Daniel K
Plus

Gepostet in Portfolio Roasts

2019 mit MSCI und - ich hatte ja keine Ahnung - TUI angefangen

Moin zusammen,
ich bin 2019 nach einem Gespräch mit einem damaligen Kollegen endlich ausreichend motiviert gewesen, um mich an das Thema Aktien/ETFs zu wagen.
Angefangen habe ich nach ein wenig Lektüre (Finanzfluss, Finanztest,…), mit einem MSCI World ETF, welchen ich auch bis heute als Core für mein Portfolio bespare. Dazu ist dann nach knapp einem Jahr auch noch der EM ETF dazugekommen.

Irgendwann habe ich dann angefangen ein Interesse für Einzelaktien zu entwickeln. 2020 habe ich mit einem kleinen Testballon in Form von TUI Aktien im Wert von 50€ angefangen.
Ich wollte einfach sehen, wie der Kauf ohne Sparplan (damals noch über OnVista) abläuft. Die Anteile halte ich heute noch (aber eher aus Nostalgie 😅).
Kurz danach wurden die Einzelaktien mir aber erstmal zu riskant (Corona => Kurzarbeit => weniger Geld => Unsicherheit).
Das änderte sich dann Ende 2021. So habe ich dann zum Jahreswechsel damit begonnen, auch in verschiedene Einzelaktien zu investieren.
Zu Beginn war das ehrlichgesagt eine Mischung aus Aktien von Firmen, welche ich bereits kannte und einigen wenigen, auf die ich durch Finfluencer aufmerksam geworden bin. Letztere habe ich zu dem Zeit (noch) nicht durchblickt und bin da recht naiv gewesen.
Sollte klar sein, dass das sicherlich nicht empfehlenswert ist 😉

Mittlerweile versuche ich mich sehr regelmäßig mit allen vorhandenen Positionen auseinanderzusetzen und vor allem durch das besparen von Dividendenaktien meinen Freibetrag immer weiter auszunutzen.
Vereinzelt sind auch kleinere Titel dabei, von denen ich überzeugt bin, dass diese sich noch gut entwickeln werden (Sernova & Plug Power).

Ich würde mich über ein möglichst konstruktives Feedback sehr freuen! Danke vorab 😉

https://app.parqet.com/p/61fa8cb1df86d75f1c2f6ed4

10 Kommentare

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Mario Watanabe
Investor
Beta

Hallo Daniel, wenn du deine TUI Aktien weiter halten willst, dann ist jetzt vermutlich ein guter Zeitpunkt zum Nachkauf 🙈 Liebe Grüße eines TUI-Leidensgenossen 🍻

4
Robert

Größte Position ein World ETF und die Einzelaktien gering gewichtet finde ich gut, da geht man keine unnötigen Risiken ein. Und der IZF ist auch super. Ich würde allerdings nicht so oft "geringe" Positionen kaufen/verkaufen. Lieber weniger Aktien, aber dafür Unternehmen von denen man wirklich langfristig überzeugt ist. 
Und den Global Clean Energy würde ich wahrscheinlich rausnehmen, der hat seit Auflage fast 50% verloren.

3
Edigate
Plus
Beta

Hallo Daniel,
ich mag dein Portfolio, sowohl von deinen Gedanken / Idee her, als auch von den Titeln. Du hättest übrigens auch die vollständigen Werte deines Portfolios anzeigen lassen können. Durch den Hinweis mit deinem Kauf von TUI ist es easy den Gesamtwert und die einzelnen Titel auszurechnen 😇

Weiteres Konstruktives Feedback fällt mir schwer, da ich aus meiner Perpektive wenig Verbesserungsvorschläge habe. Vielleicht könntest du noch ein wenig mehr Gewichtung in Konsumgüter geben, aber das ist am Ende Geschmackssache.

2
Edigate
Plus
Beta

@daniel_koesters sehr gerne!
ich glaube es ist super wichtig, nicht immer alles auf einmal zu wollen. Zumindest muss ich mir das sehr oft immer wieder Mantra mäßig einflößen 😅 Lass dir deswegen Zeit, eine direkte Anpassung braucht es aus meiner Sicht nicht. Deine Strategie / Ansichten / Vorzüge werden sich in den kommenden Monaten oder Jahren so oder so verändern.

Wichtig ist viel mehr die Beständigkeit und dich weiterhin an deine für dich individuelle Strategie zu halten.

