Stefan

Gepostet in Portfolio Roasts

Stefan kauft Aktien

Stefan hier, 43 Jahre, Angestellter mit Frau+Kinder, wir wohnen in Miete, bin seit einigen Jahren an der Börse aktiv. Hatte in meinen Anfangszeiten viel Kommen und Gehen in meinem Depot. Über die Jahre habe ich das auf diese 10 Einzelaktien eingedampft.
Von meinem Gehalt als Angestellter überweise ich jeden Monat 1.000€ auf mein Depot-Verrechnungskonto, welches ich dann zusammen mit den ausgeschütteten Dividenden ca.6 mal pro Jahr zum Nachkaufen verwende.

Verkäufe sind in den nächsten Jahren keine geplant. Es sollen auch keine Positionen dazu kommen. Ziel ist "Regression zum Mittelwert", dies soll über eine statistisch relevante Anzahl an Nachkäufen erreicht werden, bei einer Gleichgewichtung der 10 Positionen.

Bei der Auswahl der Aktien war, unter anderem wichtig das bei den Beta250 Kennzahlen ein großer Unterschied besteht.
Meine 5.000€ Cash-Reserve ist auf Grund der Opportunitätskosten sehr klein, es gibt keine weiteren Reserven in Form von Tagesgeld oder ähnlichem.
Grüße :-)

https://app.parqet.com/p/645a2c8aee8c93274fe70bb6

Edit 28.06.23: 2x Screenshots zu 1Y-Blumenstrauß ;-Dispersion und Korrelation. Auf Grund von dem was auf den Screenshots zu sehen ist, erwarte ich eine überdurchschnittlich hohe "Rebalancing-Rendite", evtl. ist sogar etwas "Crisis-Alpha" möglich. Edit 17.12.24: Crisis-Alpha oder Rebalancing-Rendite wird es nicht geben, da ich das inzwischen nicht mehr verfolge.

Kann das überhebliche "Stefan erklärt euch die Welt" nicht mehr entfernen. Bitte einfach ignorieren.

Edit 13.07.23: ASX verkauft und mit dem Geld drei vorhandene Positionen nachgekauft, Volatilität wurde mir zu hoch. Habe kurzfristig keinen Ersatz für diese 10.te Position gefunden, daher geht es erstmal mit 9 weiter.

Edit 14.07.23: Vor ein paar Wochen habe ich für denselben Zeitraum einen What-If Vergleich in Form eines zweiten Portfolio angelegt. Das bedeutet, was-wäre-wenn, ich einen Sparplan auf einen World-ETF mit meinen 1000€ monatlich besparen würde.

Für den Zeitraum YTD liege ich mit der Performace deutlich hinter dem ETF-Sparplan. Das zweite Portfolio lässt sich ja im selben Chart anzeigen.

Die Underperformance stimmt mich natürlich Nachdenklich, meine Hoffnung ist jetzt halt noch, das meine Strategie in anderen Marktphasen als der aktuellen mehr Performance liefert. Falls das nicht der Fall ist, stellt sich natürlich die Frage wie lange ich die Underperformance ertrage ohne an meiner "exotischen" Strategie zu zweifeln und letzten Endes meine Allokation verwerfe und auf einen normalen World-ETF-Sparplan umschichte.
Edit 17.12.24: Meine Sparrate ist auf 0 seit mein drittes Kind in der Schule ist. Ich bin jetzt 45 Jahre alt, dieses Jahr habe ich sogar einen Teil der Dividenden für Konsum ausgegeben. Unten habe ich einen Post zu Veränderungen im Portfolio geschrieben. In den letzten Tagen habe ich ein paar ETH Alt-Coins gekauft, die ich schon immer haben wollte, beobachte die Projekte dahinter schon einige Jahre. Kauf über #BitPanda und Lagerung in meiner #ARGENT Wallet.

Edit 26.7.26: Habe inzwischen kein Krypto mehr

13
32

32 Kommentare

Melde dich an, um mitzudiskutieren.
Das_Lama
Plus

Wären die Gebühren nicht so offensichtlich DKB, würde ich gaanz laut "Fake" schreien. Mache ich aber nicht.
Wenn du die Rückfrage gestattest: was möchtest du denn erfragen? Dass du nicht diversifiziert bist weißt du selbst. Dass du krass in Deutschland übergewichtet bist, weißt du auch selbst.
Die Regression zum Mittelwert abzuwarten ist m. E. Quatsch; wenn du den Mittelwert wolltest, investiertest du in einen Welt-ETF.
Insofern raffe ich es nicht.

