Monatlich ausschüttende ETFs

Das sind ETFs mit Optionsstrategien, die aufgrund von Pfadabhängigkeit in seitwärts laufenden Märkten underperformen. Nimm lieber einen Dividenden-ETF der nur quartalsweise ausschüttet wie etwa den Vaneck Morningstar oder den Vanguard High Dividend. Oder leg Dir ein paar gute Dividenden Einzelwerte ins Portfolio, die dann verteilt ausschütten. Auch Realty Income oder Main Street Capital schütten monatlich aus, sind aber Einzelwerte mit höherem Risiko.

Würde die Finger von Global-X Produkten lassen. Schau dir mal an was für Assets in dem ETF enthalten sind und wie sich der Kurs in den letzten Jahren entwickelt hat.

Die Anlageklasse die du suchst sind “Income” Fonds bzw. ETFs. Relativ groß in dem Bereich sind neben Bond-ETFs auch Covered Call ETFs. Aber bitte informier dich wie die funktionieren bevor du da größere Summen investierst.

Der Global X Superdividend wird sehr kontrovers diskutiert um es mal diplomatisch auszudrücken…

Hab einen ähnlichen : https://app.parqet.com/etf/pimco-euro-short-term-high-yield-corporate-bond-index-source-ucits-etf-b-eur-dis-IE00BD8D5H32 kannst ja mal schauen wo die Unterschiede sind

Vielen Dank für das Feedback. Der Global X scheint ja wirklich sehr umstritten zu sein.

An Income ETFs, die monatlich ausschütten, hätte ich noch einen aktiven ETF von JPMorgan gefunden:

JPMorgan Global Equity Premium Income Active (WKN: A3EHRE)

Sieht von den enthaltenen Assets schon deutlich solider aus als der Global X Superdividend.

Wenn Du in der Ansparphase bist, machen ausschüttende ETF wenig Sinn, vor allem wenn nur Minidividenden herauskommen (die sich kaum wiederanlegen lassen). Thesaurierer sind dann immer vorzuziehen.

Im Übrigen: bei Dividenden (Aktien-) ETF sollte man stets nur die Gesamtrendite achten, nicht allein auf die Ausschüttung. Hohe monatliche Ausschüttungen allein bringen es auf Sicht nicht, wenn nicht auch der Anteilspreis mit der Zeit „wächst“ (nicht zuletzt wegen der Inflation). Es gibt einige Dividenden ETF, welche neben höheren Ausschüttungen auch Wachstum bringen (wie insbesondere der van Eck). „Superdividenden“ sehen auf den ersten Blick schön aus, aber allein das Gesamtergebnis zählt.

Der PIMCO ETF ist ein Anleihen ETF (Kurzläufer), der monatlich ausschüttet. Auch wenn er Junk-Bonds enthält, war er in den letzten Jahren weitgehend stabil. Wenn überhaupt, kommt nur die gehedgte Version in Betracht, wegen Währungsrisiko. Wertsteigerungen in relevanter Höhe wirst Du nicht erleben. Wegen Inflationsschutz müsstest Du zumindest einen Teil der Dividende wiederanlegen. Sonst hast Du nach 5 oder 10 Jahren weniger.

Sagen wir mal so nahezu alle monatlich ausschüttenden Aktien-ETF verfolgen eine Optionsstrategie mit Ausnahme des Global X SuperDividend (jedenfalls kenne ich keine anderen). Mittlerweile gibt es da die unterschiedlichsten Produkte. Global X hat mittlerweile 3 synthetisch Covered Call-Produkte auf den Nasdaq, S&P 500 und Neu auf den Euro Stoxx 50, welche meines Wissens auch weitgehend voll veroptioniert sind. Die JP Morgen-Produkte sind gehypt, weil der JEPI in den USA so ein Renner ist. Ich meine da liegen ca. 30 Milliarden US-Dollar drin. JP Morgen veroptioniert diese Produkte allerdings nicht voll. Das konnte ich letztens in der Schwächephase Ende November bzw. Anfang Dezember sehen. Der Nasdaq von JP Morgen war erheblich volatiler als der von Global X was allerdings auch an der Zusammensetzung liegt. Mittlerweile gefällt mir der Nasdaq von JP Morgan weniger gut, weil dort extrem viel Nvidia drin ist.

