Dividenden Depot
Wenn ihr ein Dividenden Depot mit 10.000€ startet würdet, in welche Aktien oder EtFs würdet ihr investieren und wie verteilt?
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23 23 Kommentare
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ich würde wie folgt starten: damit bist du gut diversifiziert, erhältst regelmäßig Ausschüttungen und kannst trotzdem moderates Wachstum erwarten.
4k: NL0011683594 - VanEck Developed Markets Div Leader
2k: IE00B8GKDB10 - Vngrd FTSE All Wld Hgh Div
2k: IE0008470928 - iShares STOXX Europe 50
2k: US56035L1044 - Main Street Capital (alternativ: US3765358789 - Gladstone Capital) → monatliche Ausschüttung für die Motivation 😉
Wenn du die Dividenden noch nicht zum Leben benötigst, kannst du damit von Zeit zu Zeit neue Einzelaktien zukaufen oder ETFs aufstocken.
viel Spaß & Erfolg
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Fidelity global quality income
WisdomTree Emerging Markets Equity high income ucits
JPMorgan global equity premium income active
Wäre z.b eine Idee
Und für noch mehr Diversifikation den Ishares Fallen Angel high Yield Corp bond
Sowie eine kleine Position mal vom IncomeShares Gold+yield Etp zum testen.
Geb zu ein bisschen Riskant, aber da hast alles drin.
Dividendenwachstum, Emerging Markets, Covered Call, Anleihen, Gold.
Und das schöne!
Satte Ausschüttungen.
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@denny Muss ehrlich zugeben das ich mich bis jetzt mit Dividenden Einzelaktien nicht wirklich sehr beschäftigt habe.
Da gibt's sicher bessere Ansprechpartner.
Die üblichen Verdächtigen wären halt Coca-Cola, McDonalds, Unilever, Bat, Allianz etc.
Muss man halt mögen.
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Ich würde sagen die Frage hängt von deinem Anlageziel und deinem Zeithorizont ab :)
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Wenn ETF´s würde ich 40% Vanguard High Dividende Yield, 20% VanEck Developed Market, 20% Fidelity Global Income, und 10% JP Morgan Global Equity.
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Für Dividenden würde ich nicht auf ETF setzen. Entweder sind die Renditen (im Vergleich zu Einzelaktien) zu gering, oder sie sind weniger breit gestreut, sind risikoreicher usw.. Es kommt aber auf deinen Anspruch an. Wenn du noch viel Zeit hast und die Dividenden derzeit nicht brauchst, kann es auch vorteilhaft sein, erst auf Thesaurierende ETF oder auch Einzelwerte zu setzen und “Später” umzuschichten.
Ich persönlich setzte ausschließlich auf Hochdividendenwerte. Ich habe aber auch nur noch ca.6 Jahre Zeit, bis ich davon leben möchte. Für mich ist dies der derzeit “beste” Weg. Hiermit kann ich mit wesentlich geringerem Depot wesentlich mehr Ausschüttungen generieren. Man muss sich aber auch stärker mit den jeweiligen Werten auseinandersetzen. Man hat also mehr Arbeit, als einfach einen ETF zu besparen.
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Wie alt bist du - sollen die Divis jetzt deine Rente mit absichern? Was und wofür sollen die Dividenden sein? Soll etwas Wachstum mit rein - soll etwas highrisk/highreward mit rein? Stabil und hoch oder moderates Yield/Kurs-Wachstum?
tl.tr: da fehlen noch Infos in deiner Frage.
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@denny Die HighDiv Variante überzeugt mich nicht und der normale ausschüttende all World ist bei quasi gleichem Kursverkauf 0,15% teurer als der hier IE0009HF1MK9. Kann man vernachlässigen, kann man aber auch berücksichtigen, zudem richte ich mich bei Anbietern auch noch nach anderen Dingen.
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@wurstsuppe Wie würdest du so ein Portfolio zusammenstellen, unabhängig deiner Fragen?
Würde mich interessieren.
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@user_a8713e @user_a8713e Die Fragen sind halt wichtig, weil ich mir so ein Portfolio abhängig von meinen aktuellen Bedürfnissen (hohe Divis zur Lebensabsicherung oder Divis mit Kurswachstum) Lebensverhältnissen (Alter) bauen würde.
Ich würde weltweit über Regionen diversifizieren.
Ich würde keine der aktuellen Putoptionen-ETF nehmen und bei den Coverd Call-ETFs, abhängig von meinem Alter, eventuel beimischen.
Ich persönlich würde in meinem Alter und mit meinem ausgeübten Beruf, die Divis mit Wachstumspotential (quasi das, was Summit mit seinen beiden Vangard-ETF macht, nur halt mit anderen ETF) nehmen und alle ETF ausschüttend haben, für maximale Handlungsfreiheit, aber hier kann in einer anderen Situation Kurswachstum ein Faktor sein, den man sich mit den falschen Ausschüttern nimmt oder einschränkt.