6
Das_Lama
Plus

@stefan_faea0b Ich sehe das so: du gehst durch die fehlende Diversifikation ein sehr hohes Risiko ein. Die Konzentration auf wenige Titel ist geeignet, um reich zu werden. Dafür müssen es dann - ob aus Glück oder aus Verstand ist egal - die Titel sein, die den Markt deutlich ausperformen. Das tut aber keine Aktie dauerhaft, weswegen die Regression zur Mitte meines Erachtens schädlich ist. Du behältst das hohe Risiko, nimmst dir aber die Renditechance. Damit verpasst du den einzigen free lunch des Kapitalmarkts.
Durch Diversifikation wirst du dann nicht reich, aber wohlhabend. 
Insofern habe ich scheinbar deine Strategie noch nicht einmal in Grundzügen verstanden.

8
Stefan
Autor

Wie ist das mit dem FAKE gemeint? Ich habe immer nur meine Wertpapier Abrechnungen einlesen lassen

0
Stefan
Autor

@das_lama Ich möchte den Mittelwert von MEINER Strategie, nicht von einem World-ETF. Möchte mich mit meiner Strategie etwas mehr in die Öffentlichkeit wagen. Von dem Feedback und Austausch erwarte ich mir neue Gedanken und Überlegungen, die mich dann als Investor vorwärts bringen sollen.

0
Stephan
Plus

Du verstößt gegen die 5% Regel - nicht gut, da dein Depot damit zu störanfällig wird.
Ich möchte auf Jonny verweisen der schrieb:
Generell solltest du es vermeiden mehr als 5% deines Depots in einem Unternehmen zu stecken. Bei dir ist es gerade nVidia, klar KI etc. - aber trotzdem ist Vorsicht geboten. Too big to fail gibt es nicht. Egal ob Apple, Microsoft, Alphabet oder wer auch immer: Nie mehr als 5%
Ja, klingt langweilig, Spaßbremse etc. - aber wenn nVidia in Schieflage gerät, gerät auch dein Depot in Schieflage. Daher besser andere Unternehmensanteile ausbauen ;-)

Der zweite wichtige Tipp:; Geh in die Breite. Nein, nicht du, sondern dein Portfolio. Versuche in den wichtigsten Branchen
Finanzen, Tech, Chemie/Pharma, Maschinenbau, Handel/Konsum und Nahrung drin zu sein.
So ist gewährleistet, dass wenn eine Branche in Schieflage gerät (z.B. Tech) deine anderen Branchen dein Depot stützen.
Als Richtwert empfehle ich mindestens 5% bis max 25% in diesen Branchen, dabei natürlich Tech mit 25%. Wie du das lebst und ob du dich daran hälst, ist wiederum deine Entscheidung. Und es muss nicht knallhart so sein, wenn Tech bei 28% ist, ist das auch ok. Sind nur grobe Richtwerte.

Empfehlenswerte Unternehmen (ja, der Großteil kommt nun mal aus den USA) sind United Healthgroup, Union Pacific, Nike, McDonald's, Starbucks, VISA, Blackrock, MSCI, Apple, nVidia, Amazon, Alphabet, Microsoft, Costco, Home Depot, Sherwin Williams, ...
Aus Europa: LVMH, Novo Nordisk, Heineken, ...
Aus Deutschland: Carl Zeiss, Deutsche Börse, Hannover Re, Sixt, ...
Aus Japan: Shimano, Toyota, ....
Aus Korea: Samsung, ...

3
Johnny
Beta

@stephan_5ca395 schön wenn andere den Job übernehmen 😀👍

1
Stefan
Autor

@stephan_5ca395 vielen Dank für deine Empfehlungen.

0
nick

Danke für das veröffentlichen und mal nicht mit 70/30 ETF und % Zahlenrittertum zu Branchen/Ländersplit die nichts zum Business Model zu tun haben, daherzukommen.

Endlich mal ein Portfolio um drüber zu reden. Endlich mal jemand der anders denkt und handelt!

Ich kann mir zwar kein Bild machen über deine Risikobereitschaft da es irgendwie gemischte Gedanken bei mir auslöst. Einerseits bis Du Risikoreich und super minimal unterwegs bei der Aktienanzahl, zusätzlich hast Du noch ne Stange Geld in Cyrpto investiert (Glückwunsch für den Mut und den Gewinn. Geil gemacht!). 
Andererseits sind die Aktien selbst, nicht die Wachstumskranaten. Sie haben alle das potenzial zu steigen klar, aber halt langsam über die Zeit. Sehe da im Gegensatz zu den anderen Kommentaren keine "werde Reich" Aktie.

