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user_8359f5
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Gepostet in Portfolio Roasts

High Yield/ Dividend Growth Portfolio

Heyo, ich dachte mir, ich teile mal mein Portfolio https://app.parqet.com/p/6a3104cc7c9fc5f85e5ab36a?compareWith=asset_IE00BK5BQT80, da ich gerade meinen ersten Meilenstein von 20k erreicht habe und einfach gerne ein paar Meinungen höre 😄

Ziel ist es, mithilfe einer Mischung von hohen Yields und hohem Dividendenwachstum in ca. 5 Jahren auf 300-500€ monatliche Ausschüttungen zu kommen. Danach soll der Fokus auf Wachstum gelegt werden. Beigemischt sind dann noch Dividendenkönige als Zwischentitel (J&J, KO z.B.) und natürlich ETFs. Das ganze läuft erst seit Januar 2025, also stehe ich noch ziemlich am Anfang. Die grobe Zusammensetzung:

High Yield:

  • Ares Capital (ca. 9-10% Yield)
  • Main Street Capital (ca. 5-7% Yield)
  • Realty Income (ca. 5% Yield)
  • Petrobras (ca. 8% Yield)
  • Hercules Capital (kleine Position, Yield bei knapp 11%)

High Growth (Yields bei um die 1%):

  • ASML
  • Broadcom
  • Microsoft
  • Visa
  • S&P Global
  • Thermo Fisher
  • GE Aerospace

ETFs:

  • All-World ACC, der wahrscheinlich 2027 ins AVD umgeschichtet wird
  • VanEck Dividend Leaders

Hinzu kommen soll noch die Münchner Rück (Sparplan läuft ab diesen Monat). Ansonsten habe ich noch Titel wie Costco, JP Morgan oder DBS auf der Watchlist. Aber die sind entweder zu teuer, oder würden ihre Sektoren zu sehr vergrößern. Allgemein möchte ich nicht mehr als um die 20 Titel (exklusive ETFs) im Portfolio haben, um die Übersicht zu behalten.

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26 Kommentare

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Don Absolute
Investor
Terminal
+1

Hallo @user_8359f5 . Glückwunsch zum Erreichen des ersten Meilensteins! Darf ich fragen wie alt Du bist, wie hoch die monatliche Sparquote ist und ob Du weitere Anlagen, wie zB. eine Immobilie hast?

Kurz gesagt sind es jetzt bereits 17 Einzeltiteln + 2 ETFs und somit relativ viele Werte für die Depotgröße. Deine Performance auf den Zeitraum ist auch deutlich unter dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF , den Du zunächst zusammen mit dem VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF ausbauen solltest, bevor Du noch weitere Wertpapiere aufnimmst.

Ansonsten kann man gegen die von dir gewählten Titel nichts sagen. Das mit dem Optionsschein auf GAMESTOP CORP. WTS26 sieht eher nach Spaß am Ausprobieren aus. Das hat nur mit langfristiger Anlage wenig zu tun.

👋

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joerginle
Investor
Terminal
+1

Ok, ich schaue nicht auf die Performance und nicht auf die Historie. Hier ein paar Gedanken von mir.

Das Portfolio soll viel auf einmal sein. Es soll relevante Dividenden liefern und auch Wachstumswerte enthalten. Die Problematik dabei ist, dass man dann Gefahr läuft, dass das Depot alles, aber nichts „richtig“ ist. Du solltest für dich klären, ob du überhaupt ETF haben möchtest. Wenn du dich dafür entscheidest, dann solltest du aus meiner Sicht diese in der nächsten Zeit deutlich stärken. Aktuell gehen sie in den Einzelaktien unter. Bei den Einzelaktien sehe ich die Gefahr, dass es vielleicht doch mehr werden, wenn das Depot mal größer wird. Es gibt schließlich viele spannende Unternehmen. Das ist jetzt erstmal nicht schlimm, aber versuche erstmal, die jetzt schon vorhandenen Titel zu stärken.

Viel Erfolg.

