Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

Gepostet in Schnack

Dividenden - Was haltet ihr von ETFs?

Moin zusammen,

ich habe bislang versucht mein Portfolio über ETFs weltweit breit, jedoch mit Blick auf Wachstum und thesaurierenden ETFs aufzubauen. (aktueller Wert ca. 30k€)
Meine Überlegung ist nun, ob ich versuche, Dividendenwerte mit in das Portfolie aufzunehmen. Um eine breite Streuung zu erwirtschaften und meinen Steuerfreibetrag etwas auszuschöpfen ;)
Aktuelles Ziel ist es, bis 2022 circa 10k€ in Dividendentiteln zu investieren. Entweder 30-40 Einzelaktien oder 5 ETFs (World, EU, US, EM, Asien - Überschneidungen werden da sein, ich weiß) So das eine kleinere Summe an Dividenden steuerfrei zurückfließen kann. Um möglichst breit streuen zu können, dachte ich hier auch sofort an ETFs, habe dazu aber wenig gefunden. Die meisten Dividendenanleger investieren scheinbar lieber in Einzelaktien oder sprechen zumindest öfter darüber...

Was haltet ihr von dem Thema? Einzelaktien um mehr Einfluss zu haben oder ETFs der Streuung und Einfachheit halber?

Bin gespannt auf eure Meinungen

Jonas

13 Kommentare

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Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

Hi,
ich fahre bei mir eine ähnliche Strategie - der Core klassisch auf World, den Satelliten auf Dividenden, um den Freibetrag abschöpfen zu können.
Ich hab mich nach einiger Überlegung und Recherche zum Vanguard FTSE All-World High Dividend entschieden ( A1T8FV). Ausschüttungsrendite von ca. 2,5% bei einer weltweiten Streuung war für mich in Ordnung.

Michael Wiebach

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Mitglied same nutze auch den hdy

Mario

Investor

Beta

vor 5 Jahren

Hallo Jonas,

ein sehr interessantes Thema. Ich habe ein Depot komplett in Richtung Dividende ausgerichtet. Dort sind mittlerweile 32 Aktien und 2 Dividenden-ETFs drin.

Ich hatte auch schon überlegt, ob ich statt Einzelaktien komplett in jeweilige ETFs gehen sollte. Ich denke, dass bei den Dividenden-ETFs die Performance genau angeschaut werden sollte. Vor allem, wenn das Depot dann nur aus Dividenden-ETFs besteht.

Einzelaktien finde ich aber interessanter, da man sich wirklich auch mal mit dem jeweiligen Unternehmen beschäftigt. Auch wenn es hier auch Überschneidungen gibt mit den ETFs, da hier auch diese Unternehmen im ETF schon enthalten sein können.

Ich habe erst im Oktober 2020 angefangen mit dem Dividenden-Depot und hatte mir als Ziel 300€ Brutto Dividende für 2021 gesetzt. So wie es sich entwickelt hat, schaffe ich weit mehr als die 300€ (Im August könnten die 300 schon erreicht sein) dieses Jahr.

Ich möchte dies mindestens 20 Jahre durchhalten und die Dividenden werden immer wieder reinvestiert. Es fließt somit kein Kapital aus dem Depot ab.

Auf jeden Fall eine spannende Sache und bin auch gespannt, wie andere dies so sehen.

Mein Depot: https://app.tresor.one/p/5fcd2836f8bb3e00320ff7b6?compare=XC0009692739,DE0008469008,DE000A111ZF1

Meine Dividenden im Detail: https://aktiendummy.de/dividenden/

Viel Erfolg,

Mario

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

@mario_505fe7 Erstmal Glückwunsch zu den guten Dividenden ;)
Eine Mischung hatte ich mir auch überlegt, generell habe ich mich mit den Standard Dividendentiteln (ala J&J oder Visa) schon auseinander gesetzt, aber die sind ja auch in den meisten ETFs mit dabei.
Ehrlicherweise habe ich auch Zweifel an den Geschäftsmodellen, bzw. der Zukunft einiger Geschäftsmodelle von Dividendentiteln, wie z.B. Tabak oder Alkohol. Da wird man zwangsläufig in einigen Jahren umschichten müssen, was mit ETFs einfacher zu handhaben wäre.
Bin mal gespannt wie sich andere da entschieden haben

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

@mario_505fe7 Das ist der Knackpunkt 😃 Es sind knapp mehr als 3% im Schnitt, aber eben nicht so viel, wie mit einzelnen UN möglich wäre

Mario

Investor

Beta

vor 5 Jahren

Mitglied Die Dividendenrendite insgesamt sollte mit den Einzelaktien aber höher sein. Hängt aber auch wieder vom Risiko ab und welche Aktien ausgewählt werden. Gibt in diesem Segment schon interessante REITs und BDCs. Weiß nicht genau, wie hoch die Dividendenrendite bei Deinen ausgewählten ETFs ist (denke mal unter 3%).

