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Beta

vor 3 Jahren

ETFs seit 2017 und (Dividenden-)Aktien + ein paar Kryptos seit 2021

Liebe Community,

Gerne möchte ich Euch mein seit November 2017 gewachsenes Portfolio an Aktien, ETFs and wenigen Kryptos zum Rösten anbieten =)

Kurzer Hintergrund: Ich habe im Nov-2017 erstmalig mit monatlichen Sparplänen auf ETFs begonnen. Damals recht viele parallel, inkl. diveser Overlaps. Ich wollte einfach anfangen, hatte mich etwas eingelesen, aber nicht viel mehr. Ich bin trotzdem sehr froh, damals einfach begonnen zu haben.
Die ersten ca. 3 Jahre habe ich zunächst ca. 90 € im Monat, danach ~220 € investiert. Danach Dank guter Gehaltssteigerungen und größerer Einmal-Boni mehr (monatlich zwischen 1.100 und 1.500 €). In dem Zuge habe ich mich mehr mit Dividendenzahlern befasst und zusätzlich zu den ETFs investiert. Dazu kamen bislang zwischendurch Einmalkäufe mit Cash-Rücklagen oder aus Dividendenzahlungen.

Zu den Portfolios:

Dividendenaktien: https://app.parqet.com/p/6181c7f882b75a7eac571dea
ETFs: https://app.parqet.com/p/6308d7c3b9d99acec24c1055
Gambling: https://app.parqet.com/p/63daff7b71de9c981e32035
Krypto: https://app.parqet.com/p/635b00f508f7ff033bfe5747

Ein paar Hinweise:

Ich habe insb. bei ETFs zunächst recht wild und breit gestreut angefangen. In den Titeln sind die wirklich besparten ETFs vermerkt, es sind aktuell 5: S&P 500, MSCI EM, DAX40, BlackRock Multi-Asset Growth und den FTSE All-World High Dividend (ersetzt seit Jan-2023 die Rate, die jahrelang einen Riester-Vertrag bedient hat, der nun pausiert)
Aktiv besparte Dividendenaktien sind aktuell ebenfalls 5: Realty Income, General Mills, Rio Tinto, Pembina Pipeline, DEFAMA - habe per diesen Monat (August 2023) meine monatlichen Investitionen etwas zurückgefahren, da ich Cash aufbauen möchte.

Das Gambling-Portfolio ist gedanklich größtenteils abgeschrieben (bis auf Alphabet) - hier warte ich bei den überwiegend Verlustpositionen, ob die ferne Zukunft doch grüne Vorzeichen parat hält. Andernfalls ist es Lehrgeld - so meine Sicht.
Die Krypto-Investitionen sind “Spielgeld” i. H. v. ungefähr 2.000 € - hauptsächlich, um dabei zu sein. Ich habe vorerst nicht die Absicht, die Positionen auszubauen.

Fragen in meinem Kopf:

Seht Ihr einen Grund bzw. die Not für eine Umschichtung oder Realisierung von Verlusten?
Wie steht Ihr zur Anzahl der Positionen insb. bei den Dividenaktien?
Habt Ihr konkrete Ideen bzw. Vorschläge, welche Positionen ich mir als gute Ergänzungen anschauen könnte?
Provokant: Sollte ich das Stockpicking von Dividendenaktien einstellen und den Betrag lieber in den FTSE All-World High Dividend ETF stecken?

Ich freue mich über Euer Feedback und danke Euch für Eure Zeit!
StarneyDude

8 Kommentare

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Dirk vor 3 Jahren

Provokant:
Ich mach kein Stock-Picking, weil ich nicht glaube, dass es mir langfristig gelingt besser zu sein als 'Mr. Market'.
Aber, ich bin mit 50+ auch schon ein 'alter' Sack und habe schlichtweg keine Zeit mehr 'herumzuspielen'.😉
Also, versuche es doch ruhig die nächsten 5-10 Jahre 'besser' zu sein, als der Benchmark-ETF. Wenn Du dann unter Berücksichtigung Rendite/Zeitaufwand feststellt, dass Du Deinen Benchmark-ETF nicht geschlagen hast, solltest Du die Konsequenzen ziehen.

