Fire-Kandidat

Hallo!

Beeindruckende Portfoliogröße! Bei der Summe kannst du, wenn du heute zu arbeiten aufhörst und mit einer Lebenserwartung von 100 Jahren rechnest, 5.800,- EUR monatlich entnehmen (und das bei einer konservativen jährlichen Renditeerwartung von nur 5%). Insofern brauchst du m. E. nicht mehr allzuviel optimieren. Also nur ein paar unwichtige Anmerkungen von mir:

Ich würde das enorme Klumenristiko bei Apple (und vielleicht auch bei der Allianz) reduzieren. Positionen von Einzelaktien über 5% des Portfoliowerts machen mich nervös 😎 Damit würdest du auch den massiven Sektorklumpen bei der IT verringern.

Ich sehe auch keine Notwendigkeit auf Dividendentitel umzustellen. Wenn die Dividenden zum Lebensunterhalt nicht ausreichen, kann man Anteile verkaufen. Rechnerisch macht das keinen signifikanten Unterschied (auch wenn Dividendenzahlungen positiver für die Seele sind als der Verkauf von Anteilen).

Dein Portfolio ist in einer Größe, wo ich anfangen würde, nicht mehr auf ausschließlich auf Wachstum zu setzen, sondern auch ein paar stabile Anteile einbauen würde, z. B. sichere Anleihen oder Geldmarkt-ETFs, und den Anteil weltweit gestreuter ETFs erhöhen.

Dein Portfolio sieht meinem in vielen Teilen ähnlich. Gutes Wachstum und Dividenden. Apple und Allianz erscheinen mir etwas zu stark gewichtet. Da würde ich eventuell eine Teilumschichtung in Erwägung ziehen. So 2 Jahre vor dem geplanten Ruhestand würde ich darüber nachdenken einen Teil (ca.25%) in Anleihen oder IBonds (Zinstreppe) umzuschichten um einen relativ stabilen Anteil im Depot zu haben und nicht womöglich in einer Flautephase verkaufen zu müssen, weil am Haus was ist oder man sonst Geld braucht.

Brutal Glückwunsch

Hoffe in 12 Jahren, wenn ich 50 bin steht mein Portfolio auch auf dem Wert.

Apple +400% und 85k erst in 2020 im Corona Dip reingehauen ist natürlich sau stark, mehr als die Hälfte des Kursgewinns des Depots aus dieser Position.

Weitere starke Gains mit Palantir und Nvidia.

Chapeau

Du hast das geschafft, wovon die Mehrheit hier träumt.

1,3 Mio investiert bei einem IZF von weit über 20%, einen super Job, der es dir ermöglicht 4k monatlich dazuzugeben (und dir scheinbar zudem soviel Spaß macht, dass du nicht ans Aussteigen denkst). Die Hütte ist abbezahlt, du bist 50 Jahre jung.

Du hast die finanzielle Freiheit erreicht - Was will man mehr

Sylvia und Hardy haben ja bereits guten Input gegeben. Deine 5 größten Werte machen 63% des Gesamtvolumens aus, außer Allianz alles sämtlich US Tech-Werte - bisher war es für dich ein “Klumpengewinn” - aber das könnte sich irgendwann ins Gegenteil verkehren… Über ein Umschichten würde ich zumindest einmal nachdenken

Endlich mal einer mit Eier und mit Klumpen im Depot. ✌️

Und zu Corona gut einen rausgehauen, was ich leider verschlafen habe (bzw. anstelle dessen in Immobilen investiert habe)

Hier der Vergleich zu meinem reinen Aktien Depot (die ETFs, Gold und Kryptos habe ich in einem anderen Depot)

Ach ja, so lange dein FIRE Exit nicht ansteht, keep rolling und Kursgewinne mitnehmen. Vielleicht mal aufräumen und die Erinnerungswerte rauswerfen.

Bei welchem Broker bist du?

Hallo, beeindruckend, wie groß dein Portfolio ist – das reicht ja schon für die Rente aus, und ich bin begeistert, dass du weiterhin Geld in dein Portfolio fließen lässt. Meine Empfehlungen sind: Entferne diese Aktien, die praktisch im totalen Minus sind und sehr spekulativ, und konzentriere dich auf qualitativ hochwertige Aktien. Reduziere die Anzahl der Aktien auf 30 bis 40 und konzentriere dich mehr auf defensive Werte mit guten Fundamentaldaten. Bei den ETFs bin ich mir nicht sicher, ob du sie hältst, um mehr Liquidität zu haben, oder ob du sie langfristig zusammen mit dem Rest des Portfolios halten möchtest. Aber ich denke, wenn du dich auf qualitativ bessere Unternehmen konzentrierst und die Aktien, die du verkaufst, in einige deiner bestehenden Positionen wie Visa, McDonald's, Verizon, Coca-Cola, Pepsi, Chevron, Realty Income, UnitedHealth, Bank of America und andere, die du für stabil hältst, umschichtest – basierend auf ihrer Marktposition und ihrem Sektor – um ihnen mehr Gewichtung im Portfolio zu geben, da ich sehe, dass sie sehr gering gewichtet sind und dir viel Stabilität bringen würden. Sie sollten mindestens 2–3 % im Portfolio ausmachen, das würde dir auch helfen, Apple etwas zu reduzieren – eine stabile Aktie, aber ich denke, sie hat eine ziemlich große Position – und ich sehe auch, dass du Aktien wie Microsoft und neuere wie SoFi oder Hims hältst, denen du auch etwas mehr Gewichtung geben könntest.