Mik

Plus

vor 5 Jahren

@mario_505fe7 cooles Depot, finde ich gut. Ich finde Main Street würde noch gut bei dir reinpassen. Beste Grüße uns schönes Wochenende Mik

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

Hey Jonas,
erstmal stehe ich bei dem Dividendenansatz auf jeden Fall dahinter. Fahre selber eine solche Strategie, allerdings mit Einzelaktien wie du erwähnt hast :).
Der Hauptgrund für die Einzelaktienstrategie ist die Dividendengrowth Rate der Unternehmen. Durch Einzeltitel kann man sein Depot so optimieren um die gewünschte Dividendenrendite und das Dividendenwachstum zu haben. Bei ETFs ist das Wachstum nicht stabil, da er so stark diversifiziert ist.

Ich glaube es ist wichtig, dass du dir mal überlegst, ob nun ETF oder nicht, ob du Dividendenaktien haben möchtest oder doch lieber einen REIT (z.B. Realty Income). Somit würdest du auch etwas Immobilien in dein Depot mit rein bringen können. Außerdem haben diese REITs einige steuerliche Vorteile.

So oder so schadet es nie mal ein paar Dividendentitel im Depot zu haben. Motiviert vor allem, wenn man hin und wieder ein paar € bekommt :).

Hier mal zwei ETFs die ich für Sinnvoll für eine Dividenden Strategie halte:

ISIN IE00B1FZS350, WKN A0LEW8
ISIN DE000A0F5UH1, WKN A0F5UH

Wenn es um Aktien geht, habe ich auch meine Favoriten für passives Einkommen :D.

Realty Income (US7561091049) (Monatliche Ausschüttung, Rendite von 4,5% und steuerliche Vorteile auf Unternehmensebene; Payout Ratio ~ 85%)
Coca Cola (US1912161007) (Rendite von 3,5%, eine stark etablierte Marke, hierbei muss man allerdings von überzeugt sein, da die Zahlen momentan nicht allzu gut stehen mit einem Umsatzwachstum von ca. -5% über die letzten 5 Jahre; Payout Ratio ~ 60%)
VISA (US92826C8394) (wegen der 20% Wachstumsrate der Dividenden

und den absolut fantastischen Gewinnmargen; Payout Ratio ~ 20%)

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

Mitglied Danke mal für den ausführlichen Text... Du sprichst aber auch direkt schon mit Coca Cola einen Punkt an, der mich vom aktiven Management bei Dividenden etwas abschreckt... Wir sprechen doch eher über die "alte Industrie". Viele Dividendentitel sind in die Jahre gekommen, z.B. Coca Cola, Tabak oder Alkoholtitel. Gute Dividenden zahlen sie trotzdem 😭 habe die Sorge, das ich in einigen Jahren nicht mehr so aktiv ein Portfolio managen kann (Kinder usw.) und dann verpasse etwas zu aktualisieren. Da wäre ein ETF natürlich praktischer. Den Punkt mit den REIT nehm ich auf jeden Fall mit, an die hatte ich noch gar nicht gedacht.

Michael Wiebach

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Hab ursprünglich auch mit Einzelaktien angefangen. Mir ist aber der Aufwand viel zu krass, da immer am Ball zu bleiben. Hab noch ein Leben XD. Bin dann auf ETF umgestiegen. Klar ist die DivRendite niedriger, aber ich hab erheblich mehr Zeit und Zeit ist Geld. Da DivETF eher hinter dem Markt hinterherhinken, bietet es sich an, noch etwas Growth mit reinzupacken. LG

Mik

Plus

vor 5 Jahren

Mein Portfolio (core satellite). Ich habe 75% in der ETF Faktorstrategie + ~20 Dividendentitel. Ich bin sehr zufrieden damit, da man die soliden Div-Werte bei individueller Schwäche oder einzelnen Kursrückgängen gezielter nachkaufen kann und damit den SFB von 800€ ausnutzen kann. Portfoliowert liegt bei 65K

Parqet Nutzer

Plus

Beta

vor 5 Jahren

Ich habe neben den klassischen Dividendenaktien auch mehrere Dividende-ETFs. Die laufen schön monatlich im Sparplan. Es gibt viele Kritiker gegen Dividenden-ETFs, ich finde es aber als zusätzliche Streuung schon interessant.

Gelöschtes Konto vor 5 Jahren

Hi Alexander,
der A1T8FV sieht tatsächlich gut aus. Ich hatte den Xtrackers (IE) plc MSCI World High Dividend Yield UCITS ETF - 1D USD DIS (A1W3F6) im Auge, mir hat aber die hohe USA-Gewichtung nicht so gut gefallen, weil ich die USA nochmal extra ansteuern wollte. Glaube ich ersetze da direkt mal was auf meiner Watchlist ;)