Eine etwas andere "Mischung"

@chris_9014bb Ja, der erste Teil der Antwort kommt mir bekannt vor. 😆

Ja… daran habe ich auch schon gedacht. Allerdings habe ich die Situation, dass die beste Ehefrau von Allen leider so gar keinen Zugang zu Geldanlage, Börse usw. hat und sogar lieber gar nichts davon wissen will (OK die Reisen, Konzerte und sonstigen Vergnügungen, die ich daraus finanziere nimmt sie trotzdem gerne mit 😉 ). Jedoch ist unsere Tochter und besonders unser Schwiegersohn da ein echter Börsenkenner.

Als erfolgreiche Unternehmer sind die beiden wirtschaftlich sehr gut gestellt und sollte mir mein Investment - aus welchem Grund auch immer über den Kopf wachsen, dann weiß ich mein kleines Zubrot in den besten Händen.

@chris_9014bb Du musst Dich da mit wohlfühlen. Versteh mich bitte richtig - ich habe auch REITS und auch einen relativ hoch gewichteten Finanzsektor (18 %). Da kommt man bei einer Dividenden Strategie auch nicht drum herum. Ich bin also kein Gegner vom Immobilienmarkt und wenn in den USA die Zinsen sinken, könnten die auch gut laufen. Und nein ich würde auch in meinem Alter nicht mehr alles auf einen MSCI mit knapp 70 % USA setzen. Ich habe in meinem Portfolio die USA tatsächlich unter 40 % gehalten. Ich denke halt kurz vor der Rente kommt es nicht mehr auf die krassen Kursgewinne an, sondern um Kapitalerhalt und in meinem Fall eben auf die Ausschüttungen. Wobei man sich eben mit verschiedenen Aktien und ETF´s sehr gut monatliche Ausschüttungen bauen kann, ohne Titel wie Reality oder Mainstreet überzugewichten. Smile ich habe beide auch, bin kein Gegner dieser Unternehmen und Reality ist tatsächlich meine größte Einzelposition, aber machen eben nur 2 % meines Depot aus. Das Depot bauen aber eben aus allen Sektoren und weltweilt. Mir macht auch gerade das viel Spaß. Ich würde eben nicht alles auf zwei Pferde setzen weder bei den Sektoren noch bei den Regionen und schon gar nicht all in auf ein Unternehmen 🙂 Das ist aber eben alles immer Geschmacksache

Ich bin kein Freund von Einzelaktien - zu teuer und zu geringe Dividende im Verhältnis zum eingesetzten Kapital. Darüber hinaus auch noch ziemlich volatil. REITs sind billiger und bieten z.T. monatliche Zahlungen. Und was die allseits beliebten FTSE oder MSCI betrifft: ca. 55-65% US Anteil und davon etwa 24% in US Tech-Aktien. Nur weil die in der Vergangenheit exorbitant liefen, bedeutet das nicht, dass die es auch in der Zukunft tun, oder?

Wegen dem REIT Schwerpunkt habe ich rd. 68% US Anteil mit 50% des investierten Kapitals. Die anderen 50% sind breit gestreut bspw. in Japan oder Europa.

Zudem gibt es zwischen diesen Investitions-Schwerpunkten

US-Immobilien (~50%)
Europäische Finanztitel (~30%)
Japanische Industrietitel (~20%)

nur eine sehr geringe Korrelation, wenn überhaupt. Für die kommenden Monate beabsichtige ich zudem die Europa und Asien durch Zukauf höher zu gewichten, was die US-Immobilien-Lastigkeit wiederum verringert.

Auch eine Art Diversifikation, was meinst du?

LG

Chris

Klasse Marion, ich denke du machst da alles richtig! Ja ich weiß… Aktien. Aber ganz ehrlich - ich habe einen Heidenrespekt vor denen, denn ich kenne mich damit so gar nicht aus. Und um wirklich eine einigermaßen nennenswerte jährliche Dividende aufzubauen braucht es nach meinen Recherchen schon einen mittleren fünfstelligen Betrag.

Den werde ich bestimmt auch noch künftig zusammenstellen können, aber nicht so kurzfristig, wie ich es mit REITs kann.

Nehme ich bspw. nur mal diese drei TiteL.

Coca Cola (US1912161007), 1,80/Aktie Dividende
Procter & Gamble (US7427181091) 3,78/Aktie Dividende
BMW (DE0005190003) 4,30/Aktie Dividende

so müsste ich ca. 26.300 Euro investieren nur um in 2025 circa auf die gleiche Dividende zu kommen wie aktuell mit den REITs.

