Lloyds Banking

Lloyds Banking Group hat den Stresstest 2025 der Bank of England mit einer harten Eigenkapitalquote (CET1) von 10,9% und einer Leverage Ratio von 4,6% unter Stressbedingungen bestanden und damit die Mindestanforderungen von 5,9% bzw. 3,3% deutlich übertroffen. Pro-forma wies die Bank zum 31. Dezember 2024 eine CET1-Quote von 13,5% und eine Leverage Ratio von 5,5% aus. Lloyds führt das Ergebnis auf umsichtiges Bilanzmanagement und starke Kapitalausstattung zurück, räumt aber ein, seit dem Test eine zusätzliche Rückstellung für das Kfz-Finanzierungsgeschäft gebildet zu haben.» Mehr auf de.investing.com

Lloyds Banking Group hat das in London ansässige Fintech Curve übernommen, das eine digitale Wallet-Plattform bündelt und jährlich Zahlungen in Milliardenhöhe verarbeitet. Die Integration von Curve Pay soll das Mobile-Banking-Angebot verbessern und Kunden erweiterte Zahlungsflexibilität, Prämienfunktionen, „Später-bezahlen“-Lösungen und geringere Fremdwährungsgebühren bieten. Der Abschluss steht unter Vorbehalt der behördlichen Genehmigung und wird für die erste Hälfte 2026 erwartet; keine wesentlichen finanziellen Auswirkungen auf die Prognosen für 2025 und 2026 werden erwartet.» Mehr auf de.investing.com

Lloyds hat über seine Lloyds Living-Sparte ein Wohnungsportfolio im Wert von £2 Mrd. aufgebaut und verwaltet rund 7.500 Wohnungen, nachdem das Geschäft 2021 gestartet wurde und mit dem Ziel, bis 2030 50.000 Mietobjekte zu erreichen. Die meisten Übernahmen dienten der Finanzierung von Entwicklungspartnern und umfassen einen jüngsten Build-to-Rent-Deal mit Barratt Redrow; die Bank wandelt zudem Büros in sozialen Wohnraum um. Der Vorstoß in den privaten Mietmarkt diversifiziert die Einnahmen weg von Zinserträgen, doch der Fortschritt der Einheit erfolgt parallel zur Belastung der Bank durch einen Provisionsskandal bei Autokrediten.» Mehr auf theguardian.com