Roast my Portfolio

Hey zusammen,

ich bin 20 Jahre alt, komme aus der Schweiz und verfolge eine klassische Buy & Hold-Strategie mit einem Core-Satellite-Ansatz. Heisst: Der Core liegt bei ETFs, drumherum ein paar Satelliten in Form von Einzelaktien (und ein paar kleine Krypto-Spielereien 👀).

Zeil: Eigenheim/ Altersvorsorge

Core (ETFs):

Vanguard FTSE All-World Dist (größter Brocken im Depot wird aber nicht mehr bespart)
Vanguard FTSE All-World Acc (soll größte Position werden)
SPDR MSCI World Small Cap

Satellites (Einzelaktien):

Big Tech: Alphabet, Nvidia
Pharma/Healthcare: Novo Nordisk, Eli Lilly
Finanz: Swissquote
Konsum: Nike
Gaming: Take-Two

Krypto als Mini-Position: Avalanche, Polkadot und Cardano – aktuell <1 % vom Depot, mehr „Experiment“ als ernsthafter Anlagebaustein.

Strategie:

Core-Satellite → ETFs als Basis (breite Diversifikation, langweilig aber solide)
Satelliten → Chancen in einzelnen Aktien und etwas Krypto
Buy & Hold → kein Trading, keine schnellen Gewinne, sondern langfristiger Vermögensaufbau

Fragen:

Soll ich den Ausschüttenden ETF verkaufen und in den Akkumulierenden umschichten?

Brauche ich eine grössere ETF Basis oder reichen ca. 70% mit einem Anlagehorizont von mehr als 20 Jahren?

Link: https://app.parqet.com/p/68d85c926335d77226531638

3 Kommentare

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Andreas

Plus

vor 1 Jahr

Warum willst du genau vom Ausschüttenden zum Thesaurierenden wechseln? In der Schweiz werden beide ja genau gleich besteuert.

Elias

Autor

Plus

vor 1 Jahr

@andreas_fc0b76 Da ich nicht wirklich Cashflow orientiert bin und den Zinseszins maximal ausnutzen will ohne manuell reinvestieren zu müssen… aber danke für den Input

Udo vor 1 Jahr

Die obige Aussage stimmt so natürlich nicht.

Thesaurierend → hier wird das Aktienkapital zum Vermögen gezählt, hierauf wird Vermögenssteuer fällig (natürlich erst wenn das gesamte Vermögen über dem Freibetrag ist)

Ausschüttend → hier wird das Aktienkapital zum Vermögen gezählt → also wird eventuell Vermögensteuer fällig s.o. und die Dividenden werden zum Einkommen gezählt, auf das die Einkommenssteuer fällig wird (ab dem ersten Franken)

Ich gebe allerdings zu, das das in deinem Fall mit dem (noch) geringen Kapital sowie der (noch) geringen Dividende steuerlich kaum einen Unterschied macht. Aber in 10 bis 20 Jahren sieht das anders aus. Steuerlich fährst du mit dem Thesaurierenden besser, da die Vermögenssteuer (wenn sie dann in ein paar Jahren einmal anfällt) ja viel geringer ist, als die Einkommenssteuer.