Rate my Portfolio – Core-Satellite seit 2022, bitte ehrlich

Salve,
ich habe eine andere Meinung als Stilgar zur ETF Zusammensetzung. Den EM würde ich halten, da er null Überschneidung zum World hat. Den Stoxx 50 würde ich durch world ex USA ersetzen. Mit dem werden dann stoxx600 und Japan Anteil deines Cores erhöht. Das sollten aus meiner Sicht dann auch eher 5-10% vom Depot werden. Sofern du noch Sparerfreibetrag hast, würde ich TSMC realisieren und in eben den ex usa jagen. TSMC ist fett fett im EM ETF vertreten.
Beste Grüße

Bei der Depotgröße sind mir das zu viele Einzelwerte. Ich würde erstmal alles in die ETFs investieren, bis 100.000€ um den Zinseszinseffekt schön ins rollen zu bringen. Danach würde ich mich um Satelliten kümmern, wenn man unbedingt Einzelaktien dazu haben möchte.

Der ETF Kern ist natürlich grundsolide. Warum der Stoxx Europe 50 ETF und keinen Stoxx Europe 600? Ich sehe sogar du hast einen Teil des ETFs wieder verkauft. Weil du ihn konsequent auf 2% halten willst? Ich würde den Gedanken aufwerfen ob du Gewinne nicht erstmal weiterlaufen lassen willst bevor du Rebalancing betreibst. Überhaupt hast du ne Menge verkaufte Titel… Gut, du hast auch schon 4 Jahre Historie. Ansonsten ist der Einzelaktienteil natürlich eher offensiv aufgestellt, aber wenn du so möchstest - go for it.

Servus,

ich würde mich Manuel anschließen und hinterfragen, wozu du die Einzelaktien benötigst, im Verhältnis zur Depotgröße. Allein die ganzen bisher verkauften Wertpapiere sind schon wirklich zahlreich. Ich möchte an dieser Stelle gar nichts negatives über deine Aktienauswahl sagen, vielmehr möchte ich dir eher nahelegen dich auf den Core mit den ETFs zu konzentrieren. Du bist jedenfalls schon deutlich weiter als ich es in deinem Alter war 🤤

Als ich vor 6 Jahren begonnen habe, ging alles in einen FTSE All World. Recht langweilig klar. Aber wie Manuel schreibt, würde ich mich an deiner Stelle darauf konzentrieren erstmal einen ordentlich großen Core zu bilden, um den Zinseszins-Effekt ins Rollen zu bringen. Du siehst ja selbst, dass dein Treffer bei TSMC einen ziemlich geringen Einfluss hat auf dein Depot. Du bist 24…entscheide dich für einen ETF, maximal bis zu 3, lass die einfach mal laufen und spar fleißig weiter. Ich bezweifle einfach mal, dass du die ganzen Einzelwerte alle laufend im Blick haben kannst. Allein weil es so viele sind!

Hast du weniger Titel, kannst du bei Rücksetzern auch eher mal was nachlegen und deinen Einstiegskurs senken. Ich bin jetzt auch nicht viel länger als du an der Börse und komme auf leicht geringere Gebühren und Steuern, bei einem höheren Depotwert.

Ich würde dir raten dein Leben zu leben und zu schauen dass du beruflich vorankommst und deine Träume lebst. Deine Sparrate automatisch in eine geringe Anzahl von ETFs fließen lässt, bei Rücksetzern was zum Nachkaufen hast und natürlich nicht vergisst dir einen Notgroschen anzulegen für alle Fälle. Keep it simple and enjoy your life 😃

Hier siehst du wie ich es gemacht habe: https://app.parqet.com/p/69e1f235123377b19542d082

1. Sparrate erhöhen wenn möglich- dass ist dein größter Hebel
2. Die ersten 100k durch ETFs aufbauen danach evtl Einzel Aktien
3. Weniger Traden bzw Aktivitäten moderat halten
4. Halte deine Gebühren und Steuern gering du bist bei knapp 3%

Bei der Depotsumme wurde ich mich auf 3 ETF’s konzentrieren

World, ex USA und Stoxx600

Xtrackers MSCI World ex USA UCITS ETF 1D Distribution ETF - DBX0WJ

Kein EM da Du Dir nur mehr Technologie reinholst und davon hast Du im Welt genug

#US-Schuldenberg am Limit: Mein Depot-Setup für die Fiskalische Dominanz [Teil 2]#comment

HInzukommt warum Einzelaktien mit Minibeträgen - 163,00 Gebühren finde ich zu viel

Vorab: für mich sieht es auf den ersten Blick so aus als würdest du viel zu viel traden. Und das in kleinsten Tranchen. Selbst, wenn das immer nur 1€ ist - bei 23€-Tranchen sind das fast 5% (!)

Arbeite mehr mit Sparaufträgen, die sind bei TR kostenfrei. Versuch nicht den Markt timen zu wollen - das schafft niemand. (In eine hochvolatile Aktie wie Iren gehe ich per wöchentlichen Sparauftrag rein. Mit kleinen Beträgen, das Ding ist in meinen Augen sehr spekulativ, das kann gut laufen, aber auch voll in die Hose gehen …)

Heya! Echt stark, dass du seit 2022 dabei bist! Bin selbst auch 24 Jahre alt und investiere aber selbst erst seit knapp einem Jahr, deshalb meiner Meinung evtl. nicht allzuviel Gewicht schenken ;)

Grundsätzlich sieht das super aus und hat mit den Schwellenländern auch schon super Rendite gebracht. Für meinen Geschmack ist das Depot mittlerweile aber etwas zu stark asien- bzw. asien-tech-lastig.

Das liegt vor allem am Aufbau des Emerging-Markets-ETFs: Dort dominieren asiatische Tech-Konzerne ohnehin schon stark. Weil du mit TSMC dann noch eine große Einzelaktie aus dem Bereich hast, triffst du da quasi doppelt rein. Wenn es in der Region oder Branche mal kracht, zieht das deinen ETF und deine Einzelaktie gleichzeitig runter.

Außerdem finde ich die 2 % im Euro Stoxx 50 zu klein für meinen Geschmack – das bringt kaum Rendite und macht das Depot nur unübersichtlich.

In dem Sinne: “Drandblibä” ;)