Roast my Portfolio

Ich verstehe unter Dividendenstrategie was völlig anderes. Wenn ich einen Wert länger halten will dann steige ich nicht bei 10-, 20-, 30-facher Überbewertung ein. Dafür muß man natürlich wissen wann ein Wert überbewertet ist. Bei hohen Buchwerten wie bei Kimberly-Clark wäre ich schonmal vorsichtig. Auch WM ist deutlich überbewertet. Ferrari ebenso auch wenn die Bücher voll sind. Gibt auch Lichtblicke wo das Risikomanagement besser ist. MAIN, Rio Tinto, Ares, BAT. Den Rest würde ich rausschmeißen und auf Quartalszahler Dividenden-ETFs umstellen. Mit dem VanEck hast du den ersten Schritt schon getan. Das kostet zwar Gebühren aber spart auch 30% bei der Steuer. Und einfach so jetzt überbewertete Techwerte hinzufügen würde ich auch nicht machen. Was soll das bedeuten die Rendite der letzten Jahre liegen zu lassen? Dieses Geschwafel oben bringt dich nicht weiter wenn du noch nicht investiert bist. So ein fachchinesisch kann man nicht ernst nehmen. Das könnte der falsche Zeitpunkt für den Einstieg sein oder auch nicht. Such dir lieber unterbewerte Vermögenswerte statt 50-fachen Buchwerten hinterherzulaufen. Für Performance setze ich auf Gold, Silber, Minen-ETFs & Uran-ETFs. Edelmetalle sind vorallem nach einem Jahr steuerfrei. Rohstoffe sind die Zukunft wegen bestehenden Knappheiten. Ohne Rohstoffe gibt es keine Techwerte. Keine Anlageberatung nur was ich mache.

Hallo!

Nur ein, zwei Anmerkungen von mir:

Zu einer Kommentierung finde ich es immer hilfreich, wenn man weiß, was sich der Einsender zu seinem Portfolio für Gedanken gemacht hat. Was sind die Ziele, wie will er die erreichen, wie ist seine persönliche Risikobereitschaft? Im Grunde muss sich ein Portfolio an den eigenen Zielsetzungen messen. Hast du einen klaren Plan (der über "Dividenden-Portfolio" hinausgeht)? Warum setzt du vorrangig auf Einzelaktien? Bist du ein Buy-and-hold-Typ oder willst du aktiver sein? Wenn man sich dazu strukturiert Gedanken macht (und im besten Fall auch einmal aufschreibt), ist man vor spontanen Handlungen besser abgesichert.

Wenn ich das richtig sehe, liegen 47% deines Depotwerts als Cash auf dem Verrechnungskonto. Ist das Geld, das du bald für irgendwelche Anschaffungen brauchst? Ansonsten würde ich dafür sorgen, dass bis auf den Notgroschen alles investiert ist. Ansonsten liegt das Geld da nur tot rum (immerhin mit 2% Zins ...).

Du hattest zuletzt keine kontinuierliche Sparrate. Ich würde die Grundlast über monatliche Sparpläne laufen lassen. So ist sichergestellt, dass ein Grundbetrag immer investiert wird. Am Ende steigert man die Rendite darüber, dass man solange wie möglich investiert ist.

Bei den Sektoren fällt auf, dass du einen erheblichen Klumpen bei Finanzunternehmen hast, und die IT-Branche quasi ignorierst. Sollte es mal eine weltweite Finanzkrise 2 geben, dürftest du das in deinem Portfolio überdurschnittlich bemerken. Und IT war im zurückliegenden Jahrzehnt der Treiber des Markts. Ich würde empfehlen, nicht vollständig gegen IT zu wetten.

Hast du das Dividendenwachstum im Blick?
Persönlich würde ich mir wegen der Teilfreistellung nochmal anschauen, was für ETFs gut zu deinem Portfolio passen würden. Das kann sehr viel ausmachen, gerade bei einem Dividenden-Portfolio.
Mit dem VanEck hast du schon was drin. Fidelity hat auch einen ganz beliebten (IE00BYXVGZ48).
Damit sparst du dir halt ne ganze Menge Zeit für die Aktienanalysen. Bei Rücksetzern ist der Nachkauf schneller getan und die freigewordene Zeit kannst du verwenden, um mit nem Side Hustle deine Sparrate zu erhöhen.

