Matti vor 2 Jahren

ETFs und Einzelaktien

Guten Morgen, liebe Community,

ich freue mich auf euer Feedback und bin gespannt auf Tipps, wie ich meine Anlagestrategie möglicherweise noch optimieren kann. Vielleicht habt ihr Vorschläge, was ich verbessern könnte?

Seit einigen Monaten lege ich eine Sparrate von 1.000 EUR pro Monat zur Seite, die ich hauptsächlich in ETFs investiere. Zusätzlich halte ich einige Aktien in meinem Portfolio, darunter auch russische Werte, die ich aktuell nicht verkaufen kann oder möchte – diese verbleiben wohl vorerst als Mahnmal.

Mein Ziel ist eine langfristige Anlage, ohne ständige Umschichtungen. Derzeit habe ich zudem eine relativ große Cash-Position (bei Trade Republic), und ich bin unsicher, ob ich diese beibehalten sollte oder wie ich damit weiter verfahren soll.

Ich freue mich auf eure Einschätzungen und bedanke mich schon jetzt für eure Unterstützung!

Viele Grüße

https://app.parqet.com/p/65bdfbe5c7f6c7e2b52f2961

Vielen Dank!

12 Kommentare

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Sylvia

Investor

vor 2 Jahren

Aus meiner Sicht ist Dein Portfolio (wenn es das Einzige ist) noch zu klein und störanfällig für viele Einzelaktien mit doch vorhandener Volatilität. Vielleicht mal darüber nachdenken ob eine Dreierkombi ETFs auf FTSE All World, MSCI World (oder S+P 500) und einem breiten Emerging Market ETF nicht erstmal in kürzerer Zeit mehr wenig gefährdete Rendite bringt. In der Zeit könntest Du viele Aktien beobachten, die News dazu lesen und so ein stabileres Gefühl für die Märkte entwickeln.

Michael

Plus

Beta

vor 2 Jahren

bin gespannt auf Tipps, wie ich meine Anlagestrategie möglicherweise noch optimieren kann

Was ist denn deine Anlagestrategie??

Ich sehe sehr viele Wetten mit teils Totalverlusten. Wenn du alles im breiten ETF gelassen hättest, wäre es besser gelaufen.

Michael

Plus

Beta

vor 2 Jahren

@matti_cdf72f Mit den teils Totalverlusten war auch Varta gemeint 😉

Wo siehst du BMW, TUI, PayPal, Crowdstrike in 10-20 Jahren? Warum glaubst du dass sich ausgerechnet diese Unternehmen gegenüber der starken Konkurrenz durchsetzen werden?

Ich kann nur das Fazit ziehen, dass du mit deinem Stockpicking bisher nicht sehr erfolgreich gewesen bist.

Matti

Autor

vor 2 Jahren

@michael_4a5fa8 was heißt gelassen, habe erst damit angefangen. Niemand konnte den Krieg vorhersagen.. Das es so gelaufen “wäre” kann ich mir auch herleiten.

Zur Strategie: Langfristig in etfs und ein paar einzelaktien. Kein unnötiges hin und her mehr. Risikoarm und ein gutes Polster im Alter.

Viele Grüße

Daniel

Plus

Beta

vor 2 Jahren

Zum Portfolio werden andere etwas sagen, die mehr Erfahrung haben - persönlich sind es mir aber etwas zu viele Holdings und ich würde mich entweder für den iShares Welt ETF in Kombination mit dem iShares EM oder den High Dividend Yield entscheiden.

„Derzeit habe ich zudem eine relativ große Cash-Position (bei Trade Republic), und ich bin unsicher, ob ich diese beibehalten sollte oder wie ich damit weiter verfahren soll“

lies dich hier am Besten mal in das Thema Notgroschen ein. Du solltest, wenn du mal Geld für Reparaturen oder kleinere / mittlere Anschaffungen benötigst, nicht etwas aus deinem Portfolio entnehmen müssen. Die Höhe des Notgroschen hängt natürlich von deiner aktuellen persönlichen Situation ab. Singles, Studenten / Auszubildender ohne eigene Kinder haben einen anderen Bedarf an einem Notgroschen als der Familienvater mit Immobilienkredit an der Backe.

Die Faustregel sagt 3-6 Nettomonatsgehälter, aber das hängt zu 100% von deinem persönlichen Umständen ab.

Jens

Plus

vor 2 Jahren

Hallo Matti,

erst einmal finde ich es gut, dass du dein Portfolio hier mit anderen diskutieren willst, um dir Anregungen zu holen, die dich insgesamt verbessern.

So wie es aussieht, bist du zu Beginn der Covid-Krise eingestiegen. Ein recht günstiger Zeitpunkt m.E. Eigentlich hättest du damit gut auf einen IZF zwischen 13% bis 20% kommen können. Tatsächlich liegt dein IZF bei (nur) 4,2%….

