Track Record 3+

wenige Positionen, fast alles Finanz- und Versicherungen. Die sind halt gut gelaufen, sollten sie mal schlechte Phasen haben wird dein Portfolio stark schwanken

Auf die Schaufelverkäufer des Finanzsektors zu setzen, halte ich auch für deutlich sicherer als Banken ;), aber nichts desto trotz steckst du mit 84 % in diesem Sektor. Ich bin mittlerweile ziemlich angenervt, dass einige meiner ETFs, ein viel zu hohes Finanzexposure haben, du suchst es. Soviel dazu.

Was ich und andere schreiben werden, weißt du vermutlich bereits. ich würde mit zukünftigen Investitionen versuchen das Deutschland Exposure auf unter 50 % zu drücken (so stark ist der deutsche Markt nicht, das 80 % gerechtfertigt wären und viel mehr noch, das diese 80 % in 2 Sektoren liegen); ich würde wenigstens den Industriesektor stärker ausbauen und wenigstens noch 2 weitere hinzunehmen, man muss nicht alle abdecken.

Eine größere Finanz-/Kredit-/Wirtschaftskrise, die den Finanzsektor im Mittelpunkt hat, kann auch deine Schaufelverkäufer erheblich in Mitleidenschaft ziehen. (Siehe die aktuelle private credit Blase in den USA, die gerade KI im 3(-4) stelligen Milliardenbereich finanziert) Aber die Antwort hast du vermutlich bereits antizipiert ;)

Trotzdem waren deine Picks bisher gut, Gratulation zu 91 % Kursgewinn.

keine Beratung

Sieht gut aus! Viele deiner Aktien habe ich auch im Depot.

Du bist zwar nicht besonders breit diversifiziert, aber das weißt du ja selbst. Die Idee, die Gewinner einfach laufen zu lassen, finde ich gut.

Mit Flow Traders hast du außerdem eine schöne Absicherung im Depot. Falls die anderen Finanzwerte mal ordentlich unter die Räder kommen, stehen die Chancen gut, dass Flow Traders von der höheren Volatilität profitiert und dagegenhält.

Ich würde das Depot an deiner Stelle einfach so weiterlaufen lassen. Neue Käufe würde ich allerdings eher außerhalb des Finanzsektors tätigen, um die Diversifikation etwas zu verbessern.

Du bist extrem schlecht diversifiziert. 70% in zwei Branchen mit teilweise überschneidenden Risikofaktoren Banken und Versicherungen. Die nächste Krise im Finanzsektor wird bei dieser Aufstellung dein Depot zerreißen.

Ich würde dir raten es breiter aufzustellen.

Sieht doch gut aus. Bist zwar gegen eine Marktrotation schlecht aufgestellt, aber das haben dir andere auch schon geschrieben. Man kann das ganze auch ganz entspannt aus Dividendensicht betrachten und da bist du mit 6,x % aus meiner Sicht gut aufgestellt. Auch das Divi-Wachstum der Werte sieht überwiegend gut aus.

Weiteres Kapital würde ich stärker in andere Sektoren legen, ansonsten top, weiter so ;-)

Von dem niedrigen Steuersatz auf Ausschüttungen bin ich begeistert. Wie machst Du das?

Schöne Performance, solide Unternehmen. Mein Portfolio wäre es trotzdem nicht. Niemals würde ich eine so hohe Summe in ein Unternehmen investierten. Auch die Home Bias ist stark ausgeprägt. Und letztlich bist du kaum diversifiziert. Aber gut - wenn du dich wohl damit fühlst, dann ist das ja ok.

Wie die anderen schon gesagt haben: Sehr hohes Klumpenrisiko. Ich persönlich könnte vermutlich nicht ruhig schlafen wenn >20% meines Vermögens an einer einzelnen Firma hängt, egal wie solide diese im Moment erscheint (Allianz ist zwar auch bei mir eine der größten Positionen, aber von der Gewichtung her “nur” bei 5%). Man hat ja dieses Jahr gesehen dass es auch bei der MüRü schnell mal 20% abwärts gehen kann, und in einer echten Krise ist auch die Dividende alles andere als sicher.