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Feedback zum Portfolio
Hallo zusammen
Ich bin 32 Jahre alt, komme aus der Schweiz und bin Informatikerin.
Im Jahr 2017 habe ich zum ersten Mal investiert (damals in Cryptos, hauptsächlich BTC und ETH). Gleichzeitig habe ich angefangen mich in das Thema ETFs / Aktien einzulesen.
Nach einigen Anfängerfehlern (Xiaomi, Paypal) liegt ein Grossteil meines liquiden Vermögens aktuell in ETFS (davon der grösste Teil im Vanguard All World) sowie in Cryptos. Bei den Cryptos setzen wir auf einen Bull Run und werden bald einen Grossteil abstossen, sodass das Portfolio nicht mehr so Krypto-lastig ist.
Unsere Sparrate beträgt ca. CHF 2’000 pro Monat und wird alle 3-4 Monate in den VWRL investiert.
Zusätzlich besitzen wir Wohneigentum, eine gut gelegene Eigentumswohnung, welche ich teilweise auch als Geldanlage betrachte.
Mir ist bewusst, dass das Portfolio sicher noch optimiert werden kann. Besonders bei den Positionen Paypal und Clean Energy ETF überlege ich mir schon länger einen Verkauf. Die Aktien von Calida und Swatch sind ausschliesslich aufgrund der Sachdividenden im Portfolio und sollen bleiben.
Ich freue mich auf euer Feedback :)
Habe keine Ahnung von Kryptos, deswegen kommentiere ich diese nicht. Zum Rest des Portfolios:
Der A1JX52 ist schon mal gut. Der A12ATF hat relativ viel Übereinstimmung mit dem A1JX52, er scheint auf der kurzen Strecke (seit Nov 23) etwas besser zu laufen, aber so ne richtige Outperformance sehe ich ehrlich gesagt nicht. Sehe ich neutral, ist ok.
Swiss Dividend: ist für Dich als Schweizerin natürlich ein Muss. Hätte ich vermutlich genauso gemacht… (10% Schweiz insgesamt ist zwar ein gewisser home bias, aber das passt schon)
Apple: Du hast insgesamt 4% Apple, 2% direkt und 2% über die Fonds.(ohne Kryptos sind es ca. 5,6%).
Länderaufteilung ist gut, Branchenaufteilung zeigt eine leichte Übergewichtung in Techwerten (25%). , Weil Du ja relativ stark im Kryptobereich investiert bist ist das Depot relativ volatil. Das würde mich persönlich stören. Du bist 17k im minus (12.06.22) und dann 17k im Plus (29.05.24). Und wenn Du die Kryptos mal rausnimmst, dann siehst Du, dass Dein Depot viel ruhiger läuft. Ich würde noch einige dividendenstarke Aktien oder einen Welt-Dividendenfonds mit reinnehmen. Oder irgendwas anderes, um die Volatilität rauszunehmen. Evtl. auch eine Anleihe, oder Gold. Dann hättest Du eine weitere Anlageklasse mit abgedeckt und wärst noch breiter aufgestellt.
Viele Grüße!
Tom
Hi @toms
Ich danke dir für deine Analyse.
Bezüglich der Volatilität des Portfolios hast du Recht - das stört mich tatsächlich auch. Langfristig möchte ich die Menge der Cryptos massiv reduzieren - hier pokere ich auf noch ein wenig höhere Preise.
Mit Anleihen kenne ich mich bisher leider gar nicht aus, Gold wäre aber auf jeden Fall eine Option. Würdest du da auf physisches Gold setzen?
Viele Grüsse und Danke
Vanessa
@vanessa_s Würde ich auf physisches Gold setzen? Kommt drauf an, als was Du Gold ansiehst: Als Überlebensstrategie oder als Wertanlage. Bei physischem Gold hast Du
1. das Problem der Echtheit, wobei Du, wenn Du bei einem seriösen Händler (oder Bank) kaufst, i.d.R. davon ausgehen kannst, dass es echt ist.
2. Die Aufbewahrung: Zuhause oder im Bankschließfach. Hat beides Vor- und Nachteile. Vielleicht hast Du ja schon ein Bankschließfach. Dann würde ich es dort deponieren.
Bei den Goldzertifikaten kenne ich mich so gut aus. Es gab hier auf dem Kanal aber vor einigen Monaten eine Diskussion über die Vor- und Nachteile von Goldzertifikaten und Gold-ETFs auch mit WKNs. Die müßte noch zu finden sein.
Wenn Du noch was über Anleihen wissen willst… da könnte ich noch was beisteuern. VG Tom 😊
@toms gute Frage 🙂 Am Ende vermutlich beides. Bankschliessfach haben wir (bisher) nicht und Zuhause aufbewahren finde ich nicht so optimal. Ich muss mich da mal noch tiefergehend informieren.
Auf dein Angebot bezüglich Infos zu Anleihen gehe ich sehr gerne ein - danke 😊 .