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Hallo zusammen,
hier mein Portfolio, bitte um ehrliche Kritik und Verbesserungsvorschläge.
https://app.parqet.com/p/652142f4c09ff407ff5b131b
Ich habe dieses Jahr im Januar 2023 mit meinem Portfolio angefangen. Zunächst wollte ich ein reines Dividenden-Portfolio mit unterschiedlichen ETFs aufbauen, die jeden Monat ausschütten. Mittlerweile habe ich den Plan komplett überworfen.
Zurzeit bin ich wie folgt aufgestellt:
- Ein Teil in Bitcoin, davon werden höchstens noch 0,4 BTC hinzugekauft, ansonsten weiter gehalten. Ein kleiner Anteil an Ethereum, dieser soll auf max. 3 ETH ansteigen.
Ein Teil sind in Wertpapieren investiert. Ich verfolge eine Core-Satellite-Strategie. Anlagestrategie ist es in ein paar Jahren meinen Lebensunterhalt durch Dividenden zu bestreiten, daher die Ausschüttende Variante. Titel verkaufen möchte ich später keine. Meine Größten Positionen sind:
- FTSE Developed World Dis
- FTSE Emerging Markets Dis
- FTSE All-World High-Dividend Yield Dis zur Verbesserung der Dividendenrendite.
- Seit September 2023 Einzelaktien: Ich bespare zurzeit ca. 28 Titel mit á 50 EUR/Monat. Meine spekulativen Titel sind MicroStrategy und Tesla, ansonsten die üblichen bekannten US-Großunternehmen. Leider konnte ich aus TradeRepublik meine Dividenden aus den Aktien nicht einfügen, daher leidet die Performance etwas darunter.
- Ich überlege mir zur Verbesserung der Rendite meinen ETF-Sparplan um einen NASDAQ-ETF zu erweitern. Und bei Erreichen der 100 k in Wertpapieren soll noch ein Small-Cap-ETF ergänzt werden.
- Weiter liegen noch Cash-Reserven und physisches Gold vor.
Zusammenfassend denke ich, dass ich in unterschiedlichen Asset-Klassen investiert und hinreichend diversifiziert bin. Nach erreichen von ca. 1,5 BTC wird künftig verstärkt in ETFs investiert unter Beibehaltung der bisherigen Aktien-Sparpläne.
Auf Kommentare, Kritik oder Verbesserungsvorschläge freue ich mich sehr.
Hi, wenn das Ziel ist von Dividenden zu leben macht BTC als größte Position für mich keinen Sinn. MicroStrategy ist auch nicht nachvollziehbar, wenn du die 'wertvollen' BTC nicht verkaufen willst dann kauf halt mehr davon, aber nicht offenbar weniger wertvolle Aktien die du (mit Steuern) verkaufen kannst.
Die Einzelaktien wirken für mich als eine recht beliebige Zusammensammlung von Blue Chips die in ihrer Gesamtheit vermutlich recht genau am Markt laufen werden.
Ich würde an deiner Stelle nochmal einen Schritt zurückgehen, ein klares Investmentziel formulieren und dann neu ausrichten. Evtl macht es Sinn Investment und Spielgeld für Crypto und Einzelaktien zu trennen.
@alex_e9ed88 Der Punkt ist: Die allermeisten (mich eingeschlossen) neigen dazu, sich einen ETF Anteil vorzunehmen den wir am Ende nicht, oder nur durch Schönrechnerei, erreichen weil ETFs so langweilig sind. Der traurige Höhepunkt des Jahres sind ein paar hundert Euro Ausschüttungen, auf die man idealerweise im Rahmen von Thesaurierung verzichtet.
Dafür investieren wir lieber Zeit für die Analyse von Einzelaktien etc und erreichen selten langfristig eine Überrendite. Das ist solange ok, wie es dazu motiviert mehr anzulegen, weil unterm Strich mehr hängen bleibt als wenn wir weniger investieren. Wenn du dir deinen November anschaust hats du 10.768,36 € investiert. Davon waren deutlich über 7000 euro crypto und 301,70 € ETF, das sind knapp 3%.
