Gepostet in Portfolio Roasts
Chaotischer Start -> langfristiger Plan
Wie der Titel schon andeutet: Vor ca. einem Jahr gestartet und durch viel Input und verschieden Ideen viel Hin und Her bisher. Angefangen mit klassischem Weltportfolio in ETFs, dann aber auch Lust auf Einzelaktien und erstmal hauptsächlich per Sparplan in Richtung Dividendentitel…diese aber in der letzten Zeit zum Großteil verkauft. Grund: Dividenden sind zwar super motivierend, aber mit meinen knapp 30 Jahren will ich mehr Fokus auf Gesamtrendite legen. Auch ETFs wurden teilweise gewechselt, u.A. wegen Depotwechsel bzw. teilweise parallelen Depots. Schaut nicht zu genau in die Verkauften Positionen, auch wenn keine großen Sünden dabei sind…nur eben viel Rein und Raus.
Deshalb habe ich mir zum Start ins neue Jahr mal eine fixe Strategie gebastelt. Der aktuelle (hoffentlich halbwegs finale) Plan sieht wie folgt aus:
- mind. 50% ETF-Weltportfolio (aktuell ohne EM, darf die 50% auch gerne deutlich überschreiten)
- max. 30% in Qualitäts-Einzelaktien (Buy and Hold) mit Fokus auf Wachstum und/oder Dividendenwachstum. Nicht zu viele Titel, lieber größere Positionen.
- max. 10% Krypto (wahrscheinlich bleibt es bei nur BTC)
- max. 10% in High-Growth (Zockeranteil, habe Spaß daran auch mit einem Anteil etwas aktiver/kurzfristiger zu investieren)
Sparrate liegt bei fixen 800€ + zusätzlich übriges Geld. Die 800€ werden so investiert:
- 500€ ETF-Sparpläne (60% S&P, 20% Europa, 10% Smallcap, 10% Asien)
- 200€ + evtl. übriges Geld für Einmalkäufe (haupts. Einzelaktien)
- 100€ in Geldmarkt-ETF → Investitionsreserve für die nächste Korrektur (nicht im Portfolio getracked)
Ein bisschen was liegt zusätzlich meistens auf dem Verrechnungskonto, falls sich bei bestehenden Positionen oder auf der Watchlist eine Chance ergibt.
Zusätzlich zu eurer allgemeinen Meinung ein paar Fragen:
- EM aufnehmen? China möchte ich meiden, Indien-ETF war mal eine Überlegung.
- Welche Sektoren/Unternehmen fehlen/empfehlt ihr für Einzelaktien um mein Portfolio zu ergänzen? Aktuell auf der Watchlist sind BlackRock, TSMC und einiges aus dem US-Einzelhandel (wie Costco)
- Anregungen für High-Growth, die ich mir mal anschauen könnte? (Auf der Watchlist: NuBank, Nvidia, Mercado Libre, Hims & Hers…wobei ich da wahrscheinlich zu spät bin)
Ich finde dein Portfolio super und deine Einzeltitel sehr solide. Du hast erkannt, dass der Fokus auf Dividenden keinen Sinn macht, wenn man Wert auf höhere Performance legt - damit bist du den meisten weit voraus!
@hokke Danke für dein Feedback! Bei den EM sehe ich nicht so richtig den Anreiz, außer dass ich dann die ganze Weltwirtschaft hätte. Aber in den letzten 10 Jahren hätte ich da massiv Rendite liegen lassen…und ich sehe aktuell auch nicht, wie die EMs in naher Zukunft einen Vorteil gegen die DM haben sollen.
Die Unternehmen schaue ich mir an! Realty Income hatte ich bis vor kurzem im Portfolio, aber auch bei den Immobilien sehe ich im Moment nicht so das Wachstum. Konsum kommt auf jeden Fall noch ein Titel dazu…ob über einen Einzelhandel oder einen Produzenten muss ich noch schauen.
Hims & Hers ist halt schon so massiv gestiegen…muss mir die Zahlen mal genauer anschauen und abwägen, ob ich eine kleine Position aufbaue.
@kaputtnix typischer Fall von Recency Bias. Wenn du den Zeitraum von 2000 - 2024 schaust schneidet der EM nicht schlechter ab als der World ETF. Keiner von uns kann garantieren oder wissen ob der Trend der Tech-Werte und den USA als Nummer 1 der Welt ewig so bleiben wird.
Ich versuche es rational zu sehen und zu einem echten Weltportfolio gehören Schwellenländer absolut dazu die immerhin auch einen erheblichen Teil der weltweiten Produktivität ausmachen. Kann aber auch verstehen wenn du mit den politischen Risiken in China Bauchschmerzen hast.
Im ACWI Index ist übrigens meines Wissens nach auch MSCI India als eine der Top Werte inkludiert. Insofern hättest du so zumindest 10-12% Schwellenländer abgebildet und deine Indien-Wette dabei..
VG
@kaputtnix zu oft Umschichten ist keine gute Idee. Die Steuern, die du da erst mal zahlst und dann weniger neu investieren kannst, sind nicht zu vernachlässigen…
…außer unsere Regierung bekommt doch noch das Altersvorsorgedepot an den Start, womit Verkäufe innerhalb dieses Depots steuerfrei sein sollen. 😉
@moecean Klar hatten die EM mal eine Phase, wo sie besser liefen. Aber so ein Wechsel bei dem Trend läuft vermutlich nicht über Nacht…da würde ich eher umschichten, wenn sich an der Weltwirtschaft groß etwas ändert.
Und wie gesagt, ich sehe aktuell nicht, was in den nächsten Jahren die EMs so pushen sollte…von den zusätzlichen Risiken in den EM ganz zu schweigen. Ich persönlich fühle mich aktuell wohl damit, die Weltwirtschaft der Industrienationen abzudecken.