutlich langfristig eine Outperformance des Marktes erreichen wirst.

Ich würde den Anleihenfonds komplett verkaufen oder zumindest von der Gewichtung stark auf eine einstellige Allokation reduzieren.

Schulden sind für mich kein Asset und überinvstiert in US Staatstiteln wollte ich auch nicht sein.

Moin aus HH in den Speckgürtel.
Puh, mir wäre das Portfolio viel zu kleinteilig. Gerade im Hinblick auf das (eigene) Alter würde ich zusehen, dass ich das Portfolio verschlanke und mich auf wenige ETF beschränken.
Da Du ja lt. Deiner Aussage schon länger dabei bist, stelle ich mal die Frage nach Deinem langfristigen ‘Track-Record’? Hast Du mit Deiner Strategie eine gegenüber einem simplen FTSE All World ETF vergleichbare Rendite/Volatilität erzielt?
Zumindest über die (kurze) Laufzeit schaffst Du mit Deinem Depot noch nicht mal die Rendite/Volatilität eines Vanguard LS 60 ETF. 🤔

Hallo, vielen Dank für deinen ausführlichen Kommentar. Ich habe aus unterschiedlichen Gründen gerade eine umfassende Restrukturierung hinter mir daher die grossen Blöcke. Aktuell laufen Spärpläne über monatlich 400 plus monatlicher Überschuss kommt noch. Ich denke die Verteilung sieht Richtung Ende 2026 schon viel besser aus.