Das ist zwar nur jetzt in diesem Monat so krass, aber die Diagnose ist trotzdem: Du bist undiszipliniert und zockst. Obwohl du meilenweit von deinem eigenen Ansprüchen an ETF Anteilen weg bist hast du das Ungleichgewicht zuletzt vergrößert und verschiebst deinen eigentlichen Plan nach hinten. Ob das für dich ok ist musst du selber wissen. Aber das Bild was du hier zeichnest findet sich in deinem Portfolio nur sehr eingeschränkt wieder.
Das habe ich auch nicht verstanden. Zunächst will er ein reines Dividenden-Portfolio mit unterschiedlichen ETFs aufbauen. Dann ändert er den Plan, will aber "in ein paar Jahren meinen Lebensunterhalt durch Dividenden zu bestreiten".
Man sollte das gesamte Portfolio betrachten. Zieht man den Cash-Bestand ab, hat er mehr in Krypto als in Wertpapiere investiert. Und Krypto und Gold passen nicht zu einer Dividenden-Strategie (keine Ausschüttung, sehr volatil,...).
@matt_b19320 Danke für den Kommentar. Tatsächlich bin ich zurzeit zu 50% in BTC investiert. Wenn man aber die Kursgewinne abzieht, so bin ich lediglich zu ca. 1/3 in BTC investiert. Da künftig keine wesentlichen Investitionen in Krypto fließen sollen, wird im nächsten Jahr bei Beibehaltung der bisherigen Sparrate das Portfolio anders aussehen: Angenommen ich schaffe es weiterhin diese hohen Summen zu investieren, so dürfte im nächsten Jahr der Anteil an Investitionen in Wertpapieren bei ca. 60 % und in Krypto bei lediglich 20% liegen (unabhängig vom Kursgewinn). Langfristig soll Krypto max. 10-15 % vom Portfolio ausmachen. Als Gegengewicht zu den volatilen Krypto-Werten ist noch ca. 5-7 % physisches Gold beigemischt als "Sicherheit", da ich Gold als wertstabilen Sicherheitsanker sehe.
@jonas_f5377d
Danke für den Kommentar. Zurzeit ist BTC noch die größte Position, wird aber demnächst nicht mehr weiter bespart. Sobald - hoffentlich - BTC einen gewissen Kurs erreicht hat, werde ich Teilgewinne realisieren und in Wertpapiere umschichten. Für ETH gilt das gleiche. Bzgl. den Einzelaktien habe ich mir überlegt, zu welchen Unternehmen ich einen Bezug im Alltag habe. Durch Recherchen im Internet (Aktienfinder --> Starterdepot) habe ich die meisten Titel ausgewählt, die ich einzeln bespare. MicroStrategy, Tesla, Meta und Adobe sollen ab einer gewissen Investition nicht weiter bespart werden, ebenso die Öl-Unternehmen (Total, Shell). Mit Visa und Mastercard sind zwei Unternehmen derselben Branche dabei, ich konnte mich nicht entscheiden, welches der beiden ich für besser halten soll. Der Rest (mit Ausnahme von Amazon & Alphabet) sind meiner Ansicht nach klassische Dividendenwachstums-Titel. Langfristig sollen MicroStrategy, Tesla, Meta und evtl. Adobe aus dem Portfolio fliegen. Zudem sollen irgendwann HomeDepot, UnitedHealth, JPMorgan und ggf. ThermoFisher ergänzt werden.
Aktienfinder und andere Depots enthalten auch diese Titel. Die Einzelaktien sollen maximal 20% des Wertpapier-Depots ausmachen. Der größte Anteil wird weiterhin in ETFs investiert, auch wenn dadurch einige Positionen doppelt bespart werden. Denn seien wir mal ehrlich, deutsche bzw. europäische Unternehmen haben es insgesamt leider schwer zurzeit und meine Prognose für Europa für die nächsten Jahren ist insgesamt eher ungünstig.
@jonas_f5377d Danke für die Anmerkung. Im November hatte ich tatsächlich weniger in ETFs investiert. Mitte/Ende Oktober war ein Dip an den Aktienmärkten und daher hatte ich größere Summen in ETFs investiert, bis mir das Geld ausgegangen war. Sprich ich habe die November-Ausführung vom Sparplan vorgezogen auf den Oktober.
Ich denke, dass ich ab Dezember die Sparrate auf die Einzelaktien runterfahren und die Sparrate für die ETFs, allen voran den FTSE Developed World verstärken werde. Mit Krypto-Investitionen ist jetzt erstmal Schluss, erst bei der nächsten Korrektur wird noch etwas nachgekauft ...