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Roast my Depot
Hallo allerseits,
auch ich habe knapp vor Corona begonnen mir ein Einzeltiteldepot auf/umzubauen. Davor war ich viele Jahre in aktiv gemanagte Fonds und zum Teil in ETFS investiert was sich aber zum einen als a) langweilig und b) auch nur suboptimal erfolgreich herausgestellt hat.
Daher hab ich beschlossen mein eigenes Einzeltiteldepot aufzubauen. Mir geht es darum eine gesunde Mischung aus Growth + Dividendentitel im Depot zu haben mit gleichzeitig "guter" Bilanzqualität.
Depot ist natürlich auch klar USD bzw. USA lastig, das ist mir aber bewusst und ich sehe dort auch in Zukunft die besseren Wachstumschancen als in Europa. Wir bremsen uns hier einfach zu sehr durch überregulierung selbst aus!
Ich freue mich über eure Kommentare und gern auch nachfragen warum zum Beispiel gewisse Titel im Depot sind. Man selbst entwickelt ja manchmal einen kleinen "Bias" mit Unternehmen die man eigentlich verkaufen sollte es aber dann doch nicht mehr sieht oder nicht sehen will!
Liebe Grüße
Picrat
https://app.parqet.com/p/626db39aa797d218bd793acc?compare=S-DE0008469008,S-US6311011026,S-US78378X1072,S-XC0009692739
Ja hallo erstmal.
Ich finde es schon mal gut wenn einer gleich von Anfang sagt, WARUM er etwas macht, das er sich BEWUSST über Abhängigkeiten ist und seine Ziele grob formuliert.
Gleich zu deiner BIAS, meist ist es so, dass man als Neuling/Anfänger (aber auch als alter Hase) bewusst/unbewusst auf Unternehmen geht, welche man kennt. Wenn du in Deutschland lebst/aufgewachsen bist, sagen dir Unternehmen wie Hornbach/Metro/Allianz/Puma/Adidas/Daimler/BASF etc. mehr zu als Sherwin Williams/Union Pacific/United Health/Blackrock zu. Ganz einfach weil du sie vielleicht nicht kennst und wenn du sie kennst vielleicht nicht als wertvoll einstufst. Daher investieren viele automatisch in ihr Heimatland und haben eine HomeBias 🙂
So jetzt aber zu deinem Portfolio:
Positiv: Du bist in keinem Unternehmen mit mehr als 5% 👍
Positiv: Du bist breit gestreut und steckst in vielen Branchen drin
Neural: Deine zwei größten Positionen sind aus dem Erdölbereich, ist nicht verboten und da Alphabet auch in der Größe ist, nicht weiter schlimm. Vielleicht mit American Tower (Energiesektor) noch anreichern?
Neutral: Ich vermisse mehrere solide Unternehmen aus dem FINANZ-Bereich. VISA, MSCI, Mastercard, S&P Global und American Express. Du hast zwar Blackrock (was der Gigant schlechthin ist), aber so der Finanzbereich lässt m.E. Luft nach oben zu. Gerade weil du so ein großes/breites Aktiendepot hast, fällt mir das auf...
Neutral: Pepsico, Domino's Pizza, McDonald's (alles Nahrungsmittelbereich) haben es auch nicht in dein Depot geschafft. Ich vermute mal Absicht (bzw. Geschmack) oder?
Neutral: Old Domionion Freight Line, Union Pacific, Canadian National (Maschinenbau) sind auch nicht vertreten. Wäre das eventuell was für dich?
Negatives sehe ich in deinem Portfolio erstmal nichts. Ja, klar man kann jetzt fragen, warum der Titel X drin ist, aber wie so oft ist das auch Geschmackssache. Ich habe z.B. auch Intel, obwohl das ein Griff ins Klo war. Aber solange sie Dividende zahlen, warten wir mal (die Hoffnung stirbt bekanntlich zuletzt). Walt Disney ist massiv unterbewertet und da ich den Titel auch habe, rate ich zum halten auf.
Ein paar weitere gute europäischen Unternehmen fehlen auch in deinem Depot: LVMH und Deutsche Börse.
Fraport sehe ich persönlich (genauso wie Tui und Lufthansa - welche du nicht hast) als keine rosigen Kandidaten. Aber das ist meine Meinung.
Aber sonst ein schönes breitgefächertes Depot, was stark an mein Depot ähnelt (ich hab 72 Titel). US Lastig hin oder her, ich sehe das ähnlich wie du. Gut so 👍
@johnny danke dir erstmal für deinen ausführlichen Kommentar! Zu den zwei größten Positionen aus dem Erdölbereich bin ich der Meinung, dass in dieser Branche noch lange gutes Geld verdient werden wird (analog Tabakbranche), die Raucher werden zwar weniger aber die Cashflows sind super. So seh ich das auch beim Öl. Bei der OMV habe ich einen Heim Bias wobei ich hier gezielt so viel drin stehen habe da die Tochterunternehmung BOREALIS aktuell ein größerer Player im Bereich Kunststoffrecycling wird (was ja klar ein Zukunftsthema ist) und ich deshalb überzeugt bin, dass die OMV Aktie mittelfristig extrem davon profitieren wird!
@Finanzbereich: die von dir genannten sind mir allesamt zu teuer, sowohl VISA, Mastercard als auch MSCI stehen auf meiner Watchlist. Bei Schwäche kommt da mal was ins Depot, jedoch ohne Druck weil ich mit T. Rowe und Blackrock, Old Republic, Allianz und MunichRe schon gute und solide Player habe!
@Nahrungsmittelbereich: Auch hier ist mir eine Pepsico und eine Mc Donald zu teuer gewesen, die werden aber mittelfristig beide den Weg ins Depot finden. Dominos hab ich nicht so am Schirm. Was ich hier auch noch rein zähle ist eine Unilever die ich auch bei weiterer Schwäche kaufen möchte ähnlich wie einen Nachkauf bei P&G <110€. ;)
@Maschinenbau: Danke die Erstgenannte kannte ich nicht und muss ich mir mal ansehen. Union Pacific und Canadian National sind auf der Watchlist müssen aber noch ein bisschen fallen für den ersten Einstieg!
@Europa: LVMH hatte 2020 eine Order für 420€ drin die um 1€ nicht gekauft wurde. Seitdem steh ich an der Seitenlinie und warte auf Schwäche. Ja ich warte schon länger - hätte ich mal eine Market Order gesetzt... Deutsche Börse seh ich jetzt nicht als so spannend an nachdem ja auch die Quellensteuerrückforderung aus Deutschland eher mühsam ist bei den erhaltenen Dividenden und ich eh schon einen großen Deutschland Anteil im Depot halte.
@Fraport: Ist für mich der Inbegriff eines Monopols. Die Lage ist gut auch wenn der Flughafen manchmal chaotisch ist so ist das für mich eine Bank. Dieses Unternehmen wird auch in 50 Jahren noch gebraucht werden und hoffentlich gutes Geld verdienen!
Hast du dein Depot auch schon mal geroastet? Würde mich tatsächlich interessieren was sich bei dir im Depot so tummelt.
LG
@simon_35c879 danke für die Erklärungen.
Mein Portfolio lasse ich vielleicht irgendwann mal roasten, ich kann dir aber gerne meine Titel per PM senden.
@johnny würde mich auch sehr interessieren, welche Titel du hältst. LG :)