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Börsen BBQ - Mein Depot zum Rösten Teil II
Hallo zusammen,
nach etwas mehr als einem Jahr ist es mal wieder an der Zeit, mein Depot zum rosten zur Verfügung zu stellen.
Mein Name ist Steffen, ich bin 29 Jahre alt und mittlerweile wissenschaftlicher Mitarbeiter und Doktorand an einer Universität in Süddeutschland. Aktuell versuche ich monatlich 500 € zu investieren. Dies erfolgt hauptsächlich über Sparpläne, wobei ich bei günstigen Kursen auch kleinere bis mittlere Einmalkäufe tätige. In den kommenden Monaten soll die Sparrate verdoppelt werden (nachfolgend mein Depot: https://app.parqet.com/p/6266c5da4413afb6fe5ecfd6).
Mein Ziel, langfristig ein Vermögen aufzubauen, um auch in Zukunft eine gewisse Handlungsfreiheit zu haben, ist unverändert. Dabei ist es mir wichtig zu betonen, dass es mir nicht darum geht, den Markt zu schlagen oder ähnliches (was ich wahrscheinlich ohnehin nicht erreichen werde). Mein Ziel ist es vielmehr, mit Einzelaktien eine solide Rendite zu erzielen. Meine Depotstrategie würde ich als eine Mischung aus soliden Value- und Dividendentiteln bezeichnen, wobei ich auf Unternehmen mit einem soliden "Burggraben", einer starken Wettbewerbsposition und einer geringen Verschuldung setze. Die Devise lautet: Buy, Hold & Check.
Mein Depot besteht derzeit aus 36 Titeln (vielleicht auch "nur" 35, da ich Sixt ausschließlich wegen des Aktionärsrabatts halte). Hiervon habe ich ca. 90% in Einzelaktien und 10% in ETFs investiert. Diversifikation ist mir wichtig, sowohl geografisch als auch über verschiedene Branchen hinweg. Mir ist bewusst, dass im Rahmen meiner geografischen Diversifikation der Fokus auf die USA recht hoch ist. Zusätzlich möchte ich maximal 20% meines Kapitals in den Emerging Markets investiert sehen. Diesen Bereich decke ich über den genannten ETF ab, da ich mir hier eine genaue Markteinschätzung nicht zutraue. Weiterhin gilt für mich, dass der Anteil einer Einzelaktie am Gesamtdepot in der Regel nicht mehr als 5% betragen soll. Ein Rebalancing erfolgt jedoch erst ab dem Doppelten der eigentlich geplanten Depotgröße, weshalb beispielsweise Microsoft (geplant 5%) und Shell (geplant 4%) noch nicht umgeschichtet wurden.
In den letzten Monaten habe ich vor allem mit Novo Nordisk, ASML, Nike, BAT und Pepsi „ausserplanmässig" mit Einzelkäufen nachgekauft. Bei der Durchsicht meines Depots fällt auf, dass fast alle Werte bekannt sind, es also kaum „Easter Eggs“ gibt.
Die in meinem letzten Beitrag erwähnten kleineren Depotbestandteile (z.B. Medtronic, Cisco) habe ich größtenteils aus dem Depot entfernt. Aufstockungen via Einzelkäufen plane ich vorerst nur bei L’Oréal, Mastercard und Waste Management, sofern die Kurse attraktiv erscheinen.
Mein Ziel ist es, erfolgreiche Dividenden-Cash-Flows aufzubauen und diese Jahr für Jahr zu steigern, ohne dabei die Kursentwicklung aus den Augen zu verlieren. Außerdem strebe ich eine Portfoliogröße von 100.000€ im Alter von 31 Jahren an.
Wie beurteilt ihr mein Portfolio bzw. meine Entwicklung? Welche Anpassungen würdet ihr mir empfehlen?
Viele Grüße
Steffen
Hi Steffen,
ich finde es gut, dass deine Sektoren und Branchen ziemlich gleichmäßig und sinnvoll verteilt sind. Da sind bei einem MSCI World größere Ungleichverteilungen vorhanden. Auch die Positionsgröße zwischen 6% und 1% finde ich gut - nicht zu riskant riesig und nicht zu irrelevant klein.
Du hast viel USA, das stimmt. Ich sehe das allerdings nicht so kritisch. Deine größten Positionen haben zwar ihren Hauptsitz in den Staaten, machen aber weltweit Umsätze. Daher sehe ich das als kein Problem.
Grundsätzlich muss man auch mal sagen, dass du mit deinen Einzelaktien ziemlich gut performst. Fast alles grün und der TTWROR sieht praktisch gleich aus wie ein MSCI World. Respekt dafür! Die meisten Einzelaktien-Portfolios performen ja eher so lala im Vergleich zu einem MSCI World.
Mir persönlich wären so viele Einzelaktien zu stressig, aber bei die scheint das alles gut zu funktionieren. Von daher: Mach weiter so! Wenn du deine Sparrate verdoppelst, ist das fantastisch. Da wir nur relative Werte sehen, wissen wir nicht exakt wie, groß dein Portfolio im Moment ist. Aber doppelt so viel Investieren ist immer eine gute Idee 😀 und 100k im alter von 31 (ohne dickes Erbe oder ähnliches) ist wirklich stark!
Also - Glückwunsch zum guten Portfolio und weiter viel Erfolg!