Portfolio mit Dividenden steigern

24 Positionen insgesamt und davon 15 Wertpapiere, und das mit 80€ monatlich?

Zunächst einmal der Hinweis: Bruchstücke oder Fractional Shares gehören nicht dir! Erst wenn du vom jeweiligen Wertpapier einen ganzen Anteil hast, ist es auch deins und fällt unter Sondervermögen.

Bei 80€ im Monat solltest du nur eine einzige Position besparen, um dein Kapital zu bündeln.Sprich: all-in FTSE All-World oder MSCI ACWI und das als ACC-Variante. Am Ende des Jahres kannst du die Position dann einmal komplett verkaufen und Gewinne mit deinem Sparerpauschbetrag verrechnen lassen.

Bei Dividenden hast du das Problem, dass diese wieder angelegt werden müssen, und das Herumgefummel mit der Anpassung der Sparrate entfällt.

Das ganze Stockpicking und Herumtüfteln kannst du dir dadurch sparen und die Zeit lieber anderweitig nutzen.Sei es, um deine Freizeit zu genießen oder anderweitig dein Humankapital weiter auszubauen.

Nur durch das Investieren wird man nämlich nicht wohlhabend, auch wenn dir das Internet etwas anderes erzählen will.

Der wirkliche Faktor ist deine Sparrate bzw. das investierte Kapital, welches mit der Zeit dann gehebelt wird. Aber Zeit hast du bis zur Rente nun auch nicht mehr so viel. Daher musst du an anderer Stelle anpacken, und das ist nun mal die Sparrate, welche wiederum von deinem Einkommen abhängig ist.

So viele einzelne orders mit so kleinen betragen machen nicht viel sinn. Lieber alles in einen ausschüttenden etf stecken. LG Jorrit

Einige Gedanken zum: iShares Core MSCI World UCITS ETF EUR Hedged (Dist). Hedging kostet immer extra zu den bereits bestehenden TER, hier also 0,30TER+Hedge (~0,05-0,1%). Da man deine vollständigen Zahlen nicht sieht, kann ich nicht sagen, ob das ganze eine Steueraktion (Freibetrag?) auslösen würde, aber ich würde den Welt-ETF hier gegen einen nicht währungsgesicherten mit zudem deutlich günstigerer TER tauschen. Meine Inspiration für dich hierzu wären der: Amundi Prime Global UCITS ETF DR (D) mit 0,05TER (der einen MSCI) nachbildet oder der Amundi Prime All Country World UCITS ETF DIST (D) mit 0,07% Ter (der einen ACWI nachbildet), damit nimmst du laufende Kosten aus dem Welt-ETF. Außer du hast dich bewusst für einen gehedgten ETF entschieden.

Ich finds sinnvoll neben den High Div-ETF auch einen ‘normalen’ World mit drin zu haben. Der Position, dass da zuviele ETF generell drin sind und hier nicht nach reiner Anzahl, sondern hinsichtlich der Aufteilung/Höhe der Sparrate, die oben schon mehrfach angesprochen wurde, schließe ich mich an.

Daher noch der Hinweis, dass alle Broker Ende 2025 irgendwie geartete Änderungen vornehmen werden, was die Kostenmodelle für ihre Sparpläne angeht, aktuell sind die kostenlos bei fin.zero und vielen anderen. Aber im EU-Recht wurde das Ende von Payment for Orderflow durchgesetzt, das bedeutet, das es passieren kann (nicht muss!) das Sparpläne wieder was Kosten oder andere Modelle von den Brokern zur Kostenkompensation kommen. Was sich bei vielen kleinen Sparraten als Ärgernis bis Problem darstellen könnte.

hf

Steck lieber 80€ in den iShares MSCI World oder bei Dividendeninteresse in den Vanguard All World bzw HSBC MSCI World.
So würds zumindest ich machen - einfach und simpel halten

80€ monat mit 42 jahren?

sry, aber was ist dein ziel ?

was soll das bringen?

Ich finde auch, dass es zu viele Titel für diese Sparsumme sind. Auch die Dividendenrendite ist eher gering, da hier hinten raus doch etwas Zeit fehlt.

Eventuell etwas agressiver da ran gehen, z.B. mit US72201Y1010, US40167F1012 oder auch US6915431026. Aber informiere Dich bitte trotzdem vorher, bevor Du etwas kaufst.

VG

Mario

Hallo Sascha

Wie ich herauslese, möchtest du später mal von dem eingezahlten Geld eine Ausschüttung an Dividenden erhalten.
Ich würde an deiner Stelle ein ausschüttender ETF-Sparplan 70/30 oder ein 50/30/20 anlegen.

