🪜 Die Parqet-Treppe – eine andere Perspektive auf die Portfolioentwicklung
Moin zusammen,
ich möchte euch heute erneut eine kleine Idee vorstellen, die ich liebevoll „die Parqet-Treppe“ getauft habe 🪜 Im letzten Jahr habe ich mit einem Beitrag schon einmal etwas Werbung für den Feature-Vorschlag für die Parqet-Treppe gemacht.
Die Darstellung kombiniert Kapitalflüsse und Kursveränderungen in einem Wasserfalldiagramm und zeigt so auf einen Blick:
➡️ Was habe ich zur Entwicklung meines Portfolios beigetragen?
➡️ Und was hat der Markt daraus gemacht?
📊 So funktioniert’s:
Das Diagramm zeigt zweimal denselben Zeitraum – hier zum Beispiel die letzten 12 Monate:
🔹 Linke Hälfte: zeigt meine Ein- und Auszahlungen (inkl. Dividendenreinvestitionen).
Ich beginne links mit dem Portfoliowert vor einem Jahr und sehe Monat für Monat, was ich selbst beigesteuert habe.
🔹 Mittlere Säule: zeigt, wo das Portfolio heute stünde, wenn es nur meine Einzahlungen gegeben hätte.
🔹 Rechte Hälfte: stellt die gleiche Zeitspanne dar, aber diesmal mit den Kursbewegungen.
So sehe ich, welchen Anteil die Marktentwicklung an der Veränderung hatte.
Hier ein Beispiel mit Demodaten aus meiner Excel-Datei (die hoffentlich irgendwann in Rente gehen darf 😄):
💡 Warum das für mich spannend ist:
Diese Darstellung trennt klar zwischen meinem Einfluss und dem Einfluss des Marktes.
Mich motiviert das enorm, denn ich kann den linken Teil aktiv gestalten, der rechte ist nicht mehr unter meiner direkten Kontrolle. Wenn also der Markt mal wieder schlechte Laune hat weil der orange Mann auf der anderen Seite des großen Teiches wieder getwittert hat, kann ich trotzdem sehen: Ich habe meinen Teil getan.
Fast alle Tracker zeigen dieselben Charts – Performance, Allokation, Rendite usw.
Aber eine Darstellung der Wertentwicklung, die die beiden Haupteinflussfaktoren (Ein-/Auszahlungen sowie Kursschwankungen) trennt und dann monatlich zusammenfasst, habe ich noch nirgends gesehen. Die Parqet-Treppe wäre also eine kleine Besonderheit, die Parqet von anderen abheben könnte.
🤖 Kleiner Hinweis am Rande:
Ich habe ChatGPT genutzt, um den Text etwas zu strukturieren – die Idee, die Begeisterung (und die Excel 😅) stammen aber ganz von mir. Die Bindestriche stammen von ChatGPT 😉
🤔 Was meint ihr?
Wäre das für euch hilfreich oder eher Spielerei?
Ich freue mich über Feedback und falls euch die Idee gefällt, natürlich über ein Upvote im Feature-Voting 🙌
👉 Hier geht’s zum Feature Request: Die Parqet-Treppe
Danke fürs Lesen & viel Erfolg weiterhin beim Investieren,
Jan
Ich mag Visualisierungen sehr gern :) Ich fände es wahrscheinlich noch intuitiver, wenn die beiden Balken pro Monat gestackt wären. So ähnlich, wie justetf das bei der Dividendenrendite macht
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Distributing | A1JX52 | IE00B3RBWM25
und am Ende noch ein Balken, der den Gesamtzeitraum abbildet.
Das Haupt”problem” wird sein, was man als “selbst beigetragen” interpretiert: Nur Käufe? Käufe und Überweisungen aufs Verrechnungskonto? Was macht man mit nicht reinvestierten Dividenden? Ich nehme an, du berücksichtigst ausschließlich Kapital, das ins Portfolio geht oder aus dem Portfolio geht. Verrechnungskonto aussparen?
Ich find’s cool (da lässt sich sicher in R auch was geniales bauen, wenn man an die Kurse der ISINs automatisiert gut rankommt)
Moin @looseleaf die gestapelten Balken gefallen mir auch, widersprechen aber meinem für diese Grafik gewählten Ansatz, die beiden Effekte optisch zu trennen.
Aus Parqet-Sicht würde ich nicht der Logik folgen, die in der Kapitalflusstabelle dargestellt wird. Dort werden das Verrechnungskonto sowie weitere Cashpositionen ja derzeit nicht ausgewiesen, was hier zu einem abweichenden Portfoliostart/-endwert führen würde.
Ich zähle in meiner Exceldatei alle Cashpositionen dazu und somit sind nicht reinvestierte Dividenden, die sich auf dem Verrechnungskonto befinden, immer noch Bestandteil des Portfolios. Ziel soll es sein, dass der rechte Balken den aktuellen Portfolio anzeigt.