Roast it - Brauche Verbesserungsvorschläge

LOL – das Portfolio mag unstrukturiert und planlos sein – dennoch ist es erfolgreich. Ein IZF >10 - das kann alles nicht so verkehrt sein… tatsächlich würde ich so vorgehen, wie schon von manchen geschildert: alle Verlustbringer verkaufen und dann in Höhe des Verlustes die top Performer reduzieren. Den überbleiben Betrag in einen Welt ETF (in einen echten, nicht den MSCI World) investieren. Auch wenn du dich unsicher fühlst, insgesamt hast du mehr richtig gemacht als die meisten andern – das mag Zufall gewesen sein aber das Resultat ist gut!

Nicht schlecht in seiner Performance, aber ich kann nicht wirklich erkennen, wonach Du die Aktienauswahl getroffen hast. Mir persönlich wären es auch zu viele Einzelaktien, aber das muss am Ende jeder selbst wissen.

Ich check den comstage Alpha Dividende Plus nicht haha einfach - Dividenden oder wie?

Hi Tobias, bei Siemens-Energy würde ich Gewinne realisieren, evtl. erstmal auf 100Stk reduzieren. Vonovia würde ich auch reduzieren, dann kannst Du das mit Siemens-Energy verrechnen (Steuer). Kann ruhig auf 300Stk reduziert werden. Vonovia ist nicht so der Bringer. Strabag und munichre ein bisschen cutten, so daß sie so bei 5% liegen. Du hast ein irres Deutschland Exposure, mit 39%, das wäre mir zu viel. (20% DE wäre auch schon viel, wäre aber noch “gesund”).

Bei dem Amundi MSCI würde ich den Sparplan hochfahren, bis der Ertrag aus den Verkäufen wieder angelegt ist. (oder Einzelanlage). Dann würde ich einen Sparplan auf den S&P500 einrichten, um den US-Anteil ein bisschen zu vergrößern. In diesen unruhigen Zeiten werden so 40-50% USA noch als gesund angesehen. Behalten würde ich folgende Titel:

Airbus, Siemens, AT&T, realty, Cisco, AMD, Booz,Lockheed, Coca, Altria, Healtineers, J&J, LVMH, Amazon.

Rheinmetall zu verkaufen, war eine gute Entscheidung, du hast ja noch Lockheed.

Der Depotumbau kostet natürlich Rendite, weil wahrscheinlich (habs nicht ausgerechnet) steuerpflichtige Realisierungsgewinne enstehen werden, aber die Alternative wäre schlicht, alles so zu lassen und nur die Sparpläne zu machen. Das ginge zwar auch, dauert aber locker 5-10Jahre, bis das Depot einigermassen “in good shape” ist.

Ohne Deine persönliche Lebenssituation genau zu kennen, würde ich ein core satellite Portfolio anstreben mit den beiden cores MSCI und S&P500. Die Gewichtung würde ich am US-Anteil (40-50%) des Portfolios ausrichten. (also soviel MSCI + S&P bis 40..50% US erreicht sind.

Die kleinen Sektorwetten (Nasdaq Biotec usw) wäre meins nicht. Lieber noch für 20% einen EU-ETF und als Beimischung 10% Japan-Asia Pacific-China (als ETF) nehmen. Restanteil wären dann die obigen Einzelwerte.

Uns so sähe es dann aus:

40-50% USA, 20%EU, 20%DE, 10% Fernost. Die Einzeltitel jeweils dabei.

Hoffe, ich liege damit jetzt nicht komplett falsch… Viele Grüße! TomS.