Gepostet in Portfolio Roasts
Hier nochmal das Portfolio aus dem Friday Firesite wenn Fragen da sind
Ja ich will aufräumen
Rendite 2025 ist endlich da wo ich es sehen will ==> mehr ETFs und nen Treffer bei ASML
Edit neuer link
Du lässt extrem viel Rendite liegen min um die 30000 Euro weil du denkst ein kleiner Warren Buffet zu sein und selber zig Werte kaufts. Das bringt nichts weil du regelmäßig weit unter dem FTSE Allworld Distributing performst. Das musst Du einsehen weil wir reden über mehrere hundert Tausend Euro die du schon hättest mehr haben können. Man schlägt den Markt nicht von der heimischen Couch.
Na ja, seit den Adjustments bin ich ja auf Jahressicht vorne.
Aber hast ja recht dahingehend das ich ausmisten muss. Wobei ich 40 Werte bei 600k garnicht so schlimm sehe. 5 weniger will ich aber die Wochen mal machen.
Zum Thema Rendite verschwenden. Da verschwende ich mehr mit der konservativen Anlage des restlichen Geldes (da sind noch Fonds die auch mal weg müssen ohne das ich meine Hasbanken komplett verprelle)…. Und der Jahre die es früher rumlag. Bin da tiefenenspannt.
Hättest du 2023 alles in Edelmetalle gepackt wärst du heute Millionär. Stattdessen hat sich deine Kaufkraft auf 300 Tsd. halbiert. Trotz der guten Performance sollte darüber nachgedacht werden bei Rücksetzern mit Edelmetallen das Portfolio zu stabilisieren.
Hätte hätte Fahradkette
Hab ja noch andere Vermögenswerte. Mietshaus,Festverzinsliches, bisschen was mit Variablen Zins und Kapitalschutz, Anleihen, ne Handvoll Goldmünzen und sogar noch nen P2P Kredit der aber nächstes Jahr komplett getilgt ist.
Hab hier nur das eingereicht was Autosync ist weil sonnst gleich wieder die Diskussionen anfangen.
Dachte mehr daran meine Krypto Seite von 3k etwas aufzustocken. Gold ist auch ne schöne Sache … versauert halt im Tresor
was ETF angeht liegen wir ähnlich wobei ich den Hanef nicht habe da ich hier nur die Europakarte spiele.
Du sagt Du möchtest mehr ETF’s - hier ein paar Anregegungen :
https://app.parqet.com/p/68c50cf4ae297dfba57a7d1c (bitte alles ignorieren was kein ETF ist :-) )
https://app.parqet.com/p/691607210f94f99943a043e2
https://app.parqet.com/etf/vaneck-quantum-computing-ucits-etf-IE0007Y8Y157
@stilgar Nichts was man kopieren sollte wie man an der Performance sehen kann. Das einzig gute ist die Dividende die aber nicht teilfreigestellt ist und mit 100% statt 70% besteuert wird. RTL verliert Milliarden wegen Werbung. Außer Abos und schlechten Content haben sie nichts entgegen zu setzen. Der Anleihen Fond hat sich seit April nicht erholt. Die ETFs haben teils Buchwerte über 5. Sie werden also bereits zum 5-fachen der Unternehmenswerte gehandelt. Darin befinden sich teils völlig überbewerte Unternehmen mit hohen zweistelligen Buchwerten. Absolut abartige Investmentphilosophie.
Ich Versuch eigentlich von den Sektor Wetten wegzukommen. Deswegen den HAN schon verkleinert. (Trailing Stop ist für den Rest schon drin). Die ein oder andere Aktie steht auch schon auf der Abschussliste. Einfach um die Anzahl runterfahren.
Aber dann sind so Sachen wie Health da würde ich lieber nen ETF als die einzelnen Aktien nehmen aber wenn ich mir die so anschaue sehe ich keine Performance (eine Aktie performt, die andere garnich. ETF bewegt sich nicht)
Am Ende ist man dann wieder beim Meme das sich der Weise Investor zum Welt etf entwickelt.
5,1% p.a.? Hab ich da irgendwo nen Rechenfehler? IZF (nur Kurs) ist doch um die 12%. Endsumme gegen Kurs,Realisiert und Dividende ist falsch oder seh ich das falsch?
den niedrigen drawdown erkauft ich mir natürlich durch die niedrigeren Gewinne. Ich seh es aber eher das die relativ gute Branchen Verteilung da ne große Rolle spielt.
@way_to_2k Ich meinte die Rendite, bezogen auf ein marktneutrales Investment dieser Gewichtung. Dabei habe ich mir nur die Jahresrenditen in der Analyse angeschaut.
@way_to_2k Solange das Bankguthaben pro Person innerhalb der staatlichen Einlagensicherung liegt, ist das Geld sicher. Bei Banken braucht man deshalb m.E. nicht diversifizieren. Den Großteil meines RFT (bezogen auf das Gesamtvermögen) halte ich in sehr kurzlaufende Unternehmens-/Staatsanleihen von <1 Jahr, z.B. A3DJQJ. Die bewegen sich am Basiszins, besitzen keine Obergrenze, sind schwankungsarm und genau so liquide wie Bankeinlagen.
@way_to_2k Ich habe in meinem 60:40 Weltportfolio eine noch viel höhere Risiko-Absicherung.
Wenn man in Szenarien denkt, dann ist ein akzeptierter Risikoverzicht bei gut laufenden Märkten - auch eine Investition in den inneren Seelenfrieden bei weniger gut laufenden Märkten.
@jensl Jetzt versteh ich was du meinst
Seelenfrieden hab ich dadurch das ich bei der ING natürlich nicht all mein Geld habe. Die letzten 12 Monate liefen auch gut incl. Nachläufern im April. 2023 und 24 ziehen den Vergleich hald massiv runter, deswegen hab ich die ETF Spar Quote deutlich erhöht. Nur ausgemistet ist noch nicht
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Meine Anmerkungen beziehen sich ausschließlich auf das Betriebsergebnis des Portfolios.
Auf Level-1 der Asset Allocation handelt es sich um ein 90:10 Portfolio aus Risikobehaftetem Anteil aus Aktien/ETF und einem Risikofreien Anteil (RFT) aus Geldmarkt/Cash. Für ein marktneutrales Investment dieser Gewichtung ist eine Rendite von 5,10% p.a. vor Kosten und Steuern erwartbar. Das klingt sehr wenig, ist es auch. Das Portfolio liegt ggü. diesem Vergleichsindex im erwartbaren Bereich und sogar leicht darüber. Was mir gefällt sind der Maximale Drawdown von -11,72% und die über 3 Jahre verlaufende lineare Wertentwicklung. Hier zeigt sich die glättende Wirkung des RFT. Ich finde das Betriebsergebnis insgesamt also nicht überraschend. Optimierung ist ja eine Daueraufgabe und Wetten auf Einzeltitel sind nicht mein Ansatz.