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Roast My Portfolio 🔥
Hi zusammen,
ich bin 30 Jahre alt und investiere seit Januar 2022 in Einzelaktien und ETFs. Durch eine neue Arbeitsstelle bei Microsoft im Jahr 2021 habe ich Aktien als Teil meines Angebots erhalten und habe mich daher mit dem Thema auseinandergesetzt. Davor kannte ich mich ehrlich gesagt gar nicht aus. Ich habe alles durch YouTube-Videos sowie Interviews gelernt, und versuche, mein Verständnis sowie mein Wissen in dem Bereich weiterzuentwickeln.
Meine Hoffnung ist, dass ich langfristig mit dem investierten Geld mein eigenes Haus kaufen kann. Außerdem denke ich natürlich an die Altersvorsorge, weil ich zwecks des Rentensystems in Deutschland nicht besonders optimistisch bin.
Ich betreibe seit dem Anfang eine “Buy-and-Hold” Strategie. Ich habe am Anfang stark in Technologieunternehmen investiert, weil ich in der Industrie arbeite und mich damit identifizieren kann. Ich versuche seit ein paar Monaten, mein Portfolio viel mehr zu diversifizieren, v.a. was Industrie/Branche angeht. Langfristig gesehen will ich ebenfalls ein Portfolio haben, das in Bezug auf Länder/Kontinenten diversifiziert ist. Während ich im Jahr 2022 stark im Minus war, war 2023 bisher ein sehr starkes Jahr für mich.
Durch das Microsoft ESPP Programm habe ich relativ viele MSFT-Aktien gekauft, was man im Portfolio sieht. Außerdem habe ich als Teil meines Angebots ca. 15.000 Euro Vested RSUs in MSFT bekommen, die man nicht im Depot sieht. Ich habe mich nun dafür entschieden, nicht mehr am ESPP-Programm teilzunehmen, da der Anteil im Depot extrem groß geworden ist.
Nun ist die Frage: wie geht es ab 2024 weiter? Wie bereits erwähnt möchte ich in andere Branchen investieren, damit mein Portfolio nicht so stark abhängig von ein paar Tech-Werten ist. Ich habe vor, ein Teil von meinen NVIDIA-Shares oder ggf. von den kleineren Positionen im Depot zu verkaufen, um den Steuerfreibetrag von 1.000 Euro auszuschöpfen, und um mein Portfolio etwas zu rebalancen. Ich versuche auch, den Anteil von ETFs zu erhöhen - ich hätte lieber ca. 60-70% ETFs / 40-30% Einzelaktien im Depot, damit das Verlustrisiko etwas niedriger ist.
Ich freue mich über eure Kritik, Tipps sowie euer Feedback!
Viele Grüße
Portfolio-Link: https://app.parqet.com/p/6324d4ae7283ea083ed2146f
In der Tat ein starkes Jahr für Dich, Glückwunsch.
Ich kann eine Lehre mit Dir teilen, die ich hinsichtlich der Einzelaktien mitgenommen habe: mach Dir vorab Gedanken, welchen Anteil Einzelaktien am Gesamtdepot haben sollen und wie viele Positionen es sein sollen. Auch wenn man Deine Microsoft-Position ausblendet, hast Du ja extrem unterschiedliche Gewichtungen im Portfolio. So z.B. NVIDIA mit dem 10- bis 20-fachen der Klein(st)positionen und dem Doppelten bis Dreifachen der größeren Positionen. Das Ganze hat also ordentlich Schlagseite.
So wie ich es verstehe, möchtest du jedenfalls das Gewicht des Welt-ETF erhöhen, was langfristig sicher kein Fehler ist. Zur Auswahl der Einzelaktien würde ich Dir empfehlen, zunächst einen Überblick über die verschiedenen Branchen, Sektoren etc. zu gewinnen, z.B. hier: https://www.lynxbroker.de/boerse/boerse-kurse/aktien/aktien-branchen/
Anregungen, wie ein Depot dann gestaltet werden kann, kannst du z.B. dem Starterdepot entnehmen: https://aktienfinder.net/blog/das-starterdepot/
Das Gute ist: Du liegst mit so vielen Positionen so weit vorne, dass Du Dich in aller Ruhe mit etwaigen Anpassungen beschäftigen kannst - ohne Druck, Verluste zu realisieren oder dergleichen. Von daher eine super Ausgangslage!
Viel Erfolg