Tipps für Anfänger

Moin, finde das sieht für das erste Jahr an der Börse doch gar nicht so schlecht aus, Glückwunsch zur Siemens! Die zehn Prozent BTC wären mir allerdings deutlich zu krass… das ist ne Glaubenssache, die ich nicht teile. Ich habe auch BTC aber nur zwei Prozent und würde da persönlich auch nicht höher gehen…

Du hast viele Einzelaktien, die ich nicht kenne, ich gehe aber mal davon aus, dass Du dir angeschaut hast, was Du dir da ins Portfolio legst.

Strategisch würde ich die Core-ETF höher gewichten und den BTC abbauen.

Gold bildet bei mir einen Stabilitätsanker um fünf Prozent, da Du aber jung bist und Risiko präferierst sind die zwei Prozent wohl voll in Ordnung.

Erstmal Respekt, mit 27 Jahren hast du dir schon eine ordentliche Basis aufgebaut. 👍

Deine Einzelaktienauswahl finde ich teilweise sogar ziemlich interessant. Mit Markel, Brookfield, Investor AB oder Münchener Rück sind da durchaus spannende Unternehmen vertreten und nicht nur die üblichen Verdächtigen.

Was mir allerdings etwas fehlt, ist ein erkennbarer roter Faden in deiner Strategie. Du hast knapp 40 Positionen im Depot, aber dein eigentlicher ETF-Kern macht gerade mal 25 % aus. Dazu kommen diverse Themen-ETFs, Einzelaktien, Gold, Goldminen, Krypto und dann auch noch ein Tradingdepot. Das wirkt auf mich ein bisschen so, als würdest du versuchen, möglichst viele Anlagestrategien gleichzeitig abzudecken. 😁

Gerade bei den Themen-ETFs und Goldpositionen würde ich mir die Überschneidungen genauer anschauen. Sechs Positionen mit Goldbezug und gleich mehrere Wetten auf KI, Halbleiter und Technologie müssen ja nicht zwangsläufig für eine bessere Diversifikation sorgen.

Auch deine Überlegung, das Tradingportfolio auszubauen, um die Gebühren prozentual zu reduzieren, überzeugt mich nicht wirklich. Größere Positionen machen die Gebühren zwar relativ günstiger, aber eine Tradingstrategie deshalb noch lange nicht profitabler.

Mit 27 kannst du sicherlich mehr Risiko eingehen. Die entscheidende Frage ist für mich aber, ob du damit auch eine entsprechend höhere Rendite erwarten kannst oder lediglich zusätzliche Risiken und Komplexität ins Depot holst.

Ich würde an deiner Stelle vor allem den ETF-Kern stärken und die Einzelaktien als gezielte Ergänzung betrachten.

Mich würde aber tatsächlich interessieren, was dein langfristiges Ziel ist: Möchtest du möglichst effizient Vermögen aufbauen oder hast du auch den Anspruch, mit Stock-Picking und Trading den Markt zu schlagen? Beides ist legitim, erfordert aber meiner Meinung nach unterschiedliche Ansätze.

Unterm Strich: interessante Einzeltitel, aber für meinen Geschmack etwas zu viel von allem. 😉

Danke dir für das ausführliche Feedback! 😊 Ich kann die Kritikpunkte grundsätzlich nachvollziehen, allerdings steckt hinter der Aufteilung tatsächlich eine bewusst gewählte Strategie.

Die Überschneidungen bei KI, Halbleitern, Technologie und Gold entstehen vor allem durch mein Trading-Depot. Ich habe die Positionen in meinem Depot entsprechend mit Tags versehen und vom langfristigen Portfolio getrennt. Im Trading setze ich gezielt auf aktuelle Hypes, Trends und Momentum. Gerade die Bereiche rund um KI, Halbleiter und Technologie sind meiner Meinung nach derzeit wesentliche Renditetreiber am Aktienmarkt. Deshalb nehme ich dort kurzfristig bewusst eine höhere Konzentration in Kauf. Mir geht es dabei weniger um eine möglichst breite Diversifikation als vielmehr darum, gezielt von den aktuell dominierenden Markttrends zu profitieren.

Mein langfristiges Ziel ist es tatsächlich, mit Stock-Picking den Markt zu schlagen – und mit meinem Trading-Depot ebenfalls eine Mehrrendite zu erzielen. Mir ist dabei durchaus bewusst, dass das mit höheren Risiken und einem größeren Aufwand verbunden ist und nicht zwangsläufig funktionieren muss.

Was den ETF-Anteil betrifft, ist die geringe Gewichtung ebenfalls nicht unbedingt als endgültige Zielallokation zu verstehen. Ich stehe gerade am Anfang meines Berufslebens und baue aktuell mein Einkommen auf. Zusätzlich stehen in den nächsten ein bis zwei Jahren voraussichtlich größere Beträge aus Steuerrückerstattungen und weiteren Sparleistungen zur Verfügung, die investiert werden können. Diese Phase möchte ich bewusst nutzen, um insbesondere meine langfristigen Einzelaktienpositionen auszubauen und ausgewählte Unternehmen stärker zu gewichten. Gleichzeitig soll auch das Trading-Depot schrittweise wachsen. Der ETF-Anteil bleibt dabei als Basis bestehen, steht momentan aber nicht im Mittelpunkt meiner Kapitalallokation.

Mir ist also durchaus bewusst, dass mein Depot auf den ersten Blick etwas komplex wirkt. Die verschiedenen Bereiche verfolgen allerdings unterschiedliche Ziele: langfristiger Vermögensaufbau über Einzelaktien, eine ETF-Basis und aktives Trading zur gezielten Nutzung von Markttrends.

Ob dieser Ansatz langfristig tatsächlich eine Mehrrendite liefert, wird sich natürlich erst zeigen müssen. Genau das ist aber der Anspruch, den ich mit meinem Portfolio verfolge.

Vielen Dank für deinen konstruktiven Kommentar. Ich denke bei Bitcoin gibt es nur zwei Seiten, entweder man glaubt dran oder nicht. Ich gehöre zur zweiten Fraktion, daher die hohe Gewichtung.

Sehr gut du investierst ! Geduldiger werden nicht zu viel Traden. Erst mal ein solides Gerüst aufbauen Weltetf, Einzelaktien die man versteht, aus verschiedenen Branchen. Nicht zu kleine Positionsgrößen und wenn z.b. Gold dann eine “Form”, nicht Euwax, physisch, Goldmine und und und. Einfach gute Firma ist gute Firma mit oder ohne Dividende. Einer liebt Allianz, Coca-Cola ein anderer Visa, Amazon alle sind toll man kann beides machen und ruhig über Jahre besparen und profitieren. Wenn man Dividenden zur Motivation braucht gibt es tolle Firmen usw. Und am Anfang kein Fomo betreiben was nach kurzer Zeit wieder über den Haufen geworfen wird. Bleib erst mal bei großen bekannten Bluechipaktien und FTSE, bzw. MSCI Weltetfs.

Liebe Grüße Toni