Liebe Grüße Thomas

Regelmässiges Sparen finde ich super. Einfach den Zinseszins arbeiten lassen. Ob soviele ETF nötig sind? Ich versuche mich zu beschränken auf 2-3 und bilde die ganze Welt ab. Dann habe ich alles Firmen im Depot, die schlechten und die guten. Manchmal sind die Schlechten von heute die Besten von morgen. Wer weiss es schon?

Btw da scheint wohl jemand gerne Urlaub in Asien zu machen (Seven Eleven, Airports of Thailand und Lufthansa). Wobei ich würde wohl eher Emirates fliegen oder von Frankfurt per Singapore Airlines einen Direktflug 😊

Bei Ausländischen Unternehmen und deren Dividenden/Ausschüttungen musst auch die Quellensteuer und das DBA beachten. Das kann die achso tolle Dividendenrendite ganz schnell dahin schmelzen lassen.

Volles Chaos. Viel zu viele Positionen (im speziellen bei der Depotgröße). Das Depot ist nicht manageable!

Du sagst, Du willst auf Dividende gehen, hast aber doch auch recht riskantere Sachen im PF. Absolut kein Problem! Nasdaq100 und AI kann ich voll vertreten, ABER das ist einfach way too much, was Du da alles hast.

Vorschlag:

50% Welt ETF

30% Dividenden ETF

10% Nasdaq100

10% AI ETF

Mehr brauchst du imho nicht, um das was du willst umzusetzen. Dann ist das auch schön übersichtlich.

Zum Aktienanteil!!!

Crypto ist in der Relation dann weit zu hoch. Wenn Du mit Dividende die Rente aufbessern willst, solltest Du nicht den Großteil deines Kapitals auf ne Wette setzen. Nix gegen Krypto, aber was nutzt dein gesamtes 1000 Positionen Engineering, wenn die Vola von Crypto sowieso alles komplett dominiert! 🤪😅

Du hast ja bereits viele schlaue Kommentare erhalten.

Noch ein paar von mir dazu:

1) 80€ p.M. ist besser als nichts. Du hast noch 25 Jahre Zeit zum Einzahlen. D.h. wenn du alles in einen der großen World-ETFs einzahlst, kannst du von einer Rendite von 7% p.a. ausgehen. Ich schätze mal du hättest dann aus 25k ca. 60k Euro gemacht.

2) bei den geringen Sparraten würde ich NICHT auf Einzelaktien gehen. Das Risiko, dass sich diese (wenigen) schlecht entwickeln ist zu groß

3) Deine Dividenden-ETFs sind meines Erachtens viel zu risikoreich. Ich halte es für einen Trugschluss von den letzten Dividendenzahlungen in die Zukunft zu extrapolieren. Wenn ich mir die darin enthaltenen Aktien so anschaue, da wäre ich nicht überrascht, wenn die Dividendenzahlungen mal deutlich geringer ausfallen und Du über die Zeit eine schlechte Kursentwicklung erfahren wirst. Unter dem Strich denke ich, dass du dein Ziel eines Rentenzuschusses sabotierst

4) ich würde sämtliche Raten in einen der drei (?) großen World-ETFs stecken (z.B. den HSBC MSCI World ETF - USD DIS z.B. den A1C9KK). Evt. noch einen high Dividends-ETF dazu (z.B. den VanEck Vectors Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF - EUR DIS NL0011683594)

5) Nicht zu unterschätzen ist, was die Dividenden anbelangt, dass viele US-amerikanische Unternehmen (die in den Welt ETFs stark vertreten sind) kontinuierlich ihre Dividenden steigern. Das scheint so kalkulierbar, dass es hierzu sogar Kennzahlen gibt. Z.B. komme ich bei Starbucks nach 25 Jahren Halten auf eine Dividende, die über 100% des damaligen Kaufwertes liegt!

6) Wenn du alles in Krypto steckst - vielleicht bist du dann bald Millionär (oder du hast alles verzockt). Ich durchschaue das nicht. Ich hatte lange Zeit gedacht, das könne mal eine Art Ersatzwährung werden. Dann aber ein Video bei “Finanzfluß” über Nicaragua gesehen. Bitcoin scheint viel zu volatil für eine brauchbare Währung zu sein und somit noch nicht einmal dafür zu gebrauchen… Also reine Spekulation. Ich bin sehr skeptisch, was Krypto anbelangt und muß dann immer an die Sache mit den holländischen Tulpen denken …

Hallo Sascha,

zuerst sehr gut, dass Du investierst und den Kapitalmarkt für Dich entdeckt hast. Mit 80€/Monat ist die Devise: keep it simple. Einen breiten globalen ETF, wie MSCI World, FTSE All World, o.ä. Und fertig. Zerkleinstücken macht es hier keinen Sinn.

Viele Grüße

Anton

Hallo, dein Depot ist noch auf Privat gestellt.