Meine Gedanken: 
Ich kann die Affinität zu den Börsenplatz Anbietern verstehen, solange gehandelt wird verdient der Börsenplatz Kohle. Kenn jetzt die Australischen & Singapur Anbieter nicht, vermute Du hast da genau hingeschaut und diese sind auch Marktbeherrschend sind dort. 
Die London Exchange würde ich in dem Bereich kritisch sehen. Die sollten ja schon mehrmals übernommen werden und das hat nie geklappt aus unterschiedlichen Gründen. Zusammen mit der ganzen Abnabelung der Briten, könnte ich mir vorstellen das hier Risiko liegt.

Zu den Versicherungen kann man nur sagen. Gratulation das Du so viele Aktien davon hast. Bomben Geschäftsmodel, Bomben Dividendenpolitik,  Bin neidisch 😀

Auch BHP ist (eigentlich) auch klasse, wenn auch sehr zyklisch. Aber das weisst Du ja spätestens jetzt, bei deinem Einstiegzeitpunkt. Ist halt wirklich eine "kaufen wenn alle ängstlich sind" Aktie um da wirklich Profit draus zu schlagen.

Nun zu meinen Fragezeichen. 
DWS: ist für mich nicht wirklich ein Wert der mich ruhig schlafen Liese. Die Durchsuchungen und Verbandelung mit einer der schlechtesten/sketschisten Banken überhaupt sind für mich kein Investment. 
Warum nicht auf den (heimlichen) Weltführer Blackrock setzen? Denen gehört eh die westliche Welt.

BMW: Nicht meine Welt, bin eher der Rohstoff für die Autozulieferer Typ, aber ich mag die Unternehmensstruktur.

Siemens: ist wie GE ein alter, riesiger Industrie-Laden. Der ist doch viel zu schwerfällig auf irgendwas zu reagieren. Das wissen die doch auch und gliedern doch alles links und rechts aus, um Kohle zu machen und Kurszuwächse zu generieren. Von Natur aus geht in der Firma doch gar nicht vorwärts, sind halt (noch) da. 
Das ist für mich die einzige Aktie die für mich eine "Home" Bias aufzeigt (was ja totaler Schwachsinn ist bei Intern. agierenden Firmen, aber anderes Thema). 
Wenn du da keine persönliche, emotionale Bindung hast, würde ich da Gewinne mitnehmen und in was anderes investieren.

Womit wir zum Thema kommen, was würde ich mit dem Geld machen um etwas Wachstumsaussichten in dein Portfolio zu bekommen. 
Da Du minimalistisch unterwegs bist, wäre mir unter normalen Umständen sofort NovoNordisk als einzelne weitere Aktie eingefallen. Leider sind die grad sehr teuer wegen der Diat-Spritzen. 
Generell würde im Pharma Bereich ergänzen (GSK, Merk, NovoNordisk, Lilly Elly etc.). Passt glaube ich ganz gut zu deinem Stil.

Technologie als Wachstumsbereich hast Du gar nicht drin, gehe davon aus das Du es persönlich nicht mags, trotz Crypto investments. 
Generelle ne Microsoft könnte was sein, wenn die mal ein bisschen einen Einsturz hat. Bei Tech ist halt wichtig nie auf den aktuellen "hyper-trend" zu setzen.

Um nicht alle Aktien dieser Welt aufzulisten, höre ich mit meinen Gedanken hier auf.

Nochmal, cooles Depot. Scheinst Dich aktiv mit deinen Entscheidungen auseinanderzusetzen. Weiter so.

BTW: finde es sehr sympathisch das Du per „YTD“ geteilt hast.

2
Stefan
Autor

@nick_ce1e0f wollte gerne einen Vermögensverwalter aus Deutschland, nach dem Moto " Warum in weite Ferne schweifen, das Gute liegt so nah".
Um das Portfolio Minimalistisch zu halten, habe ich so wenig Ausländischen Firmen wie möglich/nötig.
Grundsätzlich bin ich skeptisch gegenüber zu viel und komplizierter Technologie, daher der Schwerpunkt auf Defensive Geschäftsmodelle.

0
Stefan
Autor

@nick_ce1e0f Vielen Dank auch noch für deine Einschätzung mit der „Strategie des Ausgliedern“ bei Großkonzernen um Kapital zu generieren. Da muss ich noch eine Weile drüber nachdenken.

0
Christoph_250C
Plus

Das ist schon ganz schön ordentlich - Danke für die Einsichtnahme. Es weicht halt doch schon sehr ab von dem, was die anderen hier so posten. Man sieht auch keine Abweichungen von der Stringenz - bei gleichzeitig sehr hohen Summen. Das wirkt schon seltsam auf den ein oder anderen. Alles selbst angespart, oder kam noch eine Erbschaft o. ä. dazu?