Der Monat endet heute: Ich teile mit euch mein kurzes Portfolio-Update im November.

Gerne Kommentare und Einschätzungen von eurer Seite. Falls hierüber ein Dialog aufkommt und generell Interesse besteht würde ich monatlich meine Maßnahmen im Portfolio zur Formung eines FIRE-Portfolios hier mit euch teilen.

Nun aber zu den Maßnahmen der letzten 30 Tage:

Verkäufe / +EUR:

• -200 NVIDIA +25.256
• -500 Palantir +65.123
• -300 SoFi +6.425
• -0,000187 Spineway -1
• -200 Lucid +226
• -142 Digital Asset Technologies +0,14

Käufe / Stk.:

• +1.600 JEQP Nasdaq Equity Premium Income
• +465 FTSE All World high Dividends
• +500 Developed Markets Dividend Leaders
• +120 BAT
• +200 Altria
• +25 Novo Nordisk

Meine Motivation/Sentiment im Nov.:

• Ausbau ETF-Dividendenzahler
• Erster Ausbau EU-Anteil
• Shift von heiß gelaufenen Titeln die A keine Ausschüttung und B durch Erwartung von kurzfristigen Korrekturen im KI-Narrativ (NVIDIA / Palantir)
• Aufräumen von Verlust-Titeln und steuerliche Optimierung durch Befüllung Verlusttöpfen
• günstiges Momentum Altria / BAT
• Senken Einstiegskurs Novo

Plan für Dezember:

• Ausbau Defensiv-Titel im Bereich Konsumgüter
• Ausbau Dividenden-ETFs
• Momentum abwarten Ausstieg Palantir
• Aufräumen von Verlust-Titeln und steuerliche Optimierung durch Befüllung Verlusttöpfen
• Kleinere Shifts im BDC-Segment
• Aufstocken REITs/Rohstoffaktien

Dividenden im November: +1.804

Dividenden im Dezember: +2.301

Wow, mein Glückwunsch zu diesem Portfolio. Ich hätte/habe mir nicht getraut in 2024 mit solchen Summen auf so wenige Titel einzusteigen. Hatte auch knapp 140k€ angespart auf dem Girokonto. Bin jetzt 46 und möchte in 10-12 Jahren nicht mehr auf einen Vollzeitjob angewiesen sein.

Danke für den Einblick in Dein Portfolio. Sehr beeindruckend. Und Glückwunsch. Von Dir kann man sich eine Menge abgucken. 😀

Schön, alles richtig gemacht.

Ich hätte bei den nach Allokation ersten 3 (4) Werten etwas Schiss und würde jeweils 10-20 % umschichten, gerade, wenn du überlegst, arbeitstechnisch kürzer zu treten. Palantir hat ein absurdes KGV und bei den anderen beiden der Top 4 hat die KI-Wette ein Fragezeichen.

Würde regional und struklturell umschichten, Also nach Europa und EM und hier 2 ETF wählen, da du ja schon die beiden JPM Covered Call hast und zumindest das Konzept mit seinen Risiken kennst, könnte hier der Global X Europa Covered Call interessant sein und die andere Umschichtungshälfte in einen EM Divi ETF?

Da würde dann halt auch die Steuer auch einmal dick die Hand aufhalten.

Viel Erfolg mit deiner weiteren Entscheidung

Ich würde nicht verkaufen, würde den ETF high dividend ausbauen und einen emergin market etf dazunehme und wenn sich eine chance ergibt die kleineren werte aufstocken.

Erstmal Glückwunsch. Auch stark, daß du so eine Ruhe hast beim Anlegen. Ich würde Nvidia, Palantir und Apple auch ein wenig verkleinern. Allianz würde ich so halten und einen Teil in stabile Divi Titel investieren (hast ja einige davon). Mit dem übrigen Geld sollte man sich auch vor der Rente mal was gönnen!!!!

Verdammt, 70 Palantir Aktien mehr als ich 😂

Mit Apple, Allianz, Palantir und NVIDIA hast du die richtige Spürnase gehabt!