Zumindest 3 deiner ETFs (die sich ja ordentlich entwickelt haben) gehören hier bei Parqet mehr oder weniger zum Standard. Das lasse ich mal so stehen (auch wenn ich selber die Finger vom EM lasse).

Der “Global Water” ETF: ich bin immer recht skeptisch mit diesen Themen-ETFs (obwohl ich selber einen habe). Ich denke, die werden gerne von den Fondsgesellschaften aufgelegt, um dem Käufer wieder irgendwas Neues anbieten zu können. Mit nem TER von 0,75% (?) ist der auch ziemlich teuer. Ausserdem hast du ja bereits Xylem als Einzelaktie…

Amazon, ASML evt. noch Crowdstrike wären Papiere, die ich als Einzelaktien auch nehmen würde. Den Rest kenne ich nicht oder halte ihn für nicht kaufenswert. Ich habe den Eindruck (ich mag mich täuschen), dass du ziemlich viel auf Youtube-Kanälen gestöbert und dich meiner Meinung nach “belabern” hast lassen. Sind dann doch für die letztendlich geringe Anzahl an Papieren relativ spekulative Aktien darunter.

Genau so wie Sylvia das vorschlägt, würde ich zukünftig an deiner Stelle verfahren.

Stecke die monatlichen 1000€ komplett in die 3 o.g. ETFs und den Rest der Einzelaktien lässt du ruhen und schaust mal wie die sich im Vergleich z.B. zum iShares Core MSCI World UCITS ETF - USD ACC entwickeln. Nutze auch die Watchlist, die du als Plus-User anlegen kannst. Hier kannst du dann noch mehr interessante Papiere sammeln, und gezielt beobachten, ohne diese gleich zu kaufen.

Ebenso würde ich den “Aktienfinder” nutzen. Hast du ebenfalls als Plus-User einen (eingeschränkten) Zugriff drauf. Hier kannst du dir mal die Analysen und Bewertungen zu deinen Aktien anschauen.

Ach ja, die 10k € bei Trade Republic - was spricht dagegen, die auf dem Tagesgeldkonto zu parken?

Viele Gruesse, Jens

Sylvia

Investor

vor 2 Jahren

@jens_11a37b Bitte nicht die Verantwortung für den eigenen schnellen Finger an TR delegieren 😂. Mir ist das auch schon öfter passiert und manchmal war es sehr gewinnbringend. Ich habe jetzt eine bestimmte Summe die mein persönliches "0" ist. Damit gelingt es besser. Mit 0 kann man nicht mal eben schnell investieren.

Jens

Plus

vor 2 Jahren

@domi.outdoorguy ja - 100 d’accord

Mir selbst schon des Öfteren bei TR passiert.

Den Dip vor Augen, geringe Gebühren ermöglichen kleine Tranchen, das Geld direkt parat, da kein getrenntes Konto, ein nervöser Finger - da reicht dann schon der berühmte Schmetterling und das Tagesgeld (das man womöglich für etwas anderes gedacht hatte) schmilzt dahin …

Ich denke, dass das Teil des Geschäftsmodells von TR ist - die Barrieren möglichst gering halten, um über Impulskäufe der Kunden ihren Schnitt zu machen - clever …

Domi 😎

Plus

Beta

vor 2 Jahren

@jens_11a37b für mich sieht es so aus als würde er das Cash auf TR als Tagesgeldkonto nutzen. Mache ich auch so, weil da der Zinssatz dauerhaft sehr fair am Leitzins ist.

…man sollte das Geld da im Kopf oder mit Hilfe von Parqet aber separat betrachten - wenn es beispielsweise der Notgroschen ist - und nicht der Versuchung verfallen, das bei Dips mit zwei Klicks zu investieren. 😬

Domi 😎

Plus

Beta

vor 2 Jahren

Hey Matti,

korrigiere doch mal deine Position “Yamana Gold”, die unter “Verkaufte Wertpapiere” liegt. Da sind nur Dividenden aber keine Käufe oder Verkäufe erfasst… das zerschießt dir u.A. deinen Performance-Chart. 😉

Viele Grüße
Domi

Matti

Autor

vor 2 Jahren

@domi.outdoorguy hey domi, danke, aber durch yamana habe ich damals meine xylem Anteile bekommen. Die haben sich wohl iwi fusioniert, habe also auch nichts verkauft..

Domi 😎

Plus

Beta

vor 2 Jahren

@matti_cdf72f du meinst die Pan American Silver. 😉

Trotzdem kann es nicht sein, dass es dazu keine Aktivitäten gibt.

Versuche mal zu recherchieren, was genau passiert ist (Fusion, Delisting,…) und schicke die Info mit Link zu deinem Portfolio an support@parqet.com

Es gibt nämlich mittlerweile spezielle Aktivitäten in Parqet die den Fall korrekt abbilden, damit dein Portfolio stimmt. 😊