Ich binde also deutlich mehr Kapital und habe auch noch das Branchenrisiko des jeweiligen Titels in Form volatiler Kurse obendrauf. Darum müsste das Aktienpaket noch viel weiter diversifiziert sein um die Risiken zu verringern.

Marion, wir leben in verrückten Zeiten und ich bin der Ansicht, dass es vielleicht dann auch “verrückte” Strategien braucht, um diesen gesellschaftlichen Verwerfungen zu begegnen.

Danke für den Hinweis (keine Kaufempfehlung, logisch). Das schaue ich mir mal genauer an.

@antje Ja, ich weiß… ich muss mich echt bremsen.🥴 Bei meinem Zero-Broker gibt es außer dem Spread keine nennenswerten Gebühren (aktuell sind es 13,80 Euro oder so…) und solange ich oberhalb meines Einsatzes verkaufe habe ich also keinen Verlust (was ich manchmal jedoch auch ignoriert habe). Ich habe die Mischung (USA, Immobilien und Finanzen) bewusst gewählt, denn obwohl ich diesen Trump(el) hasse wie die Pest, scheint bisher sein Plan aufzugehen. Aktuell boomen Japan und Finanzen und im Gegensatz zu unserem Immo-Markt, ist dieser in den Staaten seit Jahren sehr stabil und ziemlich krisenfest. Das kann sich zwar jederzeit wieder ändern, aber da ich keinen festgelegten Sparplan oder spezielle Ausrichtung verfolge, bin ich ebenfalls sehr flexibel….

Hi Chris,

Dann schau dir mal den Yield an:

IE000MMRLY96 (zahlt monatlich aus, ist aber neu aufgelegt)

Nach wie vor: keine Kaufempfehlung 😊

Beste Grüße Antje

@thewolfofhomeoffice Also zuerst: Dein Motto gefällt mir! 👍

Du hast absolut Recht: Ich versuche den Spagat zwischen Sicherheit und Risiko [für schnelle(re) Erträge] hinzubekommen.

Allerdings bleibe ich (bisher) nur bei Investments, mit denen ich mich auskenne und die ich gut einschätzen kann.

Aktien, Hebelprodukte, Derivate usw. zählen da bislang nicht dazu.

Das führt natürlich dazu, dass ich unterhalb meines möglichen Gewinn Potentials bleibe, aber auch dadurch ein geringeres Risiko habe.

Wenn ich ab 2026 in “Vollzeit-Rente” gehe, habe ich mehr Zeit und Muße, die verschiedenen Anlageprodukte und Möglichkeiten näher kennenzulernen.

@antje Hey, danke für den Hinweis! 👍😊

sieht Fall interessant aus - jedoch die TER von 0,99% ist ziemlich heftig, auch wenn es sich um einen aktiv gemanagten ETF handelt. Ich habe mir den ETF in meine Watchlist eingefügt… mal sehen wie er am Ende des Jahres dasteht.

@chris_9014bb Frank meinte wohl, das Du für die Assetklasse Immobilien Global ein Klumpenrisiko hast. Der Wert von REITS ist zudem sehr abhängig vom Zins, damit von der Inflation.

REITS bringen eine ordentliche Dividende pro investiertem Euro nach meinen Berechnungen kommen da Aktien nur höchst selten mit. Außerdem müsste ich um wirklich in Aktientitel investieren zu können statt der 25 Tsd wohl eher ein Kapital von 250Tsd einbringen und das habe ich nicht verfügbar. Was das Gold betrifft… das fing vor vielen Jahren als kleine Sammelei an und ist nun eben ein “Inflationspuffer”. Im Grunde also nur Beiwerk ohne größere Bedeutung.

@chris_9014bb Das MSCI Argument mit den 24% in IT kann ich gut nachvollziehen, aber über der 65% US Gewichtung liegt dein Depot auch und umgedreht könnte man auch sagen, dass dein Immobilien Anteil über 24% liegt.

@jensl Es stimmt, REITs “stehen und fallen” mit dem Zinssatz der Fed. Und genau darauf spekuliere ich… Trump macht gerade mächtig Druck auf die Fed, den aktuellen Zinssatz zu senken. Sobald das geschieht steigen die Kurse und ich mache Gewinn. 👍

@chris_9014bb Das stimmt natürlich, aber REITs sind auch verpflichtet 90% ihres steuerpflichtigen Einkommens auszuschütten. Das sind etwa 65-75% aller Erträge, dementsprechend träge bewegen sich auch die Kurse. Mit einem 50% Kurs Aufschwung in einem Jahr würde ich also nicht rechnen