Frage zu Gebühren DEKA

Danke für die Infos von allen.

Mir ist es jetzt ein wenig klarer geworden. Und ja, ich würde die gerne verkaufen will aber vorher abchecken was das steuerlich ausmacht. Ich denke da kann mir nur die ING Bank weiterhelfen.

Danke nochmal!

Die Gebühren sind im Kundeninformationsblatt (fact sheet) aufgeführt. z.B hier: (https://www.ksklb.de/content/dam/myif/ksk-ludwigsburg/work/dokumente/pdf/vertragsbedingungen/twin/01-2023/Factsheet Deka Global Champions.pdf?n=true)

Der Ausgabeaufschlag wird nicht als “Gebühr” gerechnet. Weil es sich um einen nicht an der Börse handelbaren Fonds handelt, wird das - wie Du ja richtig erkannt hast- über den Spread, den der Emittent halt festlegt, erreicht. Dadurch, dass parqet konsequent den Rücknahmepreis anzeigt, ist das auch richtig erfasst, da die Kaufkosten mit dem Ausgabepreis gerechnet werden.

Beispiel: Kaufkosten 1Stk 388,44€ → angezeigter Wert am Kauftag 374,40€ also Verlust von 3,75% oder 14,04€ / Stk.

Die zusätzliche TER wird normalerweise aus dem laufenden Fondvermögen entnommen, der NAV reduziert sich daher entsprechend, und der Fonds underperformt gegenüber einer (virtuellen) Anlage von Einzelaktien in derselben Gewichtung. Man merkt das höchstens an der fehlenden Performance. Diese Gebühr berechnet parqet nicht im Portfolio direkt, sondern in einen gesonderten Sheet “Gebühren” in der Analyse. Die Deka-Fonds sind m.W. erfasst.

Vielleicht kannst Du Deine Eltern ja davon überzeigen, sich von dem Fonds zu trennen, und ein ETF-Produkt zu nehmen… Viele Grüße: TomS

Hallo B-Mama,

zu den Gebühren in parqet lasse ich die Profis ran, was ich Dir aber mitgeben möchte: Lieber ein Ende mit Schrecken, als ein Schrecken ohne Ende! Du hast selber schon geschockt festgestellt, dass die Gebühren horrend sind - da solltest Du auf jeden Fall ran.

Ich habe die KI gefragt, welcher ETF Deinem DEKA-Gebührenfresser am nächsten kommt:

Überblick zu DE000DK0ECU8 „Deka-GlobalChampions CF“

Top-Holdings (Stand Mai 2024):
Alphabet (~6 %), NVIDIA (~6 %), Apple (~5–6 %), Microsoft (~5 %), Amazon (~5 %), Meta (~3 %)

Geografische Verteilung:
USA ~60 %, China ~8–10 %, Indien ~5 %, Schweiz ~3–4 %, Deutschland, Frankreich, Großbritannien jeweils 2–3 %

Als Alternative konnte mir die KI folgendes nennen:

Da der Fonds sehr technologie- und US-dominiert ist, kommen vor allem Tech- oder Mega-Cap-Growth-ETFs in Frage:

1. Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK) – sehr technologie- und US-konzentriert

• Gewichtungen (Stand Feb 2025):
  Apple ~13,9 %, Microsoft ~11,1 %, NVIDIA ~10,9 %, Amazon ~7,2 %
• Sector Weight: … ~60 % IT, Verbrauch (inkl. Amazon) ~21 %
• Kosten: sehr niedrig, ca. 0,07 % TER

2. iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF (Acc)

• Holding-Fokus: beinhaltet Apple, NVIDIA, Microsoft, Broadcom, Salesforce etc.
• TER: etwa 0,15 %

3. Weitere mögliche Tech-ETFs mit niedriger TER:

• Xtrackers MSCI Next Gen Internet Innovation UCITS ETF 1C – TER ~0,30 %, Holdings u.a. Broadcom, Apple, Microsoft, Nvidia, Tencent

• Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C – TER ~0,35 %, Holdings z. B. Apple, Nvidia, Meta, Amazon, …

  Fazit:
  Vanguard Mega Cap Growth (MGK)Sehr ähnlich (Apple, MSFT, Nvidia, Amazon)≈ 0,07 %Beste in Zusammensetzung + ultrabillig

  iShares S&P 500 IT (UCITS)Ja (IT-Fokus mit den Top-Tech)**≈ 0,15 %Etwas weniger weltweit, aber solide

  Xtrackers AI & Big Dataja (breiter Tech/AI-Fokus)≈ 0,35 %Mischung aus Growth-Themen

  Xtrackers Next Gen Internetja (inkl. Big Tech & Internet)≈ 0,30 %Etwas breiter als Deka, moderat kostenintensiv

  Keine Anlageberatung, nur die Meinung eines Boardkollegens und der KI. Auf jeden Fall deutlich günstiger das Ganze!

Genau, die DIfferenz zwischen Rücknahme und Ausgabepreis ist üblicherweise der Ausgabeaufschlag. Man könnte die Gebühren zwar von unserer Seite aus “auslagern”, aber dann passt das mit den Kursen der Fondsgesellschaft wieder nicht. Aktuell ist es so deswegen vermutlich am “saubersten” gelöst.

Sorry, hab mich vertan: parqet zeigt NICHT konsequent den Rücknahmepreis an, sondern irgendwas zwischen Kauf- und Rücknahmepreis. Woher die Kursdaten stammen, und ob das auf Rücknahmepreis fixiert werden kann, müßte jemand von parqet-Team klären, da bin ich raus…