Charles Schwab

The Charles Schwab Corporation wraz ze swoimi spółkami zależnymi świadczy usługi zarządzania majątkiem, maklerskie w zakresie papierów wartościowych, bankowe, zarządzania aktywami, depozytowe (custody) oraz doradztwa finansowego. Spółka działa w dwóch segmentach: Investor Services oraz Advisor Services. Segment Investor Services oferuje detaliczne usługi maklerskie, doradztwo inwestycyjne, usługi bankowe i powiernicze, plany emerytalne oraz inne usługi maklerskie dla przedsiębiorstw; sponsorzy planów wynagrodzeń w formie udziałów kapitałowych otrzymują pełną obsługę ewidencyjną (recordkeeping) dla planów akcyjnych, opcji na akcje, akcji z ograniczeniami, akcji uzależnionych od wyników oraz praw do wzrostu wartości akcji (stock appreciation rights); a także usługi rozliczeniowe dla detalicznych inwestorów i funduszy inwestycyjnych, a także rozwiązania z zakresu zgodności z przepisami (compliance). Segment Advisor Services oferuje usługi depozytowe, handlowe, bankowe i wspierające; a także usługi związane z biznesem emerytalnym oraz usługi maklerskie dla emerytalnych planów korporacyjnych. Segment ten zapewnia rachunki maklerskie z akcjami i instrumentami dłużnymi, kredyt margin, opcje, kontrakty terminowe (futures) oraz transakcje na rynku walutowym (forex); możliwości zarządzania gotówką obejmujące certyfikaty depozytowe (CD) od podmiotów zewnętrznych; fundusze inwestycyjne zewnętrznych i własnych dostawców oraz usługi handlu i rozliczeń funduszami; a także fundusze ETF, w tym własne i zewnętrzne. Segment oferuje również rozwiązania doradcze, takie jak zarządzane portfele własnych i zewnętrznych funduszy inwestycyjnych oraz ETF, rachunki zarządzane osobno (separately managed accounts), spersonalizowane doradztwo dla portfeli dopasowanych do potrzeb oraz wyspecjalizowane planowanie i zarządzanie portfelem. Ponadto segment ten oferuje produkty i usługi bankowe, w tym rachunki bieżące i oszczędnościowe, kredyty hipoteczne pierwszego stopnia na nieruchomości mieszkalne, linie kredytowe pod zastaw nieruchomości (home equity lines of credit) oraz linie kredytowe zabezpieczone aktywami; a także usługi powiernicze obejmujące usługi depozytowe powiernicze, usługi raportowania dla trustów osobistych oraz usługi administracyjnego powiernika. Na dzień 31 grudnia 2021 r. Spółka posiadała około 400 oddziałów w kraju, w 48 stanach oraz Dystrykcie Kolumbii, a także placówki w Portoryko, Wielkiej Brytanii, Hongkongu i Singapurze. The Charles Schwab Corporation została założona w 1971 r. i ma siedzibę główną w Westlake w stanie Teksas.