1
Stefan
Autor

@christoph_250c Das habe ich alles selbst angespart. Vor 15 Jahren bei null angefangen und seither als Angestellter Geld verdienen. An der Börse investiere ich seit 2015. Zwischendurch hatte ich mit BTC und ETH einen guten Riecher, da wurde mal aus 40k innerhalb von 14 Monaten 220k. Da habe ich dann ganz gut den Ausstieg geschafft und rechtzeitig vor dem große Crash in Aktien umgeschichtet.

2
Finanzstrom

16230 € Dividenden seit Kauf und nur 267 € Steuer? Wie? 😀

1
N.M.
Plus
Beta

sehe gerade, dass garkeine steuern mehr eingetragen sind.

1
Finanzstrom

@stefan_faea0b ich lese "Stefan erklärt euch die Welt" Würdest du das bitte erklären? ;)

Interessiert mich extrem. 🙂

1
Stefan
Autor

@dominik_83eb78 Das ist tatsächlich so, in dem Zeitraum wurden keine Steuern bezahlt. Kein Fake. Möchte bei dem Steuerthema nicht in die Details gehen.

0
N.M.
Plus
Beta

@stefan_faea0b  mich würde das Steuerthema interessieren. Natürlich musst du dich nicht selbst belasten. Aber unplausibel ist der Steuerwert schon.

0
David
Plus
Beta

@dominik_83eb78 mich im übrigen auch 😁

0
Stephan
Plus

Ohne Überheblich klingen zu wollen sehe ich hier ein Glücksritterdepot, dass hoffentlich keinen Stresstest bestehen muß.

1
Stephan
Plus

Du must ganz schön viel geraucht haben...

1
Stephan
Plus

Ich freue mich riesig über Euer Niveau und Eure Größe

0
Frank
Plus

Wenn Du das so gut findest, ist es auch ok für Dich.
Rein objektiv wirst Du natürlich wissen, dass Du a) komplett Deutschland lastig bist und b) Dein Risiko mit Schwerpunkt im Finanzsektor liegt. Hat mit Risikodiversifikation natürlich nix zu tun.
Der Grundgedanke eines Portfolios ist immer das Pärchen Ertrag/Risiko zu optimieren. Natürlich versucht jeder (so wie ich auch), der Einzelaktien kauft in irgendeiner Weise da noch was „rauszukitzeln“, aber Dein Ansatz ist schon eher ne Wette als ein Invest.
Rein finanzmathematisch auf Erwartungswert und Risiko bezogen, dürfte Dein Depot (aus dem Bauch raus) bei 70% MSCI World und 30% Roulette Rot oder Schwarz liegen (nur mal um das Risiko zu verdeutlichen).
Und wenn da jemand schreibt, dass man Eier für so ein Depot braucht ….jo….die braucht man aber auch, wenn man paar Tausender im Casino auf den Tisch legt.

1
Stefan
Autor

Ok, Danke für dein wertvolles Feedback, Titel geändert. Gebühren muss ich nochmal anschauen, mir scheint das wurde teilweise falsch von den Abrechnungen übernommen.

0
Stephan
Plus

Na ja, es ist halt so ein wenig wie beim Roulette bei dem Du alles auf Rot  oder Schwarz setzt, ob das Konzept so schlüssig ist entscheidet am Ende nur der Erfolg. 
Das was man jenseits der ETF Frage aber betrachten muß ist, wie das Depot unter Druck reagiert und hier ist jenseits des Mindsets die Diversifikation entscheidend. 
Wenn du dein gesamtes Kapital in Dogecoins investierst und der Coin sich potenziert bist du der Held - von den anderen hörst du in der Regel nichts mehr.

0
Stefan
Autor

0
Stefan
Autor

0
Stefan
Autor

Habe das Portfolio nochmal stärker konzentriert. BMW und BHP verkauft, da aus meiner Sicht größeres Wachstum nur noch im Digitalen Raum möglich ist, oder wenn man direkt von Inflation profitiert - wie das halt Versicherer oder Finanzdienstleister machen.

0
Stefan
Autor

BASF gestern als Neuzugang in der Strategie als Ersatz für ASX. Jetzt sind es wieder 10 Positionen. 😀

0
Stefan
Autor

Versteht jemand was meine Performance jetzt in 2023 war? 19,86% oder 17,87% oder 20,53%

0
Stephan
Plus

Peace ! 
Ich würde mich riesig freuen, wenn BTC irgendwann mal ein zweiter Dollar werden ohne die Möglichkeit der Beeinflussung durch Staaten oder Banken.
True hat mir dazu geschrieben, dass das wohl nicht passieren wird, weil zuvor die Staaten mit Regulierungen reagieren werden.
Ich fürchte, dass er da recht hat.
Was denkt Ihr ?

0
🍪

Parqet  nutzt Cookies. Erfahre mehr