Dann gibt es mittlerweile auch den YieldMax in Deutschland, welcher Optionen auf die Strategy-Aktie schreibt. Das Produkt ist auch enorm gehypt. In den USA schüttet der sogar wöchentlich aus. Hier in Deutschland hat der YieldMax Strategy genau gestartet als die Strategy-Aktie abgeraucht ist. Die Ausschüttung ist natürlich immer noch hoch verglichen zum Kurs aber wer da reininvestiert braucht Nerven. Bei mir liegt das Ding derzeit rund 60% kurstechnisch im Minus. Ich hoffe der Boden ist da mittlerweile erreicht und das es nicht noch weiter abwärts geht.

Dann gibt es noch 3 Produkte von REX, welche über Hanf laufen. Zwei von den drei Podukten sollen nur zu 50% veroptioniert beim dritten ist die Veroptionierung höher.

Als letztes gesellt sich dann noch IncomeShares dazu. Am meisten sind da wohl die Produkte auf Edelmetalle gefragt. Monatliche Ausschüttungen auf Gold und Silber ist sicherlich mal was anderes. Insbesondere der IncomeShares Silber ist jetzt auch regelrecht durch die Decke gegangen.

Nochmal vielen Dank für den regen Austausch. Parqet ist einfach eine tolle Community.

Habe mich jetzt ein bisschen mit Covered Call ETFs befasst (wäre ja beim JP Morgan der Fall) und die limitierte Upside scheint mir doch ein großer Nachteil.

@bjoern Ich wollte mir neben meinem ETF-Core einfach ein kleines monatliches Zusatzeinkommen aufbauen. Nur eben nicht über Einzelaktien wie Realty Income oder Mainstreet Capital, sondern über einen ETF. Mein generelles Anlageziel ist Altersvorsorge mit einem Anlagehorizont von ca. 25 Jahren.

Am rationalsten wäre es wahrscheinlich, mich einfach weiter nur auf den Core zu konzentrieren, aber ich hätte einfach gerne ein kleines Nebenprojekt im Portfolio 🙂.

Ich habe diese die monatl. Ausschütten:

Nasdaq Covered Call WKN: A2QR39

JPM Global Equity Premium Income WKN: A3EHRE

iShares J.P. Morgan $ EM Bond WKN: A0NECU

PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index WKN: A1JU1K

Der Zweck der monatlichen Ausschüttung sollte nicht im Mittelpunkt stehen, man sollte Wissen was man da kauft und auch welche Gewichtung man wählt.

Ich habe den IE00BG47KB92, sind allerdings Anleihen, keine Aktien.

Ich hab den Global X im Depot und bin zufrieden mit dem erstem Jahr. Dazu 3 ETF die versetzt je 1x im Quartal ausschütten. Somit kommen geplant jeden Monat 2 Ausschüttungen ins Depot. Das einige ETF’s ihre Auszahlungen manchmal etwas verschieben ist eigentlich nur dann relevant, wenn von der Dividende auch wieder monatlich was angelegt werden soll und das cash nicht reichen sollte. Hab deshalb immer ein Puffer im Cash der das locker abfangen kann.

ich nutze für die Detailfragen gerne Onvista.de

https://www.onvista.de/etf/PIMCO-Euro-Short-Term-High-Yield-Corporate-Bond-Index-Source-UCITS-ETF-B-EUR-Dis-ETF-IE00BD8D5H32

oder wie vorgeschlagen als Quartalzahler :

https://app.parqet.com/etf/vaneck-morningstar-developed-markets-dividend-leaders-ucits-etf-NL0011683594/dividenden

Ich nutze den PIMCO als Festgeldersatz bringt mit 4% mehr als TR und Co und von anderen Bankangeboten … (nun ja :.) )

Der GlobalX Superdividend hat insbesondere in den ersten eineinhalb Jahren einiges mit seiner Assetauswahl vergeigt und wird seitdem gerne von Finfluencern als Negativbeispiel zu HighYield ETF herangezogen. Wie auch immer, die Global X Leute, scheinen ihre Assetauswahl seitdem besser im Griff zu haben … so lässt zumindest der Chart erahnen.

Bi den nicht-Covered Call und nicht-Bond-ETF Monatsausschüttern kommt man um die beiden (gibt auch eine Europavariante davon) Global X ETF nicht vorbei.

Hey Sebastian,

wieso willst du eine monatliche Dividende? Also was ist dein konkretes Anlageziel?