Portfolioberatung für 21-Jährigen (200k Portfolio)
Hi! Ich würde mich freuen, etwas Feedback und Ratschläge zu bekommen, wie/was ich verbessern könnte:
Über mich:
- Keine Schulden
- Langfristig (40+ Jahre)
- 21 Jahre alt
- Student: Wirtschaftswissenschaften
- Land: Österreich
- Investiere monatlich 100 € in Microsoft und GOOGL
Portfolio:
- Mir ist es (rechtlich) nicht erlaubt, Indizes oder ETFs zu halten, daher habe ich meine Aktienauswahl auf den S&P 500 und globale Quality Leader gestützt.
- INVESTIERTER BETRAG: ~€153k (hauptsächlich Anfang 2024 + Zusätze)
- WERT HEUTE: ~€199k
Ich halte 17 Unternehmen (18 Positionen insgesamt, da ich sowohl Alphabet A- als auch C-Aktien halte), mit rund +€46k (+30%) unrealisierte Kapitalgewinne plus Dividenden:
- Region: USA ~93% und Europa ~7% (ASML, LVMH, Novo Nordisk)
- Sektoren: Stark gewichtet in Tech/Halbleiter, Finanzen und Konsumgüter/Einzelhandel, zusammen mit Healthcare (~8,4% über Amgen, UNH, Novo Nordisk) und Industrie (~7,3% Waste Management).
Ich studiere derzeit und möchte, dass mein Portfolio stetig wächst, daher plane ich, monatlich €100–200 in eine oder zwei Aktien zu investieren. Außerdem suche ich nach Ideen für neue Aktien zum Kauf – ich weiß nur nicht, welche ich gerade priorisieren sollte.
Ich würde nicht sagen, dass ich ahnungslos bin, aber ich habe noch viel zu lernen und vielleicht könnt ihr mir ja helfen.
Danke im Voraus!
Mein Portfolio: https://app.parqet.com/p/6960d1958ba1cf273860a6c4
Mal ne Frage: warum darfst Du keine Indizes oder ETFs halten? So was hab ich nie gehört, außer zum Beispiel der steuerlichen Behandlung bsplsweise in Kapitalgesellschaften usw
Sicher meint er es anders und etwas das äquivalent wirkt.
Beispielsweise mit US Staatsbürgerschaft hat man sehr teure und aufwändige Auflagen ETFs steuerpflichtig mit sehr aufwändigen Formularen der IRS aufzuzeigen und zu versteuern. Weltweite Steuerpflicht für US Staatsbürger gilt auch wenn sie nach Europa ziehen...
Was wen das mit den Steuern und Auflagen für ETFs auch die EU so wie die US machen würde? Wäre wohl ein riesen Aufschrei der Finanzwirtschaft und in den Familienunternehmen, sowas wie „alles Kapital fliesst ab“ und die “Wirtschaft geht dann den Bach runter” 😉