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Roast my Deposit (ETFs, Aktien Reit)
Ich habe mir dieses Portfolio grundsätzlich als passives Investment erstellt und investiere (meist) monatlich in die ETFs.
Mein Grund für die Wertpapiere sind für die ETFs das passive Investment, für die Aktien die steigende Nutzung von Online Platformen im Shoppingbereich & die steigende Nutung von grüner Energie.
Bin gespannt, ob ich Goldbraun werde oder schwarz verbrannt abkühlen muss, ya'know.
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Du hast den MSCI World zweimal drin (nehme an eine alte Position?). Dazu noch einmal einen MSCI All World der sich teilweise deckt (Hier wäre ein EM IMI zu klassischen 30% sicherlich besser). Da der MSCI World über Marktkapitalisierung geht hast du sehr viele Überschneidungen mit dem S&P500 und einige mit der Sektorwette auf den NASDAQ. Meiner persönlichen Meinung nach wäre eine Reduktion auf einen World + EM IMI in deinem Portfolio sinnvoll. Die Core / Satellite Strategie die du fährst überschneidet sich sehr häufig. Apple, Amazon etc. sind alle im MSCI World, MSCI All Word, S&P 500 und NASDAQ enthalten - zusätzlich hast du diese auch noch als Einzelwerte. Unterm Strich ist dein Portfolio derzeit auch extrem USA lastig. Meiner bescheidenen Meinung nach ist weniger in deinem Fall mehr. Falls du dir selbst ein Bild von Überschneidungen machen willst, kannst du bei iShares direkt einmal nachsehen welche Positionen enthalten sind. Darüber hinaus kannst du die Top10 auch mit dem MorningStar X-Ray Tool einsehen:
https://tools.morningstar.de/de/xray/editholdings.aspx?LanguageId=de-DE\&values=
@aaron_b382c3
Ich kann da ehrlich gesagt nur für mich selbst sprechen. Ich weiß auch nicht ob dein Portfolio "echte" Werte und Daten enthält. Angenommen du besitzt all diese Positionen würde mir überlegen wie genau du langfristig investieren möchtest. Du hattest geschrieben, dass du "passiv" agieren möchtest. Daher würde ich keine Regionen- bzw. Sektorwetten eingehen, dein Portfolio simpel halten und mindestens 15 Jahre lang regelmäßig besparen.
Ein Beispiel:
70% MSCI World
30% MSCI Emerging Markets IMI
Optional mit beimischen:
10% REIT (Immobilien) z.B. IE00B5L01S80 (Weltweit) oder LU0489337690 (West Europa)
X% Europe STOXX 600 z.B. LU0908500753 (um die USA aus dem MSCI WORLD abzuschwächen und Europa stärker zu gewichten)
X% Small Cap (Die im MSCI World nicht vertreten sind) - für die USA und / oder Europa
Damit wäre deine regionale Verteilung ausbalanciert. Achte bei der Auswahl der ETFs immer auf die Kosten (TER), das Volumen (Um Merging zu vermeiden - je Höher desto besser), die Replikationsmethode (möglichst keine SWAPs), ob du ausschüttende (DIS) oder thesaurierende (ACC) möchtest und gegebenenfalls auf das Währungsrisiko / steuerlicher Sitz. Wenn du noch detaillierter in das Thema einsteigen und das ganze weiter optimieren möchtest, schau dir auch die Tracking Difference (TD) zwischen dem jeweiligen Index und dem ETF sowie die Überschneidungen der in den ETFs enthaltenen Werte an.
Solltest du nebenbei mit Einzelwerten zocken wollen, würde ich dies in einem eigenen Depot unabhängig von deiner langfristigen passiven Strategie tun.
Noch einmal, das ist nur meine persönliche Meinung und du solltest schauen wie du dich wohl fühlst.
@vincent_1a266c
Danke dir. Das war mir bisher gar nicht bewusst. Diee Überschneidungen habe ich keineswegs betrachtet und habe mir eher gedacht, das viel in diesem Fall viel bringt.
Wie denkst du über die USA lastige Verteilung meines Portfolios und wie sieht deine Meunung zum Investment in Betracht auf die Region aus?
@vincent_1a266c
Cool, dankeschön.
Jetzt steht die nächste Zeit viel Recherche und Weiterbildung an.
👍