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joerginle
Investor
Terminal
+1

@user_8359f5 Genau, es geht mir um die Anzahl von Positionen in Kombination mit Depotgröße. Aber das ist alleine deine Sache, da es ja auch dein Depot ist. Viele Wege führen zum Ziel. Deine Reaktion bestärkt mich, in Zukunft in dieser Rubrik nichts mehr zu schreiben. Viele suchen hier offenbar nur Bestätigung für ihre Strategie.

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user_8359f5
Autor
Plus

@joerg_745831 Find´s interessant, so häufig die Kritik nach zu vielen Positionen zu lesen. Wie viele Positionen wären dann besser? Oder liegt´s an der Portfoliogröße an sich?

Mir fehlt auch die Begründung, warum denn hohe Dividendentitel gemischt mit hohen Wachstumstiteln so schlecht sein soll? Da Unternehmen wie Broadcom oder Microsoft ihre Dividenden mit 10% pro Jahr steigern würde das eben langfristig sehr wohl relevant sein.

Bei den ETFs ist mir bewusst, dass man da auch einen größeren Fokus legen könnte, und überlege das auch zu tun. Bspw einen ausschüttenden All-World.

Die Anzahl der Einzelaktien werde ich nicht mehr erhöhen, steht ja oben, was ich anvisiere. Den Überblick behalte ich locker.

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user_2388f3
Plus
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Buschhupe
Plus

@joerg_745831 Vollste Zustimmung. Es scheint hier in der Rubrik oft primär um Bestätigung zu gehen. Der TE erfindet hier auch wieder das Rad neu – nur läuft es wie so oft ziemlich unrund.

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user_8359f5
Autor
Plus

Was? Ich habe kein Problem damit, wenn man mein Vorgehen hinterfragt, im Gegenteil. Aber warum fühlst du dich dann so angegriffen, wenn ich einfach nur eine Diskussion führen will^^

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user_8359f5
Autor
Plus

Upsi, das hab ich vergessen. Bin 30, und spare so 1000€ im Monat. Sonst hab ich keine Anlagen.

“Kurz gesagt sind es jetzt bereits 17 Einzeltiteln + 2 ETFs und somit relativ viele Werte für die Depotgröße.”

Ich weiß, aber das wächst ja noch, deswegen glaube ich, dass das noch ok ist.

“Deine Performance auf den Zeitraum ist auch deutlich unter dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF”"

Nicht unbedingt. Wenn man meine große Cash-Position rausnimmt, ist der TTWROR ziemlich ähnlich.

Ich kann verstehen, dass es für kleinere Portfolios mehr Sinn macht, weniger Positionen zu haben. Aber da ich eine gute Sparrate habe, glaube ich, dass sich neue Aktien recht schnell zu einer relevanten Position entwickeln. Ich kaufe auch immer im mindestens dreistelligen Bereich.

Ja, der Optionsschein ist eine Dividende von Gamestop, welches ich mal aus Jux hatte. Das Ding lässt sich nicht verkaufen, deswegen warte ich bis es von selbst verschwindet (was auch morgen passieren sollte). Hab früher sehr viel gehebelt, aber das lasse ich jetzt lieber bleiben^^

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Marvin
Investor
Beta
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@user_8359f5 Cool, wie „ähnlich“ die Performance abweicht. Und nur 5% Core? Für mich ist das Portfolio reines Chaos ohne Strategie.

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Don Absolute
Investor
Terminal
+1

Hi @user_8359f5 Es ging mir um die Gewichtung und um die Diversifikation. Auch wenn man deine Cash-Position rausnimmt (Ansichten sind prima! 😉), ist die Performance ca. 20% unter dem ETF. Ich weiß - das wächst alles noch. Es wird aber immer schwerer bei den ETFs auf ca. 30-40% Depotanteil zu kommen, wenn man gleichzeitig die Einzelwerte hochzieht. Selbst wenn deine Sparrate gut ist.

Du hast noch ca. 30-35 Jahre Ansparzeit vor dir und daher stellt sich die Frage, ob eine Dividendenstrategie tatsächlich der richtige Weg ist. 👋

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user_8359f5
Autor
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Hmm, wie kommst du darauf? Der TTWROR ist auf einem ähnlichen Niveau wie die Benchmarks. Die Rendite verzerrt ja den Vergleich, weil es zwischendurch Käufe und Verkäufe gibt.