Ich würde auch verschiedene Indexe mischen. Dieses “1-2 ETF nur” ist ein Mem, das Finanzfluss geschaffen haben, in einer Zeit, als viele noch überteuerte Sparpläne bei Banken haben laufen lassen und weil er seine private Präferenz dazu häufig in Videos geäußert hat. Diversifikation schafft man mit einem ETF oder mit vielen. Dividendenfokus bedeutet für mich, durch spezifische ETF, nicht die klassische Marktkapitalisierung nach Sektoren abzubilden, sondern prozentual Veränderungen vorzunehmen, die dann eventuell Kurswachstum kosten.
Würde ich heute neuanfangen und würde ich aktuell eher hohe Dividenden mit moderatem Kurswachstum haben wollen und sollte 10k ausgeben, würde ich auf eine klassische Marktrendite setzen, also mindestens 7 % Rendite. Diese sollte hiermit machbar sein.
25% in IE00BF2B0M76 (ACWI LOL)
25% in NL0011683594 (MSCI LOL)
25% in IE00BQQ3Q067 (EM)
25% in IE00BQZJBX31 (Europe)
Und je nach Tageslaune würde ich vielleicht auf € laufende Unternehmensanleihen LU2244386137 (fossil free für das gute Gewissen) beimischen. würde dann eine 5×20% Verteilung ergeben.
Ohne jetzt ein Testportfolio dafür anzulegen, würde ich vermuten, dass die Aktien USA-Europa-EM zu ca. einem Drittel abdecken.
Würde ich höheres Kurswachstum haben wollen, mit entsprechenden Dividendenwachstum, würde ich deutlich anders mergen. … darum sind die Fragen wichtig ;)
Würde ich höheres Yolo fahren wollen, würde ich noch zu höchstens jeweils einem Achtel einen BDC und einen CLO-CEF beimischen, für 12-20 -_- % Divis.
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@denny Für 1000,00 € im Jahr benötigt man keine 33.000 €. Das bekommt man schon für 1/3 sprich so 10.000-11.000 €. Ich werfe da einfach mal den JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF in den Ring. Für Juni liegt die Ausschüttung bei 16-17% 😀 und vom Anteilspreis recht günstig. Im Schnitt peilt der ETF eine Ausschüttung von 9-11% an.
Hier kannst die mal die Ausschüttungen anschauen. Fondsvolumen liegt bei 1,32 Milliarden €.
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@wurstsuppe ich bin 38 Jahre alt, Ziel ist es neben einem ETF-Sparplan-Depot für die Rente, ein Dividenden Depot aufzubauen, für zusätzliche Einnahmen vor der Rente. Ziel wäre vorerst eine Bruttodividende von 1.000€ im Jahr aufzubauen, dann sehe ich weiter. Ich müsste laut Schätzung dazu ca. 33.000€ im Depot haben 🙂
Risiko möchte ich zwar eingehen um mehr Rendite zu erzielen, aber auch nicht übertreiben, ich bin nicht mehr 20 😄
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Danke für die Infos.
Ich muss mich mit den genannten ETFs genauer auseinander setzen.
Ich muss zugeben, dass mich auch Einzelaktien ansprechen, vor allem Firmen von welchen man Produkte nutzt oder konsumiert. Beispielsweise Coca Cola, McDonalds, Johnson & Johnson…
Da hat man das Gefühl, dass einem ein kleiner Anteil der Firma gehört.
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@denny Spricht nichts dagegen, nur denk auch an die Kapitalertragssteuer, Soli, Quellensteuer (USA). Bei Coca Cola bleiben dir dann zb bei einer Brutto Dividende von ca 2.9% nur mehr knapp über 2% netto über. Der schwache US Dollar (zum Euro) schluckt auch noch einmal zusätzlich etwas von der Rendite.
Wenn man damit zufrieden ist, spricht natürlich nichts dagegen.
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Ich beschäftige mich nahezu ausschließlich mit Dividendenwerten und würde 10.000EUR aktuell so anlegen - mein Ziel sind hohe Dividendenerträge mit “kontrolliertem Risiko” (und steuerlich so einfach wie nur möglich).
30% JEQP IE000U9J8HX9
30% iShares World Equity High Income IE000KJPDY61
20% iShares EM Dividend IE00B652H904
20% iShares STOXX Europe Select Dividend 30 DE0002635299
Dieser Mix sollte dir eine Bruttorendite von etwas über 9% einbringen.
Die Strategien bei einem Dividenden-Depot gehen mittlerweile auch relativ weit auseinander und jeder hat andere Ziele, daher kann ich hier nur schreiben, wie ICH beginnen würde.
Gutes gelingen!
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Ich würde also auch CoCa-Cola nehmen,Realty Income ist fein, weil die monatlich zahlen. Allianz zahlt solide und wächst dabei auch ganz gut (ist aber nun auch wieder gut gelaufen).
Ich glaube (immer noch) an VW und die zahlen auch Dividende, wobei ich denke, die wird weiterhin reduziert werden.
BASF ist auch fein, zumal die - wenn die Weltwirtschaft wieder anspringt - auch Potential nach oben besitzen sollte.
Und dann noch Procter Gamble.
Bei den US-Aktien muss man (leider) auch im Blick haben, dass Trump hier evtl. die Kapitalertragssteuer anheben wird…
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Also bei 10000€ würde ich keine Experimente machen und alles in den Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield investieren. Die Top 10 sind ausschließlich Qualitätsaktien. Keep it simple and stupid!