Hi,

das erste, das ich an deinem Depot ändern würde, ist so etwas wie einen S&P500-ETF oder einen MSCI World als eine große Position für die Performance hinzuzufügen (Einzelaktien aus dem Bereich "Tech" wären mir momentan zu teuer).

Es ist doch egal, ab du irgendwann von den Ausschüttungen lebst, oder jeden Monat ein paar Anteile verkaufst. Geld ist Geld.

Dann würde ich grundsätzlich nur Aktien kaufen, die besser performen als ein ETF oder das hoffentlich in der Zukunft tun.
Meiner Ansicht nach ist das bei vielen der Dividendentitel wie zB. McD, Johnson & Johnson, Coca Cola, Union Pacific, Unilever. Kraftheinz, Waste Management usw. nicht der Fall.
Auch die Dividenden dieser Aktien sind geringer als zB die des Vaneck, noch dazu kommt die 30% Teilfreistellung bei Aktien-ETF.
Solche Aktien ergeben daher für mich wenig Sinn.

Ob Fastfood und Zuckerwasser irgendwann wieder einen Boom erleben, wird sich zeigen, ich setze momentan nicht drauf, auch von Tabak halte ich wenig.
Wo ich schon dabei bin, auch die Abnehmspritze halte ich für ein unglaublich schlechtes Produkt, seht euch nur mal die Ozempik-Gesichter der sog. Stars an... So ein Müll wird meiner Meinung nach langfristig nicht erfolgreich sein.

Sorry wegen der Abschweifung vom Thema :-)

Hi,
beachtliches Portfolio für dein Alter! Respekt und weiter so. Erkenne viele Parallelen zu meinem Vorgehen, daher Daumen hoch. 🙂

Hallo Johannes, erstmal super das Du mit 25 J. so ein Depot hast und Dir Gedanken machst Dein Geld anzulegen. Also soweit schon mal alles richtig gemacht. Aktienauswahl finde ich für mich auch gut … aber ich steh auch kurz vor der Rente und möchte mit den Dividenden die Rentenlücke schließen. Bei Dir fehlen mir die Wachstumswerte im Depot - mit 25 J. hast Du alle Zeit der Welt. Selbst ich habe einen MSCI und einen EM ETF (ja ausschüttend), aber selbst ich möchte am Wachstum noch partizipieren. Warum willst du den Zinseszinseffekt nicht für Dich arbeiten lassen - z.B. in einem FTSE all world und das dann auch Acc…. sowas würde ich als Core aufbauen. Umschichten kannst Du dann in 30 Jahren, wenn Du das dann noch willst, oder eben verkaufen. Ich würde die Werte die du drin hast lassen und mich auch an den Dividenden erfreuen, aber neues Geld eben erstmal in einen FTSE und/oder S+P etc. ETF investieren und das bis der mindestens 50 % des Depot hat. Smile und vielleicht auch mal eine Wette auf eine bestimmte Aktie eingehen (short eben)… für so ein Portfolio bist einfach zu jung…grins meine Meinung ;-)

Hi Johannes,

nachdem ich mir den Thread hier durchgelesen habe gehe ich davon aus, dass dein Kopf raucht und du aufgrund der vielen, teil konträren Meinungen ggf. an deiner Strategie zweifelt. Eines vor weg: keine Strategie ist per se falsch und da ich ebenso ein Verfechter von Dividendentitel bin und dafür oft belächelt wurde/werde, kann ich die nur Eines raten: lass dich nicht von deinem Weg abbringen den das wichtigste ist, dass du mit deiner Anlagestrategie und deinem Portfolio ruhig schlafen kannst. Und in deinem Alter kann man problemlos noch sinnvolle Ergänzungen machen. Wieso verfolge ich eine Dividendenstrategie (mit Einzelaktien)