Und ja, der Anlagehorizont ist noch sehr groß. Aber ich möchte mir mit einem Dividendenportfolio ein Stückchen Freiheit erarbeiten um bei Bedarf Arbeitsstunden reduzieren zu können.

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user_8359f5
Autor
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@marvin Einfach mal Cash rausfiltern, dann siehste was ich meine :)

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toni
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@user_8359f5 Hebeln nur für Profis und gehe deinen Weg manche wollen Dividende manche kaufen Amazon usw. beides ist O.K. Versteh was die Firma macht. Wichtig ist nur das die Gesamtrendite incl. Dividende in der Nähe der Benchmarkt verläuft

Gruß.

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toni
Plus

Und vergessen nicht verzetteln d.h. eine Mindestanlagesumme festlegen, damit man irgend wann nicht viele Invests unter z.B. 1000 Euro hat. Mit wachsendem Depot kann man dann durch Sparpläne bzw. gezielten Einmalkäufen die Positionen hochziehen. Und geduldig bleiben, dein späteres Ich wird es dir danken. Für den Kern Vanguard FTSE All world das staatliche Vorsorgedepot nützen (fast 30 % Zulage). Ab 2027

Nochmal liebe Grüße

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toni
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Wenn dir klar ist dass z.b Ares und Hercules keine Kursraketen sind ein sehr gutes Depot Ich persönlich würde noch ein großes “ industrieunternehmen” wie Siemens oder Linde aufnehmen, einen der Bdcs rausnehmen und falls gewünscht den WINC coverd call Etf aufnehmen. WINC googlen!! Bei Ölaktien warten zur Zeit zu teuer. Und dann eher Exxon oder Shell. Ansonsten schön gestreut und wenig spekulativ

Gruß Toni

P,S. Die Etfs immer mit besparen, langweilig aber stabil und ein gutes Fundament.

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stilgar
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In meinen Augen - zuviel hin und her das macht nur die Taschen leer.

konzentrier dich auf einen Kern der “trägt”

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user_8359f5
Autor
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Was für Hin und Her? Mittlerweile ist alles sehr stabil und verkaufe eigentlich nichts mehr.

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Benjamin
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Gutes Depot mit guten Picks.

Würde die Sparrate bei Möglichkeit weiter ausbauen dass ist dein größter Hebel bei den ersten 100k.

Außerdem darauf achten dass im Kapitalfluss nicht zu viel rausgeht und weniger umschichten.

Warum lag deine Rendite 2025 bei 0,40% OvR?

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user_8359f5
Autor
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@benjamin_gaisreiter Ja, das mit dem Umschichten ist einfach nur viel Ausprobieren. Hab aber mittlerweile eine gute Auswahl gefunden. Was meinst du mit “OvR”?

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Benjamin
Plus

@user_8359f5 Deine Rendite lag 2025 bei nur 0,4%

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user_8359f5
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Plus

@benjamin_gaisreiter Achso. Letztes Jahr hab ich viel rumgespielt. Frühling sehr viel spekuliert mit Hebeln, dann hab ich manche Aktien doch wieder rausgeschmissen und, vor allem, Cash gesammelt. Daher kommt auch die niedrigere Rendite. Filtert man das Cash raus, ist die Rendite bei immerhin knapp über 5%

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Buschhupe
Plus

Du hast hier ein typisches Dividendenportfolio, das Anfang 2026 zwar sehr gut lief, aber im zweiten Quartal leider den Anschluss verpasst hat. Dem Depot fehlt es aktuell schlicht an Performance – und das hat einen logischen Grund: Dividenden kosten dich letztendlich immer Performance. Statt auf BDCs zu setzen, finde ich Covered Call ETFs auf den NDX (Nasdaq 100) viel interessanter. Hier profitierst du von einer hohen Ausschüttung gepaart mit der starken Nachfrage nach den zugrunde liegenden Tech-Aktien.