Parqet Nutzer

Investor

Beta

vor 3 Jahren

Hey :)
Mein Feedback ist etwas ausführlicher geworden als geplant, aber ich finde deine Portfolios recht interessant und hoffe, das Lesen bietet dir einen Mehrwert :D

An sich kann ich einen gewissen Anteil an Stockpicking nicht verübeln, das mache ich genau so :)
Jedoch komme ich bei mir damit besser klar, weil mein Abstand nicht so groß ist zu den World ETFs und ich mir hier eher unterbewertete Unternehmen raussuche die sowohl im Kurs wachsen sollten und auch weiteres Dividendenwachstum in Aussicht steht (Hier kann ich Abilitato nur sehr empfehlen, evtl kennst du Jonathan bereits, ich finde einige Aktien die das vermuten lassen :D )
Bisher fahre ich damit recht gut, aber deine Dividendenaktien haben sich seit 2021 quasi nicht vom Fleck bewegt bei gleichzeitiger Dividendenrendite von nicht einmal 3%, das ist schon eine ziemliche underperformance gegenüber dem All World oder dem Core MSCI World ETF die in dem Zeitraum zwischen 13 und 20% gewonnen haben (Plus Dividendenrendite von 3,6% beim All World High Dividend), hier musst du überlegen ob es dir der Reiz des Stockpickings (den ich wie gesagt absolut nachvollziehen kann) wert ist oder ob du lieber etwas ruhiger schlafen willst und alles in einen (oder wenige ETFs) packst und damit gut fährst auf Dauer.
Den Gedanken von Dirk finde ich auch nicht schlecht, probier dich auch gerne ein paar Jahre aus und schau, ob du damit besser fährst als bisher, und wenn du dann merkst dass dir immer mehr Rendite entgeht, die du in einem ETF gehabt hättest, dann kannst du immer noch wechseln :)

Da wären wir auch schon beim Thema ETFs...
Auf den ersten Blick muss ich sagen sieht das extrem Chaotisch aus.
Du meintest aber auch, dass du aktuell nur die 5 besparst, was man auch machen kann. Du hast damit zwar logischerweise Überschneidungen zwischen dem All world und dem S&P ETF, was gerade die großen Tech unternehmen angeht, aber das ist dir bestimmt bewusst.
Beim Besparen der 5 ETFs würde ich für mich persönlich den All World am meisten besparen und dann die anderen entsprechend geringer gewichten, dass du quasi ein Core Sattelite ETF Portfolio draus machst :D Durch den hohen USA Anteil kannst du dann ja z.B. den DAX höher gewichten, obwohl du hier auch überlegen kannst mit einem EUROSTOXX oder einem iShares Core MSCI EMU (IE00B53QG562) ganz Europa abzudecken und nicht nur Deutschland.

Ich habe zum Beispiel in meinem Portfolio auch festgestellt dass ich mit der Zeit zu viele Einzelaktien drin habe und mir dann überlegt, welche ich wirklich weiterhin behalten will, und welche fliegen. Dann hab ich einige mit einer Trailing Stop Loss order versetzt, damit sie beim nächsten Kursverlust von 10-15-20 Prozent, je nach Aktie, rausfliegen, und das Geld pack ich dann in meine ETFs.
Das würde ich dir hier auch bei deinem ETF portfolio empfehlen. Wenn das mein Portfolio wäre, würde ich die Altbestände verkaufen (Reihenfolge nach Verlust absteigend) Wie du es ja auhc bereits bei 8 Holdings gemacht hast.
Hier stellt sich mir die Frage warum du sie ausgebucht hast und nicht verkauft?

Du hast ja einen Grund warum du die Altbestände nicht weiter besparst, und wenn du sie nicht weiter besparst, warum solltest du sie weiterhin behalten wollen, wenn du der Meinung bist, dass das Geld in anderen ETFs besser aufgehoben ist?
Das ist das Prinzip der Opportunitätskosten. Das Geld was du jetzt in den alten ETFs behältst, kann keine Gewinne im neuen ETF erwirtschaften. Den Verlust rausholen von den alten kann dein Geld auch im neuen ETF, und da ja anscheinend sogar besser wenn du ihn jetzt besparst :)

Zum Gambling Portfolio kann ich nicht viel Sagen, viele Aktien daraus kenne ich nicht, aber manche hab ich auch in meinem Zockerportfolio (BioNTech und Alphabet, obwohl ich letztere in meinem richtigen Portfolio habe, warum siehst du das hier als Gambling an?)
Was mich hier interesseiren würde ist, wie viel deines gesamten investierten Kapitals auf dieses Depot entfällt, das ist nämlich genau wie das Crypto Portfolio nur mit Prozenten geteilt, Absicht?

