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Die ersten 3 Monate - Zu diversifiziert?
Moin zusammen,
ich bin Robert, Schüler aus Bochum, 16 Jahre alt und habe nun endlich mit dem Investieren auf Scalable Capital angefangen. Ich bin ein großer Freund von ETFs, da ich die Diversifizierung sehr gut finde, die man mit diesen erreichen kann. Nun ist jedoch meine Frage, ob die Anzahl von meinen ETFs zu diversifiziert ist und eventuell sich aber auch wieder überschneiden, da ich (lassen wir mal einen Streit darum im Hintergrund) ein großer E-Mobilitäts Supporter bin und fest von der Zukunft dieser überzeugt bin. Deswegen auch, zum Teil, meine Auswahl der ETFs.
Achso: ich lege größtenteils in Sparplänen an(so spare ich mir auch die Gebühren von 1€, auch bei kleinen Beträgen/Käufen) , der Cardano ETP war ein Einzelkauf und nicht im Sparplan mit inbegriffen!
Jo das war's schon, danke schonmal für eure Rückmeldung! LG Rob
https://app.parqet.com/p/618952e2b37cd00ded65f672
Nabend Robert, erstmal GZ das dich dein Weg schon so früh an die Finanzmärkte geführt hat. Damit hast du einen riesen Vorteil (Zeit) gegenüber einer Menge an Marktteilnehmern. Allerdings darfst du den jetzt nicht durch unüberlegte Blödeleien kaputt machen.
Wie Paul schon geschrieben hat, hast du deinen "Schwerpunkt" auf Themen-ETFs gelegt was gerade für Anfänger absolut nicht empfehlenswert ist. Diese Art von ETFs sind nichts für den langfristigen Anlagehorizont und benötigten regelmäßige Kontrolle.
Das ist ungefähr so als ob du ein Kobe-Filet ohne Kernthermometer grillst. Denn wenn du keine Ahnung davon hast, wird es mit ziemlicher Sicherheit in die Hose gehen und du hast hinterher ein sehr teures Stück Leder auf dem Teller (naja vllt in deinem Alter jetzt nicht das passendste Beispiel).
Ich versuch es mal anders, du setzt jetzt auf Zukunftsthemen wie e-Mobilität und die ganze Supply-Chain aka Akkutechnologie etc. sowie den anderen großen Trend mit sauberer Energie. Keine Frage das sind alles wichtige Themen und die sind derzeit auch en vogue, aber keiner kann dir sagen wie lange das läuft und vorallem wann der richtige Zeitpunkt sein wird da wieder auszusteigen. (nebenbei erwähnt: an der Börse wird die Zukunft gehandelt. Der Jetzt-Preis einer Aktie stellt quasi den Anteil an dem Eingenkapital des Unternehmens + die zukünftigen Gewinne dar)
Sektor/Branchen/Themen-ETFs sind nur für kurz-mittelfristige Anlagehorizonte gedacht, du willst damit nur von "Hype" profitieren und hast die bestenfalls schon bevor das viral geht im Depot. Wenn der Höhepunkt erreicht ist fällt der Kurs solcher ETFs abrupt wieder ab und kehrt zum Mittelwert zurück.
Vielleicht denkst du auch das du jetzt lauter Teslas im Depot hast, aber da muss ich dich leider enttäuschen. Tesla ist Pionier und Trendsetter, solche Unikate findet man nicht an jeder Ecke. Das macht aber auch die ernorme Performance solcher Aktien aus, wenn sich das in der Zukunft aber normalisiert hat sieht es da auch schon wieder anders aus. In dem Zuge will ich auch mal auf den Osborne-Effekt und die S-Kurve verweisen und einen kleinen Link zu nem passenden Blogbeitrag geben.
Du brauchst dir ja eigentlich nur die Kurshistorie der letzten 10-15 Jahre von einigen großen Autoherrstellern angucken, da wirst du sehen das die auch keine Überperformance mehr machen. Das ist aber auch ganz normal, sobald die Technologie akzeptiert wurde und in Masse produziert werden kann geht es eigentlich nur noch über die Stückzahlen und Services. Vllt wird es in Zukunft aber auch ganz andere Vertriebsmodelle geben von denen wir jetzt noch garnix gehört haben... wer weiß das schon...
Das einzige was sicher ist, sind die erhöhten Kosten für deine Themen-ETFs 😜
Daher solltest du als Kern deines Portfolios eine ganz einfache Welt-Konstellation wählen. Ob das jetzt MSCI World + Emerging Markets (bsw. in der beliebten Gewichtung 70/30) oder ein MSCI ACWI oder ein Vanguard FTSE All-World ist macht da keinen riesigen Unterschied aus.
Hauptsache du bist breit genug gegen das unsystematische Risiko aufgestellt und akzeptierst die durchschnittliche Marktrendite. In diesen ETFs sind quasi alle deine Unternehmen aus den Themen-ETFs enthalten (natürlich in einer anderen Gewichtung) und du brauchst dich um nichts weiter zu kümmern (also kein Stress mit richtigem Verkaufszeitpunkt - Thema Markettiming).
Vanguard All-World + Small Caps:
oder
MSCI World + Emerging Markets:
Zu deinem ADA ETP sehe ich das auch so wie Paul, das Teil ist viel zu teuer und wenn Krytpo dann direkt echte Coins ohne irgendwelche laufenden Kosten. Sehe gerade du hast auf Pauls Beitrag schon geantwortet. Mit den Kosten musst du dir das so vorstellen das jeden Tag die Fondsverwalter Geld aus dem Fondvolumen entnehmen und alle möglichen Kosten damit zu decken. Diese entsprechen bei diesem Produkt 2,5% -> somit werden pro Tag also 1/365 von 2,5% des Fondvolumen entnommen. Sprich dein Anteilsschein wird um diesen Betrag entwertet, das fällt aber nicht sofort auf wenn gleichzeitig eine positive Rendite erwirtschaftet wurde. Nichtsdestotrotz zahlst du dafür Gebühren das andere Leute mit (unteranderem) deinem Geld den ADA Coin kaufen & verkaufen um entsprechend Gewinne damit zu realisieren. Wenn ich das richtig sehe müssten ~5250€ pro Tag aus dem Fond entnommen werden was ~1,9Mio.€ p.a. macht und das aber nur beim AUM(Assets under Managemet - verwaltetes Vermögen) Stand 29.09.2021
Wie hoch ist denn deine monatliche Sparrate derzeit? Wahrscheinlich wird die als Schüler eh noch nicht so hoch sein und da macht es eh kein Sinn das Geld auf so viele Positionen aufzuteilen. Da solltest du dich wahrscheinlich besser mit einem 1-Welt-ETF begnügen und dein Geld dort bündeln. Denn wenn diese absolute Zahl schon recht groß ist, dann brauch die relative Zahl (in dem Fall die Rendite %) nicht so groß sein um einem merkbaren Effekt zu erzielen...
Kleine Veranschaulichung zum Schluss:
usw.