Deine aktuelle Dividendenrendite ist mit 2,77 % zwar okay, allerdings hast du damit Performance gegenüber dem Vanguard FTSE All-World High Dividend verloren. Die magere Mehrrendite von 0,3 % rechtfertigt den deutlichen YTD-Verlust gegenüber dieser Benchmark einfach nicht. Mein Rat: Verkaufe den Rest und schichte das Kapital in ein paar breit gestreute ETFs um.

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user_8359f5
Autor
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@buschhupe Erstmal danke für deine Meinung! Auch bei dir verstehe ich nicht ganz die Kritik an der Rendite. Ich habe eine sehr große Cash-Position, die die Metrik verzerrt. Der TTWROR (OHNE Cash) zeigt eindeutig, dass keine Underperformance vorliegt, und wenn dann nur punktuell. Hier mal ein Vergleich mit dem High-Divi und YTD, weil du das angesprochen hast:

Deinen zweiter Punkt zu den CC-ETFs finde ich etwas widersprüchlich. Der Nachteil an Covered Calls ist ja, dass das Upside deutlich geringer ausfällt, als der Ursprungstitel. Ich hatte bis Anfang des Jahres den von JPMorgan (JEPQ), aber mich deswegen zum Verkauf entschieden, zumal die Ausschüttungen stark schwanken.

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Buschhupe
Plus

@user_8359f5 Meine Aussage bezog sich auf das Gesamtportfolio und die YTD-Rendite des Dividendenportfolios, nicht auf einzelne Tags oder Ansichten.

Die Ausschüttungen von Covered Calls schwanken stark, da sie an die Volatilität der Optionsprämien gekoppelt sind. Als reine Cash-Maschinen spielen sie ihre Stärken in Seitwärtsphasen aus. In tech-getriebenen Bullenmärkten müssen sie jedoch durch Performance kompensiert werden.

Dividenden und gleichzeitig Kursperformance zu generieren, ist extrem schwer. Schon den FTSE All-World High Dividend zu folgen/schlagen, ist eine enorme Herausforderung, die meist nur über aktives Management gelingt.

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user_8359f5
Autor
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@buschhupe “Meine Aussage bezog sich auf das Gesamtportfolio und die YTD-Rendite des Dividendenportfolios, nicht auf einzelne Tags oder Ansichten.”

Du kannst das Portfolio nicht richtig beurteilen, wenn man 10-20% Cash in die Betrachtung einbezieht, was logischerweise die Rendite drückt. Betrachtet man nur das investierte Kapital - darum geht´s doch in diesem Thread - dann ist mein Portfolio eben nicht so viel schlechter, eher sogar besser, gelaufen, wie das so manch einer schnippisch kommentiert hat.

Um das zu untermauern noch zwei Screenshots, einmal mit der Rendite seit Januar ´25 (also seitdem ich diese Strategie verfolge):

Und mit dem TTWROR:

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Struemp
Plus

Zunächst mal Gratulation zum 1. erreichten Meilenstein.

Ich weiß gar nicht so genau, ob mich wie die meisten anderen die Anzahl der Depottitel im Verhältnis zur Depotgröße so stört oder vielmehr die Auswahl der Titel mit der damit verbundenen Strategie.

Du bist 30, hast eine ordentliche monatliche Sparrate und aus meiner Sicht würdest Du besser fahren, wenn Du Dich in Deinem jungen Alter von dem Gedanken der Arbeitszeitreduktion verabschieden würdest als primäres Sparziel. Ich halte diesen Ansatz für junge Leute schlichtweg für falsch und hinderlich. Das kann auch noch in 20 Jahren als Ansatz angegangen werden….

Es wurde ja schon gesagt - in Deinem Alter wären thesaurierende ETF’s mit einigen ausgewählten Aktien langfristig wohl “sinnvoller”. Das sehe ich auch so.

Denn: Was will man denn jetzt mit Anfang 30 in der Blüte des Arbeitslebens stehend mit Dividendenzahlungen auf diesem Niveau? Diese Auswahl an High Yield Titeln, die zudem allesamt komplett auf die Performance gehen, bringt Dich meines Erachtens nicht entscheidend weiter…

Du hast ein gutes Alter, eine gute - wahrscheinlich noch steigende - Sparrate - ich denke, das Depot geht (noch) besser:-)

Viel Erfolg!

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