Gepostet in Portfolio Roasts
Depotstruktur
Hallo Zusammen,
ich bin 47, abbezahltes Haus, selbständig, Familie kids etc.
Ich habe, was meine Aktieninvestments betrifft, so ziemlich jeden Fehler gemacht den man machen kann.
Letztes Jahr habe ich zeitweise mit Aktienoptionen spekuliert. Unter dem Strich ist ordentlich was hängen geblieben, aber zum Schluss nochmal ordentlich daneben gelangt…:)
Seither versuche ich ein “seriöses” Depot aufzubauen und bin denke ich mittlerweile auf einem ganz vernünftigen Weg. Einziges Klumpenrisiko ist Mutares mit rund 9% Anteil am Depot, ich weiß ;). Hier warte ich auf die Ergebnisse des 2. Halbjahres. Wenn die Exits wie angekündigt kommen und mit den Erlösen auch die offenen Schulden plangemäß reduziert werden, sollte der Kurs nach oben gehen. dann halt auf lange Sicht sehr interessant wg. hoher Grunddividende + ggf. gelegentliche Sonderdividenden.
Ansonsten justiere ich immer wieder einzelne Positionen. Ich habe mir vorgenommen, Verluste zu realisieren und nicht mehr auf das Prinzip Hoffnung zu setzen. Dass habe ich zuletzt einigermaßen konsequent gehandhabt. Hier habe ich mir zur Regel gemacht… ist es realistisch, dass sich der Titel schnell wieder erholt bzw. gibt es dazu valide Informationen. Ansonsten rigoros verkaufen und in eine andere Aktie mit solidem Gewinn und Potential stecken.
Ich habe überwiegend 4 Schwerpunkte derzeit. europäische Banken, europäische Energietitel, AI / Chip / Halbleiter / Hyperscaler (mal zusammengefasst), Industrie
Ziel war / ist es eine gewisse Grunddividende zu haben, da meine Einnahmen mitunter ziemlich schwanken. Dann ist zumindest ein bisschen Support an Kapitalerträgen vorhanden. Manche Hochdivideninvestments haben nicht (mehr) funktioniert und habe ich abgestossen. Oft Unternehmen aus dem Immobilienbereich, deren Gewinn durch die höheren Zinsen unter Druck geraten ist bzw. Turnaroundaktien, bei denen ich nicht mehr von einer kurzfristigen Erholung ausgegangen bin.
Ansonsten habe ich zuletzt wieder mehr auf Wachstumsaktien gesetzt.
Ich bin auf Eure Meinungen gespannt
Mit Deinen Calls auf Eli, MB, DTK usw. bist schon deutlich avancierter unterwegs, als die meisten hier, würde ich mal behaupten. Ehrlich gesagt, ist das auch nicht mehr meine Risikoklasse. Du bist per Saldo mit Gewinn rausgekommen, Glückwunsch hierzu, aber ehrlich gesagt, mein‘s wärs nicht.
Mit ETFs will ich Dich erst gar nicht langweilen, wer mit calls 200k in zwei Monaten macht, geht vermutlich nicht mehr in den MSCI-World.
„Einziges Klumpenrisiko ist Mutares“: Normalerweise sind ja stets alle Erwartungen an die Aktie eingepreist. Klar kommt es vor, dass der Markt auch mal falsch liegt, aber ich würde nicht darauf setzen. Ohne tiefe Kenntnisse ist es schwierig zu bewerten. Es stimmt schon, die Aktie wirkt auf den ersten Blick tatsächlich unterbewertet. Vielleicht tatsächlich mal abwarten, Jahresausblick ist ja bestätigt, trotz schlechter Halbjahreszahlen. 9% ist viel, aber noch nicht besorgniserregend.
“Ziel war / ist es eine gewisse Grunddividende zu haben”
“Ansonsten habe ich zuletzt wieder mehr auf Wachstumsaktien gesetzt.”
Die beiden Zitate sind mir aufgefallen. Das sind zwei Ziele, die einander eigentlich aussschließen (bis auf wenige Ausnahmen, IBM, Cisco, TI o.ä.)
Was Du machen könntest, wären tatsächlich zwei Depots, eines mit dem Ziel Wachstum, dort aber dann auch wirklich klassische growth Titel aus dem Halbleiter-, Informationstech-Sektor und als zweites ein Dividendenportfolio.
Öl+Gas würde ich nicht über 10% laufen lassen, perspektivisch ist das kein Zukunftsgeschäft. Allianz könnte man noch aufstocken, aber die Aktie ist derzeit schon weit gelaufen, vllt. einen Rücksetzer abwarten.
Du hast nur 22% USA, was sehr wenig ist. Da könntest Du noch zukaufen, v.a. bei Wachstumstiteln. Deutschland würde ich perspektivisch reduzieren.
Du hast viele europäische Banken, da hätte ich die amerikanischen Banken vorgezogen. JPMorgan und Goldman Sachs sind sehr gut gelaufen. Ich würde zumindest die amerikanischen Banken jetzt mit reinholen.
Paar High-Yielder könnte man noch versuchen, main, Ares, usw. oder was aus dem Immosektor, Realty, Omega health o.ä. (sind Titel, die in meinem Depot sind).
Ich find‘s gut, wenn Du es ab jetzt ruhiger angehen lässt. Wenn Du selbstständig bist, und schwankende Einnahmen hast sollte das Depot nicht noch zusätzlich Stress verursachen.
Viele Grüße!
TomS.
@toms Ja, bei den calls braucht man schon viel Nerven. Dass ist glücklicherweise gut ausgegangen, hat sich aber für mich erledigt. Durch die vorangegangenen Steuern auf die Gewinne hab ich bei den Positionen mit Verlust zumindest die Steuer zurückbekommen. Dadurch glaube ich in Summe 300 o. 350 k Gewinn.
Wegen dem Thema dividenden vs Wachstum…ich fahre nicht eine Strategie und habe mich dabei verirrt. Vielmehr investiere ich einen Teil des Kapitals in Dividenden/ Value Titel, Rest Wachstum. Da ja immer Mal wieder der Wind dreht, was gerade gut läuft, ist dass zudem ein Mittel die Volatilität zu reduzieren. Bzw hast Du ja auch in einem etf Aktien mit unterschiedlicher Ausrichtung.
Die Energieaktien habe ich mir bewusst ausgesucht. die hängen nicht nur an Öl/ Gas. Fast alle machen auch zumindest teilweise in Erneuerbaren. Bzw hat OMV z.b. einen Schwerpunkt in Chemie. Bzw verdienen die auch an der Verarbeitung, also Raffinerie etc
Amerikanische Bankaktien sind alle schon ziemlich heiß gelaufen. Bei den Europäischen habe ich zumeist schon ganz gut was an Kursgewinnen+ hohen Dividendenrenditen. Denke die laufen auch noch ein paar Jahre ganz gut. Bzw ist z.b. bei HSBC der Fokus auf Asien, also nicht unbedingt Europa.
Amerikanische Aktien habe ich in den letzten zwei Monaten schon erhöht. Zuvor hatte ich kaum us Titel. Hab in den letzten Tagen auch Südkorea beigemischt. SK Hynix und Samsung GDR
Mutares ist nicht ohne Risiko, daher relativ günstig.
Es geht u.a. darum, dass einige geplante exits sich ins 2 HJ verschoben haben.
Aus den Erlösen sollten teure Anleihen vorzeitig reduziert werden. Der Markt wartet darauf, dass es klappt und sich die Verschuldung dadurch reduziert
Bzw auf genaue Infos zur Höhe der Verkaufsgewinne
Bislang sieht es gut aus, daher warte ich ab.