Vielleicht noch ein Punkt: Überprüfe mal, ob die Gewichtung von Microsoft, Apple und Google für dich passt. Die Titel sind auch innerhalb des MSCI World auch die größten Anteile. D.h. es könnte eine Starke Übergewichtung im Laufe der Zeit entstehen. Wenn das für dich passt, Deckel drauf.

2
Daniel K
Autor
Plus

@edigate Du hast absolut Recht was die absoluten Werte angeht. Sollte eigentlich auch verlinkt werden.

Hier nochmal der Link mit absoluten Werten: https://app.parqet.com/p/61fa8cb1df86d75f1c2f6ed4

Was die Konsumgüter angeht, bin ich absolut bei dir. Hier habe ich letzten Monat die Sparpläne angepasst und werde hier nun etwas mehr einzahlen, als bei den übrigen Positionen.
Danke für dein Feedback!

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Sebastian Kudernatsch

Hallo Daniel,

also wenn du weiter deinen Freibetrag nutzen möchtest, würde ich als erstes deinen Core ETF in einen ausschüttenden ETF umschichten. Dann kommt ein bisschen Musik in die Nutzung deines Freibetrags.

Damit du keine Steuern auf deine bisherigen unrealisierten Gewinne zahlst, würde ich es Stück für Stück in Tranchen machen. In diesem Jahr ist noch ein Großteil des Freibetrags nicht ausgeschöpft.

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Anon

dein IZF ist zweistellig, und sogar grün. Das ist doch ordentlich. Bei Realty fehlen ein paar Dividenden.

1
Michael
Investor
Terminal
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Ja, die TUI... Das sehe ich wie einen Besuch im Kino, das Geld ist wohl weg (ich habe auch eine kleine Position), also lieber mit denen verreisen, aber nicht besparen 😀
Zu dem Freibetrag: wenn der nicht ausgereizt ist, auf ausschüttende ETFs wechseln und/oder Positionen verkaufen und sofort wieder kaufen, danach auf Thesaurierer setzen. Das setzt niedrige Transaktionskosten voraus!
Deine Strategie mit ca. 70% auf all world und emerging markets zu setzen lässt dir 30% deines Depots für Einzelaktien. Hier würde ich mich auf 10-15 Titel beschränken. Such dir doch einfach aus jedem Bereich deinen Favoriten, du hast ja schon viele Qualitätsaktien. Beispiel: Versicherungen (Allianz), Pharma (J&J), Immo (Realty), Basiskonsum (P&G) usw. Ich persönlich lese seit vielen, vielen Jahren sehr gern den Stuttgarter Aktienbrief (Börse-aktuell.de), der vielen sehr langweilig und konservativ daherkommt, aber viele deiner Werte empfiehlt. Das Wichtigste machst du doch richtig: du bist dabei, machst dir Gedanken und lernst, wie wir alle, aus Fehlern. Alles Gute für die Zukunft!

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Finn

mir viel zu viel klein klein (viele positionen klar unter 1% des portfolios). würde mich eher z.b. auf die bereits bestehenden etfs stürzen und einzelpositionen bei gelegenheit eher veräußern.

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Blubb

Grds. solides Portfolio. Meiner Meinung nach aber viel zu viel Kleinvieh, insbesondere die Holdings zwischen 20-250€ würde ich alle einstampfen. Und statt 30 Einzelaktien lieber konzentriert ≈10 halten und mit denen dann auch ernsthaft mehrfach im Jahr mit  auseinandersetzen. Bei 30 Positionen braucht man schon sehr sehr viel Zeit, um sich dann für ein 100 Kröten-Investment ernsthaft mit den Unternehmen auseinanderzusetzen. Selbst wenn dann mal von so einem Investment was "abgeht" werden mal aus 100€ -> 200€, aber das macht dann auch gar nichts aus am Gesamtkuchen. Genauso wenn so ein Ding von 100€ auf 50€ geht, halte ich die Positionsgröße für zu klein als dass man sich dann wirklich damit auseinandersetzt, warum der ganze Lachs abgeschmiert ist und welche "Fehler" man ggf. gemacht hat. Bei der Portfoliogröße fände ich 10 Holdings a' 500€ recht sinnvoll, um ernsthafte Erfahrungen mit Einzelaktien zu bekommen und nicht hier und da mal den Zeh reinzuhalten, um am Ende dann eh alles in einen ETF zu dumpen, weil die Strategie kein Hand und Fuß hat(te).

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