Wenn wir schon beim Thema Cryptos sind, die musst du auch nicht verstecken, ich habe bei Cardano ziemlich genau wie du gelitten was meinen Kursverlauf angeht, Ethereum ähnlich...

Ich hoffe, meine Meinung zu deinen Portfolios hilft dir weiter und ich bin gespannt, was du dazu denkst :)

Viele Grüße,
Niklas

Parqet Nutzer

Investor

Beta

vor 3 Jahren

@maximilian_busch freut mich dass ich dir einen Gedankenanstoß geben konnte :)
Was das Stockpicking die nächsten 5 Jahre " hoffentlich ohne Corona-, Geldpolitik- und Ukraine-Auswirkungen - oder vergleichbares - " angeht, muss ich dich leider enttäuschen befürchte ich.
Solche Effekte wird es wohl immer geben, mal sind es bessere Phasen und mal schlechtere, aber da wirst du immer durchgehen mit deinem Portfolio. Von daher ist es umso wichtiger dass deine ausgewählten Aktien auch diese Phase durchstehen und du Vertrauen darin hast, diese Phase mit deiner Auswahl meistern zu können.
Wenn du dir unsicher bist, ob eine Aktie das schafft, dann solltest du die Auswahl dieser Aktie grundsätzlich nochmal überdenken finde ich.

Hier sollte man natürlich Unterscheiden welche Aktien du langfristig im Depot behalten willst (auf die trifft oben genanntes zu) und welche du nur kurz/Mittelfristig als kleine Spekulation oder Renditebooster in gut laufenden Zeiten haben willst, für letztere solltest du aber auch immer eine Verkaufsstrategie haben falls es dann mal nicht so gut läuft wie du dir es dachtest, quasi einen Stop Loss :)

Was die ETFs angeht, gerade die Ausbuchungen, schau dir mal an ob das dann nicht am Ende deine Performance irgendwie verfälscht, wenn das so kompliziert ist kann einem da gut mal was durch die Finger gleiten...

Und was die Umschichtung betrifft, kann ich natürlich verstehen dass man nicht so gern Gewinne realisiert, Steuern zahlt niemand gern :D
Ich habe z.B. noch einige Verluste aus meiner Anfangszeit vom Investieren angesammelt, weshalb mir meine Umschichtung die aktuell im Gange ist nicht weh tut was Steuern angeht. Wenn du mit den Altbeständen so klarkommst und sagst du hast kein Problem damit dass die dann noch rumliegen, spricht auch nicht viel dagegen die einfach liegen zu lassen denke ich.

Die Kryptos die man vor 10 Jahren kaufen hätte sollen kennt glaub ich jeder 😂
Ich war da noch zu Jung um das so richtig zu checken und zu investieren, deshalb tut's mir nur ein bisschen weh, aber das mit Krypto ist eh so ne Sache...
Ich bin auch 2020/2021 mit so knapp 2500 rein, war zwischendurch bei über 5k und jetzt ist mein Portfolio so zwischen 1300 und 2000 geschwankt im letzten Jahr, ich bin auch der meinung solls liegen bleiben, wenn was draus wird dann bin ich vllt dabei, wenn nicht ist es zwar schade um's Geld, aber auch nicht das Ende

Ich wünsche dir auf jeden Fall weiterhin alles Gute bei deinen Investitionen, freut mich dass dir mein Feedback geholfen hat!

Viele Grüße,
Niklas

StarneyDude

Autor

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Beta

vor 3 Jahren

Ach ja: In der Tat, Jonathan (Abilitato) lese ich regelmäßig und er hat z. B. Nippon Sanso und A2A inspiriert =)

StarneyDude

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Beta

vor 3 Jahren

@niklas_klamm erst einmal vielen, vielen Dank für die Zeit, die Du investiert hast. Definitiv food for thought! Ich versuche auf die offenen Punkte bzw. Deine Rückfragen einzugehen:

Dividendenportfolio: In der Tat, die performance ist bis dato echt mäßig. Ich fand den Vorschlag von Dirk ebenfalls gut und werde so auch verfahren. Über einen Zeitraum von 5 Jahren und hoffentlich ohne Corona-, Geldpolitik- und Ukraine-Auswirkungen - oder vergleichbares - sehen, ob das Stickpicking wirklich so schlecht. Die Dividendenrendite wird recht bald die vom All FTSE High Dividend (akt. 3,6%) übersteigen. Da sind aktuell z. B. Nachhang-Effekte drin (noch nicht gezahlte Dividenden, jedenfalls nicht auf ein ganzes Jahr bei einigen Positionen im Aufbau).
ETFs: Über EUROSTOXX habe ich auch schon nachgedacht, sehr guter Punkt, darüber werde ich etwas sinnieren ;-) Auch bzgl. Gewichtigung innerhalb des ETF-Portfolios. Zu Abverkäufen war ich bislang der Meinung: Die TER sind nicht überwiegend gut, ja, das darin liegende Kapital steigt erwartungsgemäß nicht so wie bei den anderen ETFs, aber falls irgendwas davon doch die Decke geht (Healthcare, Rohstoffe, ...), habe ich wenigstens einen kleinen Anteil drin. Zugleich wachsen die sich im Anteil ja immer zügiger raus. Ich könnte mir jedoch vor allem vorstellen, die ETFs zu gleichen Indizes in einer Positionen zusammenzuführen.
Die Ausbuchungen, die Du gesehen hast, waren Effekte von Zusammenführungen. Ich habe bislang keine einzige ETF-Position verkauft.
Würde ich das en gros machen, würde ich vor allem überwiegend Gewinne realisieren - und entsprechend wegen einer Umschichtung Steuern zahlen. Da wehrt sich mein Kopf aktuell und ich sehe aufgrund der Erläuterung oben keine Notwendigkeit darin. Denke ich falsch bzw. überzeugen Dich diese "Gegen"argumente?
Gambling: Alphabet ist bei mir aktuell vor allem im Gambling-Portfolio gelandet, da es kein ETF und keine Dividendenaktie ist :D Das ist der einzige Grund. Ich plane nicht, die in den nächsten Jahren zu verkaufen.
Im Gambling-Portfolio stecken in Summe ~€8k investiertes Kapital, aktuell bei knapp €6k bewertet. Der Großteil entfällt auf Alphabet (3,5k) und BioNTech (2,5k).
Cryptos: Hahaha, danke für Deinen Zuspruch. Bin da tatsächlich entspannt. Hätte hält klüger sein und vor 10 Jahren in dem Umfang kaufen sollen, dann wäre alles easy. So warte ich ab und im Zweifel sind dann eben 2k weg.

Viele Grüße,
Max

Frank

Plus

vor 3 Jahren

1) Schau Dir mal zum Spaß die 5/10 Jahres Charts Deiner Dividenden Aktien an und überlege, ob einige davon auf Dauer wirklich gute Investitionen sind.
2) eigentlich sollen ETFs ja das Leben leichter machen. 😅 Du betreibst ne Art „willkürliches“ ETF Picking. Rohstoff ETCs sind ne andere Sache und als Diversifikation OK, wenn man das mag. Der Anleihen ETF ist theoretisch gut gemeint, aber wohl bissl zu früh gekauft und in dieser Größe irrelevant als Antikorrelation.
3) Sehe außer BioNTech keinen Titel, der mich kickt. Alphabet würde ich nicht als Zock, sondern als langfristiges Investment sehen.
4) wenn’s Spaß bringt ……

StarneyDude

Autor

Plus

Beta

vor 3 Jahren

Danke für Dein Feedback, Frank.

1) Mache ich bzw. habe ich auch i. d. R. vor Invest gemacht. Bislang bereue ich nur 3M.

2) Ich habe willkürliches ETF Picking betrieben, korrekt. Das war in den ersten ~3 Jahren. Ich habe gestern einen ETF aus der Besparung rausgenommen und bespare damit: (i) FTSE All-World High Dividend (Vanguard), (ii) S&P 500 (Invesco), (iii) DAX 40 (iShares) und (iv) MSCI Emerging Markets (Xtrackers) - würdest Du die Auswahl weiterhin als willkürlich bezeichnen?

3) Ja, Alphabet ist für die Langfrist da. Habe es in parqet jedoch so aufgeteilt, da alles andere Dividendenaktien sind und ich die Div-Rendite sauber getrennt tracken möchte.

4) Nur wegen FOMO ;-)

StarneyDude

Autor

Plus

Beta

vor 3 Jahren

Danke Dir nochmals fürs Feedback!