Und der Rest sieht auch nicht so schlecht aus.

Cooles Portfolio!👍

Glückwunsch!

Sensationell gut gemacht - Ich sehe viele Parallelen zu mir und gratuliere zu dieser Performance. Hab eine ähnliche Situation (Portfolio, Alter, etc) und gehe langsam aber sicher aus USA raus, weg von Wachstum hin zu Dividenden. Da eine Frage noch. Covered Call ETFS scheinen verlockend, aber ich fürchte langfristig ist das nicht die beste Wahl . Ich sehe, dass Du @fiftyfire fleissig Inomce ETF z.B JEQP - Nasdaq Equity Premium Income nachkaufst.
Meine Frage; Bist du langfristig überzeugt, dass diese Produkte den Traum jedes Einkommensinvestors erfüllen können? Dh. laufende Auszahlungen mit satten Renditen und im besten Fall kein grober Verlust an der Substanz. Ich hab “leider” Global X Covered Calls von (IE00BM8R0J59,IE0002L5QB31) die aber ein wenig “unter Wasser sind” und bin immer hin und hergerissen ob ich mein Portfolio damit ausschmücken soll oder ob diese Produkte doch nicht so rosig sind.

Mich interessiert deine Investmenthese bei Covered Calls. Ist das ein Experiment von dir od. glaubst du mittelfristig an diese Produkte.?

Wahnsinns-Depot, Glückwunsch! Ich hab gesehen, dass du u.a. auch Bruchstücke kaufst, da aber weder eine Gebühr anfällt noch, dass da ein fester wiederkehrender runder Betrag, wie bei einem Sparplan oder einem DRIP (also Dividend Reinvestment) vorliegt, wie machst Du das, wenn ich fragen darf.

Hallo Jakob,

schön zu lesen, dass hier bei Parqet auch andere mit ähnlichem Background unterwegs sind und hier ihre Erfahrungen einbringen. Deine Historie klingt spannend, vielleicht magst du ja dein Portfolio auch mal teilen ;-)
Deine zunehmend kritische Haltung gegenüber den USA und der daraus resultierende Wunsch, den Non-USA-Anteil zu erhöhen, sehe ich ebenfalls. Es ist eine knifflige Situation, viele der attraktiven Covered-Call-ETFs sind US-lastig, was den Plan, den USA-Anteil zu reduzieren, konterkariert.
Danke auch für die YT-Empfehlung. Ich kannte ihn bisher nicht und werde ihn mir genauer ansehen. Leider ist die Übertragbarkeit auf uns, durch den fehlenden 401k-Anreiz in D (u. wohl auch in AT), sowie von fehlenden einzelnen Produkten wie SCHD in der EU, nicht 1:1 gegeben. Dennoch interessant, dass jemand mit solch einer enormen ETF-Konzentration sein FIRE-Momentum umsetzt.
Bei mir ist die Übergewichtung der Tech-Werte (insb. Apple) historisch gewachsen, aber ich teile deine Bedenken hinsichtlich einer möglichen Konzentrationsblase. Das ist auch der Grund, warum ich aktuell meine Rebalancing-Maßnahmen primär in Richtung Non-IT-Sektoren lenke, um das Risiko zu streuen. Aber gerade bei Apple bin ich noch nach wie vor bullish.
Dass die unglaublichen Capex-Investitionen bei den KI-Werten  (Apple macht hier übrigens nicht mit!) eine Abflachung erfahren wird, ist sicher, die Frage ist nur, wann. Buffet ist für mich als Non-Tech-Investor, der sich bis auf Ausnahmen wie bei Apple und nun bei Alphabet, so gut wie komplett aus der Tech-Entwicklung herausgehalten hat, keine Referenz. Er hat natürlich dennoch alles bilderbuchartig richtig gemacht!

Herzlichen Glückwunsch für Dich zum Erreichen des siebenstelligen Bereichs! Ich verstehe vollkommen deine Sicht auf Einzelwerte, wenn auch die Risikostreuung für ETFs sprechen. Aber, das eine muss ja nicht ohne das andere laufen, insofern behalte ich mir auch weiterhin das Investieren in potenzialträchtigen Einzelwerten bei!

Viele Grüße allerseits
FiftyFire

Schaue hier gerne immer nochmal rein! Danke für´s weiter teilen! Die monatlichen Dividenden erfreuen bestimmt!

Danke dir für das teilen. Schau mal, ob dieser ETF bei dir reinpasst…

ETF

IE0005AJA0P1

A41L70

L&G Global Quality Dividends UCITS ETF USD Dist

Kurzes Fazit: Ich danke allen, die sich die Mühe für eine Analyse meines Portfolios gemacht haben. Ich habe mir alle Anregungen herausgezogen und werde sie in meine künftigen Entscheidungen einfließen lassen. Vielen Dank dafür!