• Ich möchte damit ein Generationenvermögen aufbauen, von welchem meine Kinder und Ekel profitieren, ohne dafür Anteile verkaufen zu müssen
• Das Gefühl, auch in schlechteren Börsenjahren in Form von Dividende zu profitieren hilft mir bei bestimmten Titel bei der Stange zu bleiben
• Inwiefern solide, sich über Jahrzehnte bewährte Geschäftmodelle mit 3-10% Gewinnwachstum pro Jahr nun aufgrund einer wenige Jahre anhaltenden Tech-Boom-Phase nun so abgewertet werden, erschließt sich mir nicht (siehe Warren Buffett und Coca Cola)
• Ich präferiere Unternehmen, dessen Geschäftmodell ich selbst verstehe und dieses für zukunftsfähig halte.
• Es macht mir einfach Spaß, mich mit den Unternehmen auseinander zu setzen. Only-ETF Stratgie wäre mir zu langweilig 🙂

Zum User Hans Meiser: das würde ich mal lieber nochmal checken, denn die meisten der von die aufgezeigten Unternehmen haben über Ihre Lebensdauer bessere Gesamtrenditen als der Markt geliefert. Sieht man eben anhand der Charts nicht, weil diese die Dividenden nicht berücksichtigen. Den VanEck habe ich selbst als Ergänzung als einzigen ETF in meinem Dividendendepot als Ergänzung für den Finanzsektor. Wenn du dir aber auch hier mal die Ausschüttungen ansiehst - er kommt regelmäßig zu entsprechenden Kürzungen. in den 5 Jahren gab es das in meinem Depot noch nie, bei über <8% Dividendenwachstum pro Jahr. Diesen Effekt unterschätzen eben viele. Weil sich eben Qualitätsaktien bzw. die Unternehmen dahinter eine konstante Dividendenzahlung auch in Krisenzeiten leisten können. Für mich sind Dividenden ein Qualitätsmerkmal und keine Entschädigung für wenig Performance in den Kursen. Dividenden sind besser vorhersehbar als steigen oder fallende Kurse. Woher soll man denn wissen, das Unternehmen wie Apple, Alphabet oder Nvidia für die kommenden 10, 20, 30 Jahre noch die Performance aufbringen wie in den letzten 5-10 Jahren? Die Techwelt dreht sich schneller als die altbekannten Value Werte, die sich seit Jahrzehnten mit konstantem Wachstum etabliert haben. Die meisten Depots hier sind 5 noch keine 5 Jahre oder jünger und kennen teilweise nichtmals etwas anderes außer einen Bullenmarkt und haben daher gut reden. Gefühlt konnte man die letzten 5 Jahre jeden “Müll” kaufen und hat damit Rendite gemacht, aber wie die letzte Börsenwoche gezeigt hat, trennt sich nun die Spreu vom Weizen. Und wenn du anpeilst erst in 30 Jahren oder spät davon zu profitieren ist eine noch wichtig: Time beats Timing. Natürlich macht es keinen Sinn, eine 50% überbewertet Aktie zu kaufen. Aber liegt diese mal 10-20% über fair Value, schlägt die Zeit den richtigen Moment. Das kannst du besser über einen Sparplan abdecken, als wenn du Jahre darauf verzichtest ein Unternehmen zu kaufen, von welchem du aus bestimmten Gründen absolut überzeugt bist. Wir sind alle keine Buffetts und werden 20% p.a. über mehr als 30 Jahre erwirtschaften, aber das jeder meint, den Markt schlagen zu müssen erschließt sich mir nicht. Das tun über einen so großen Zeitraum die wenigsten bzw. kaum einer.

Und bitte hör nicht auf so Kommentare wie “Umschichten kurz vor der Rente in Ausschütter”. Das ist finanziell eine absolut Katastrophe. Wenn du sich unsicher fühlst, ergänze dein Portfolio noch mit 2-3 Ausschüttenden ETFs (ich selbst habe den Vanguard Developed World (55%), Developed Europe (20%) und EM (25%) mit drin als Core zum gleichen Anteil wie mein Dividenden Depot. Damit fahre ich stabil, kann ruhig pennen und bin auf dem Weg, meine persönlichen Meilensteine zu erreichen.

Ich wünsche dir, dass du dich nicht verunsichern lässt. Gibt deinen Titeln auch mal 3-5 Jahre Zeit, bevor du dich trennst. Es gibt immer mal das ein oder andere überraschende Comeback. Bei Dividendentitel bin ich persönlich somit immer gelassener.

Alles Gute und weiterhin ein gutes Händchen beim Investieren!