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Divi Portfolio
Guten
Ich möchte mein Portfolio langfristig auf einen möglichst hohen und nachhaltigen Cashflow ausrichten. Kursgewinne sind natürlich willkommen, aber nicht mein eigentliches Ziel. Entscheidend ist für mich, dass die Unternehmen dauerhaft Geld verdienen und einen möglichst wachsenden Teil davon an die Aktionäre ausschütten.
Ich investiere langfristig und verfolge grundsätzlich einen Buy-and-Hold-Ansatz. Das Depot soll aus etwa 30–40 Titeln bestehen. Eine größere Cashposition ist nicht vorgesehen.
Der Schwerpunkt liegt auf Dividendenaktien, REITs und BDCs. Auf ETF und Fonds verzichte ich bewusst.
Bei neuen Aktienkäufen achte ich insbesondere auf eine attraktive Dividendenrendite, eine langfristig steigende Dividende, eine solide Verschuldung, eine vernünftige Ausschüttungsquote und eine gute Eigenkapitalrendite. Mehr braucht es einfach nicht
Bei REITs und BDCs gelten entsprechend angepasste Kriterien.
Die Dividenden werden vollständig reinvestiert. Mein Anlagehorizont beträgt noch etwa zehn Jahre bis zum Ruhestand. Bis dahin möchte ich durch regelmäßige Investitionen und den Zinseszinseffekt einen möglichst hohen laufenden Cashflow aufbauen.
US- und britische Unternehmen spielen dabei eine größere Rolle, das Währungsrisiko ist mir bewusst, aber leider sind deutsche und viele europäische Aktien schlichtweg uninteressant, aufgrund der Zahlungsintervalle
Verkauft werden Titel, die Ihre Dividenden kürzen ohne wenn und aber. Ebenfalls fliegen Titel raus, die unter eine bestimmte Dividenrendite sinken.
Ich möchte dabei nicht die höchste mögliche Dividendenrendite erzielen, sondern einen möglichst nachhaltigen und langfristig wachsenden Cashflow aufbauen.
Die aktuelle Ausschüttungsrendite beträgt ca. 6,5%
Das war es erstmal…..
Meine Verkaufsregeln sind sicher für normale Börsenzeiten gedacht, aber ich gehe davon aus, dass qualitativ gute Aktien nicht gleich die Dividende massiv kürzen, sollte mal wieder ein -50% Crash a’la Corona etc. kommen. Aber, who knows ? Verkaufen werde ich dann sicher nicht alles….die Gelassenheit habe ich hoffentlich. Das Portfolio ist noch relativ neu, da ich als Börsenspätstarter viele, viele …. Strategien ausprobiert habe in den letzten vier Jahren. Trading mit verschiedenen Ansätzen, ETF Portfolios usw. Aber geschmeckt hat mir davon irgendwie nie etwas. Das fühlt sich jetzt alles richtig an und nein ich will keine thesaurierenden ETF. Ich stehe einfach auf Dividendenzahlungen…fertig. Fühlt sich jedesmal gut an. Ausserdem ist mein Ziel einen monatlichen Cashflow zu generieren
Die Portfoliogröße beträgt ca. 46K- die aktuelle jährliche Ausschüttung liegt bei ca. 3K. Bis zum Renteneintritt sind noch 10 Jahre, ich hoffe bis dahin auf eine Nettodividende von 12K zu kommen. Das würde mir völlig reichen, mehr ist natürlich willkommen. Dividenden werden reinvestiert, ich zahle jeden Monat 1K neu ein. Finde ich keinen neuen Wert, stocke ich einen vorhandenen auf.
Hier mal kurz meine Auswahlkriterien für Dividendenaktien
Bei Reits werden noch die Payout Ratio auf den FFO / AFFO und Belegungsquote berücksichtigt, Bei BDC’s ist es die NII Deckung, sowie die Kreditausfallrate und der Anteil an First Lien Krediten.