Tipps und Anmerkungen zum Portfolio

@user_acfe44 Das wäre der Small cap meiner Wahl, den gibt es zb auf smart broker (A40GB9), die Bitcoin Position ist so hoch, weil das Portfolio mit dem FTSE schon sehr konservativ ist.

Danke für die Glückwünsche und die Antwort @christopher_quadt

Welchen Small caps world Value hast du bzw. kannst du mir empfehlen?

Danke @christopher_quadt , deinen Small Cap schaue ich mir mal genauer an.

BCT werde ich bei mir wahrscheinlich bei 5% lassen.

Danke für die Antwort @domenic_merten

Deine Empfehlung für den EM ETFs deckt sich genau mit meiner Überlegung.

Ja, TiemViewer und GazProm sind schmerzhaft.

Ich habe als Ziel 70% ETFs, 25% Aktien und 5% BTC.

@user_acfe44 Finde ich eine gute Entscheidung. Bin so deutlich besser gefahren und du kannst das auch ;)

Hier mein Small Cap: A2DWBY

@user_acfe44 Hi, Ich habe nur ETFs und diese sind nach Weltregionen aufgeteilt. (S&P 500, FTSE Developed Europe, EM, Japan, Pacific ex Japan und dazu noch die SmallCaps und einen Ausschütter AllWorld HighDividend) Beeinflusst wurde ich von Cristian Delacour von YouTube. Kannst dir ja mal ein Video anschauen. Man brauch halt eine Strategie und die muss man durchziehen. Viele Wege führen zum Ziel, glaub ich. Finde deinen ;) Viel Spaß noch beim Investieren!

@richard_vetters Das meine Performance deutlich unterdurchschnittlich war, sehe ich auch so. Deswegen will ich jetzt 80% meiner Sparrate fix in ETFs investieren.

Welchen Small Cap ETF hast du bzw. würdest du mir empfehlen?

Danke, interessanter Small Cap.

Hast du zu dem Small Cap einen FTSE All World oder auch einen MSCI und EM?

Hallo @richard_vetters , deine Anlagestrategie klingt interessant und durchdacht. Ich hätte da noch ein paar Fragen.

Bis auf den SmallCaps und den HighDividend dürfte es ja kaum Überschneidungen zu den restlichen ETFs geben oder? Wie ist die Gewichtung deiner ETFs?

Hi @bratwurstbraeter_hd_lp

1. Welche 5 Einzelaktien hast du oder würdest du mir vorschlagen?
2. Würdest du in der Zukunft BTC regelmäßig nachkaufen, wenn er gerade günstig ist und welchen Anteil am Gesamtvermögen sollte BTC dann haben? 5-10%

@user_acfe44 Ziel ist, die Zahlung von Kapitalertragssteuer in die Zukunft zu verschieben, damit die nicht gezahlten Zinsen in dieser Zeit möglichst viel Zinseszins generieren können.

Ich setze bei der Ausschöpfung des Freibetrags nur auf die Vorabpauschale. Am Jahresende sehe ich, wieviel Freibetrag noch übrig ist und verkaufe/kaufe in entsprechender Höhe Anteile, das ist flexibler und genauer als Dividenden. Außerdem werden auf Anteilsverkäufe wegen der 30 %-Freistellung 18,425 % Steuern + Kirchensteuer fällig, bei Dividenden 26,325 % + Kirchensteuer.

Bei der Optimierung könntest Du Dir die folgenden Fragen stellen:

• Was kommt Dich steuerlich günstiger? Vorabpauschale oder Dividenden?
• Wie nutzt Du Freibeträge mit möglichst geringem Aufwand möglichst voll aus? Was hat die bessere Risikobilanz (breit gestreute thes. ETF/Vorabpauschale vs. wenige Einzelaktien/Dividenden).
• Wie ist der Zeithorizont? Wie lange dauert es, bis mit der Strategie die Freibeträge voll ausgeschöpft werden können? (lohnt es sich z. B. auf eine Dividendenstrategie zu setzen, wenn das Kapital so schnell steigt, dass in 2-3 Jahren der Freibetrag mit der Vorabpauschale gerissen wird).
• Was ist der Plan, wenn Vorabpauschale + Dividenden den Freibetrag überschreiten? Umschichten? Alles so lassen?

@frank_krabbes Hi Phil, da hast du recht, meine Performance war deutlich unterdurchschnittlich, weswegen ich jetzt 80% meiner Sparrate fix in ETFs investieren will.

Frage: Wie optimierst du auf den Steuerstundungseffekt hin?

Hey @frank_krabbes , vielen Dank für die ausführliche Antwort und die Denkanstöße. Das Thema Steuern habe ich bis jetzt gemieden, aber jetzt steht es auf der To Do List.

@dejan_milosavljevic , interessant das du TMV nachkaufen würdest, ich habe tatsächlich daran gedacht die zu verkaufen.

Ich denke das Toast gutes Wachstumspotential hat, aber gerade recht teuer ist. Denkst du der Kurs ist zu hoch oder angemessen?

@user_acfe44 Die Aktie ist mit einem Forward-PE von 46 sportlich bewertet, bis man das erwartete EPS-Wachstum von 100 % CAGR über die nächsten 3–5 Jahre berücksichtigt. Jeder muss für sich selbst entscheiden, ob das attraktiv genug ist oder nicht.

Mir ist die Aktie schon seit Langem bekannt, aber ich habe abgewartet, wie sich das Unternehmen entwickelt, bevor ich einsteige, und jetzt scheint der richtige Zeitpunkt gekommen zu sein.

@dejan_milosavljevic , du meinst jetzt da sie profitabel wurden?

@user_acfe44 Genau.

@jens_11a37b , da muss ich dir zustimmen. Die Performance war echt grottenschlecht. Ich habe mir gedacht, dass ich 80% meiner Sparrate in die beiden ETFs Packe und mit den restlichen 20% Aktien nachkaufe oder neu kaufe, falls es mal günstige Qualitäts-Aktien (Meta, Amazon, ASML und co) gibt.

@jens_11a37b Man muss da faireshalber zu sagen, dass eine Aktien/ETF Benchmark immer eine Einmahlzahlung darstellt und davon ausgeht, dass man die Steuern erst am Ende bezahlt. Man würde somit auch “underperformen”, wenn man den selben ETF per Sparplan bespart, außer natürlich der ETF ging ins Minus

@user_acfe44 schau mal, wenn du alles in deinen MSCI World ETF gesteckt hättest, hättest du dreimal so gut performt wie aktuell:

(die schwarze Kurve ist dein Portfolio, die blaue dein ETF)

Versuch nicht mit Einzelaktien den Markt zu schlagen - du verschenkst dabei zu viel Performance.

@d._h , ja die Gebühren sind tatsächlich hoch, weswegen ich mir überlegt habe zu Trade Republic oder Scalable zu wechseln.